福建省屏南縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

屏檢公刑訴〔2020〕37號(hào)

被告人高碧某，女，1971年**月**日生，身份證號(hào)碼3522281971********，漢族，小學(xué)文化，務(wù)工，租住江蘇省昆山市**鎮(zhèn)**建材市場(chǎng)**棟**室，戶籍在福建省寧德市屏南縣**鎮(zhèn)**路**巷**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年9月29日被屏南縣公安局刑事拘留；于同年11月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由屏南縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由屏南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人高碧某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年2月3日退回屏南縣公安局補(bǔ)充偵查，屏南縣公安局于同年3月3日補(bǔ)充偵查終結(jié)。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年4月至2015年10月間，被告人高碧某未經(jīng)許可組織每月會(huì)額為人民幣（幣種下同）500元至10000元不等的向上民間標(biāo)會(huì)58場(chǎng)、向下民間標(biāo)會(huì)5場(chǎng)非法吸收公眾存款，后因資金鏈斷裂于2015年11月倒會(huì)。期間，被告人高碧某共非法吸收公眾存款6415.5533萬(wàn)元，吸收公眾存款對(duì)象戶數(shù)1495人次，并造成張某甲、張某乙、吳某甲、高某甲、黃某甲、劉某某、王某甲、甘某甲、余某甲、熊某某、王某乙、鄭某某、周某甲、李某甲、陳某甲、宋某某、張某丙、李某乙、余某乙、孫某某、王某丙、李某丙、卓某甲、甘某乙、陳某乙、高某乙、黃某乙、陸某甲、周某某、徐某某、謝某某、黃某丙、張某丁、張某戊、陳某丙、張某己、余某丙、黃某丁、張某庚等39名不特定參會(huì)人員直接經(jīng)濟(jì)損失218.8042萬(wàn)元。

同時(shí)，被告人高碧某與張某辛、張某壬、楊某某、吳某乙、黃某戊、高某丙、張某癸、梁某甲、張某子、陸某乙、張某丑、蘇某甲、蘇某乙、韓某甲、徐某乙、陸某丙、陳某丁、卓某乙、張某寅、蘇某丙、韓某乙、高某丁、梁某乙、葉某某等24人相互參會(huì)并造成上述集資人員損失；另作為會(huì)員參加了甘某乙、王某丁、陸某丁、吳某丙等4人組織的民間標(biāo)會(huì)，期間高碧某有中標(biāo)并領(lǐng)走會(huì)款。被告人高碧某共造成上述28名集資人直接經(jīng)濟(jì)損失512.9712萬(wàn)元。

2019年9月29日，被告人高碧某在江蘇省昆山市**鎮(zhèn)**建材市場(chǎng)**棟**室被屏南縣公安局民警抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.福建安信會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告，屏南縣公安局出具的戶籍證明、到案經(jīng)過(guò)、查詢違法犯罪記錄情況說(shuō)明，銀行流水賬單、不動(dòng)產(chǎn)查詢登記證明等書(shū)證。

2.證人張某甲、張某乙、吳某甲、高某甲、黃某甲、劉某某、王某甲、甘某甲、余某甲等六十八名證人的證言。

3.被告人高碧某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人高碧某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人高碧某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，組織民間標(biāo)會(huì)非法吸收1495人次公眾存款達(dá)6415.5533萬(wàn)元，造成其他存款人經(jīng)濟(jì)損失達(dá)731.7754萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人高碧某到案后能如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人高碧某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，依法可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省屏南縣人民法院

檢察員：陸高翔

2020年4月3日

附：

1．被告人高碧某現(xiàn)羈押在寧德市看守所。

2．案卷材料拾叁冊(cè)，證人名單壹份，筆記本壹本。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》、《量刑建議書(shū)》各壹份。