福建省屏南縣人民檢察院

起?訴?書

屏檢公刑訴〔2020〕37號

被告人高碧某，女，1971年**月**日生，身份證號碼3522281971********，漢族，小學文化，務(wù)工，租住江蘇省昆山市**鎮(zhèn)**建材市場**棟**室，戶籍在福建省寧德市屏南縣**鎮(zhèn)**路**巷**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年9月29日被屏南縣公安局刑事拘留；于同年11月5日經(jīng)本院批準，次日由屏南縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由屏南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人高碧某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年2月3日退回屏南縣公安局補充偵查，屏南縣公安局于同年3月3日補充偵查終結(jié)。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年4月至2015年10月間，被告人高碧某未經(jīng)許可組織每月會額為人民幣（幣種下同）500元至10000元不等的向上民間標會58場、向下民間標會5場非法吸收公眾存款，后因資金鏈斷裂于2015年11月倒會。期間，被告人高碧某共非法吸收公眾存款6415.5533萬元，吸收公眾存款對象戶數(shù)1495人次，并造成張某甲、張某乙、吳某甲、高某甲、黃某甲、劉某某、王某甲、甘某甲、余某甲、熊某某、王某乙、鄭某某、周某甲、李某甲、陳某甲、宋某某、張某丙、李某乙、余某乙、孫某某、王某丙、李某丙、卓某甲、甘某乙、陳某乙、高某乙、黃某乙、陸某甲、周某某、徐某某、謝某某、黃某丙、張某丁、張某戊、陳某丙、張某己、余某丙、黃某丁、張某庚等39名不特定參會人員直接經(jīng)濟損失218.8042萬元。

同時，被告人高碧某與張某辛、張某壬、楊某某、吳某乙、黃某戊、高某丙、張某癸、梁某甲、張某子、陸某乙、張某丑、蘇某甲、蘇某乙、韓某甲、徐某乙、陸某丙、陳某丁、卓某乙、張某寅、蘇某丙、韓某乙、高某丁、梁某乙、葉某某等24人相互參會并造成上述集資人員損失；另作為會員參加了甘某乙、王某丁、陸某丁、吳某丙等4人組織的民間標會，期間高碧某有中標并領(lǐng)走會款。被告人高碧某共造成上述28名集資人直接經(jīng)濟損失512.9712萬元。

2019年9月29日，被告人高碧某在江蘇省昆山市**鎮(zhèn)**建材市場**棟**室被屏南縣公安局民警抓獲。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.福建安信會計師事務(wù)所出具的專項審計報告，屏南縣公安局出具的戶籍證明、到案經(jīng)過、查詢違法犯罪記錄情況說明，銀行流水賬單、不動產(chǎn)查詢登記證明等書證。

2.證人張某甲、張某乙、吳某甲、高某甲、黃某甲、劉某某、王某甲、甘某甲、余某甲等六十八名證人的證言。

3.被告人高碧某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人高碧某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人高碧某違反國家金融管理法律規(guī)定，組織民間標會非法吸收1495人次公眾存款達6415.5533萬元，造成其他存款人經(jīng)濟損失達731.7754萬元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人高碧某到案后能如實供述自己的主要犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人高碧某自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，依法可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省屏南縣人民法院

檢察員：陸高翔

2020年4月3日

附：

1．被告人高碧某現(xiàn)羈押在寧德市看守所。

2．案卷材料拾叁冊，證人名單壹份，筆記本壹本。

3．《認罪認罰具結(jié)書》、《量刑建議書》各壹份。