內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市九原區(qū)人民檢察院

起?訴?書

九檢一部刑訴〔2020〕23號(hào)　

　　被告人高某某，女，1971年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1526331971********，漢族，小學(xué)文化，群眾，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市**旗，捕前暫住鄂爾多斯市東勝區(qū)**區(qū)**號(hào)樓**單元**樓，無(wú)業(yè)，無(wú)前科，因涉嫌信用卡詐騙罪于2019年12月15日被包頭市公安局九原區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)包頭市九原區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月26日被包頭市公安局九原區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由包頭市公安局九原區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人高某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年2月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于當(dāng)日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，于2020年2月24日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害單位的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2010年1月，被告人高某某在中國(guó)銀行股份有限公司包頭市九原支行申請(qǐng)辦理卡號(hào)為4096709806722891銀行信用卡，信用卡額度為30萬(wàn)元。2014年高某某辦理臨時(shí)增額至60萬(wàn)元，該信用卡于2014年6月20日開始逾期，該行工作人員通過(guò)電話、上門、簽訂還款方案等方式對(duì)高某某進(jìn)行催收，高某某以變更住址、聯(lián)系電話等方式躲避催款，截至公安機(jī)關(guān)立案，高某某逾期本金556645.27元。被告人高某某到案后自愿如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

????1.書證

（1）關(guān)于高某某信用卡惡意透支的報(bào)案材料

（2信用卡申請(qǐng)表、高某某身份證復(fù)印件、職務(wù)及經(jīng)濟(jì)收入證明、中國(guó)銀行內(nèi)蒙古分行個(gè)人綜合對(duì)賬單、包頭市鹿鵬塑料有限責(zé)任公司企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照及組織機(jī)構(gòu)代碼證

（3）風(fēng)險(xiǎn)管理處催收電子檔案

（4）中國(guó)銀行信用卡逾期還款計(jì)劃書、中國(guó)銀行信用卡欠款催收通知書

????（5）關(guān)于對(duì)信用卡逾期戶高某某的催收情況說(shuō)明

（6）信用卡交易記錄

?（7）在逃人員登記/撤銷表及抓獲經(jīng)過(guò)

?（8）常住人口基本信息

2.證人孫某某證言

3.被告人高某某供述與辯解

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人高某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人高某某以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定期限透支銀行信用卡，數(shù)額巨大，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條“有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；……（四）惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為?！敝?guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

被告人高某某犯罪以后，能夠如實(shí)供述自己的罪行，系坦白，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

包頭市九原區(qū)人民法院　

???????????????????????????????檢??察??員：賈?燕

2020年3月19日

附：

??????1．被告人現(xiàn)羈押于包頭市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)二冊(cè)，光盤二張，檢察正卷一冊(cè)。

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