貴州省貴陽市云巖區(qū)人民檢察院

起 訴 書

云檢公訴刑訴〔2020〕45號

被告人高清江，男性，1981年8月4日出生，公民身份號碼520103198108046717，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍所在地及住址貴州省貴陽市云巖區(qū)宅吉路335號5棟2單元附9號。因涉嫌信用卡信用卡詐騙罪，于2019年3月15日被貴陽市公安局刑事拘留，2019年4月18日經(jīng)貴陽市人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年4月19日被貴陽市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由貴陽市公安局偵查終結(jié)，以被告人高清江嫌信用卡詐騙罪，于2019年6月19日向貴陽市人民檢察院移送審查起訴。貴陽市人民檢察院于2019年6月21日將案件交由本院辦理。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖?。其間，因部分事實(shí)不清退回補(bǔ)充偵查二次（自2019年8月5日至2019年9月5日，自2019年10月20日至2019年11月20日）；因案情需要延長審查起訴期限三次（自2019年7月22日至2019年8月5日，自2019年10月6日至2019年10月20日，自2019年12月21日至2020年1月4日。

經(jīng)依法審查查明：

2010年前后，被告人高清江利用其在北海道浴室任經(jīng)理的職務(wù)便利，保管了趙英的身份證，并于2011年6月15日假冒趙英的身份申領(lǐng)農(nóng)行信用卡，最初的額度是1萬元，經(jīng)張宇（另案處理）幫助，通過農(nóng)行的信用卡管理人員，非法提升額度至20萬元。截至2013年7月，被告人高清江使用該信用卡透支本金199928.91元，至今產(chǎn)生利息、滯納金等約10萬元，未歸還任何款項(xiàng)。

2011年3月21日，被告人高清江為其本人及前妻蔡麗萍申領(lǐng)農(nóng)業(yè)銀行信用卡2張，授信額度均為30萬元，由被告人高清江支配使用。截至2012年9月，被告人高清江使用其本人信用卡惡意透支本金299945.32元；至2014年10月，被告人高清江使用的蔡玉萍信用卡惡意透支本金217846.92元。至案發(fā)其使用的2張信用卡共產(chǎn)生利息、滯納金等約20萬元，未歸還任何款項(xiàng)。

2013年初，被告人高清江為了躲避債務(wù)到昆明打工，后與原配蔡玉萍離婚。期間，被告人高清江通過新聞報(bào)道發(fā)現(xiàn)冒用趙英身份的信用卡詐騙行為被貴陽晚報(bào)報(bào)道后，就沒有使用自己的身份證，故意逃避銀行催收和公安機(jī)關(guān)的打擊。

2019年3月11日，被告人高清江在云南省大理市被當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)抓獲，后移交至貴陽市公安局。

被告人高清江到案后自愿如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．書證：受案登記表及立案決定書、戶籍信息、抓獲經(jīng)過、信用卡對賬單、信用卡申領(lǐng)資料及銀行流水、農(nóng)業(yè)銀行情況說明和欠款證明、商品房買賣合同、刑事判決書等；

2．證人蔡某某、趙某某等證言；

3．被告人高清江的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人高清江對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人高清江以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，冒用他人信用卡騙取財(cái)物，同時使用信用卡超過規(guī)定期限惡意透支，數(shù)額巨大，其行為擾亂國家金融秩序，同時侵犯了他人的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條“有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上十萬元以下罰金；...（三）冒用他人信用卡的;（四）惡意透支的?！?，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

被告人高清江歸案后，如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款“犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰”，依法認(rèn)定為坦白，可以從輕處罰。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此 致

貴州省貴陽市云巖區(qū)人民法院

檢察員：萬宇

2020年1月4日

附：

1.被告人高清江現(xiàn)羈押于貴陽市云巖區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)5冊，光盤3張。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份

貴州省貴陽市云巖區(qū)人民檢察院

起 訴 書

云檢公訴刑訴〔2020〕45號

被告人高某某，男性，1981年**月**日出生，公民身份號碼5201031981********，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍所在地及住址貴州省貴陽市**路**號**棟**單元**號。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年3月15日被貴陽市公安局刑事拘留，2019年4月18日經(jīng)貴陽市人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年4月19日被貴陽市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由貴陽市公安局偵查終結(jié)，以被告人高某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年6月19日向貴陽市人民檢察院移送審查起訴。貴陽市人民檢察院于2019年6月21日將案件交由本院辦理。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖?。其間，因部分事實(shí)不清退回補(bǔ)充偵查二次（自2019年8月5日至2019年9月5日，自2019年10月20日至2019年11月20日）；因案情需要延長審查起訴期限三次（自2019年7月22日至2019年8月5日，自2019年10月6日至2019年10月20日，自2019年12月21日至2020年1月4日。

經(jīng)依法審查查明：

2010年前后，被告人高某某利用其在**浴室任經(jīng)理的職務(wù)便利，保管了趙某某的身份證，并于2011年6月15日假冒趙某某的身份申領(lǐng)農(nóng)行信用卡，最初的額度是1萬元，經(jīng)張某某（另案處理）幫助，通過農(nóng)行的信用卡管理人員，非法提升額度至20萬元。

截至2013年7月，被告人高某某使用該信用卡透支本金199928.91元，至今產(chǎn)生利息、滯納金等約10萬元，未歸還任何款項(xiàng)。

2011年3月21日，被告人高某某為其本人及前妻蔡某某申領(lǐng)農(nóng)業(yè)銀行信用卡2張，授信額度均為30萬元，由被告人高某某支配使用。截至2012年9月，被告人高某某使用其本人信用卡惡意透支本金299945.32元；至2014年10月，被告人高某某使用的蔡某某信用卡惡意透支本金217846.92元。至案發(fā)其使用的2張信用卡共產(chǎn)生利息、滯納金等約20萬元，未歸還任何款項(xiàng)。

2013年初，被告人高某某為了躲避債務(wù)到昆明打工，后與原配蔡某某離婚。期間，被告人高某某通過新聞報(bào)道發(fā)現(xiàn)冒用趙某某身份的信用卡詐騙行為被貴陽晚報(bào)報(bào)道后，就沒有使用自己的身份證，故意逃避銀行催收和公安機(jī)關(guān)的打擊。

2019年3月11日，被告人高某某在云南省大理市被當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)抓獲，后移交至貴陽市公安局。

被告人高某某到案后自愿如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．書證：受案登記表及立案決定書、戶籍信息、抓獲經(jīng)過、信用卡對賬單、信用卡申領(lǐng)資料及銀行流水、農(nóng)業(yè)銀行情況說明和欠款證明、商品房買賣合同、刑事判決書等；

2．證人蔡某某、趙某某等證言；

3．被告人高某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人高某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人高某某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，冒用他人信用卡騙取財(cái)物，同時使用信用卡超過規(guī)定期限惡意透支，數(shù)額巨大，其行為擾亂國家金融秩序，同時侵犯了他人的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條“有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上十萬元以下罰金；...（三）冒用他人信用卡的;（四）惡意透支的?！?，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

被告人高某某歸案后，如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款“犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰”，依法認(rèn)定為坦白，可以從輕處罰。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此 致

貴州省貴陽市云巖區(qū)人民法院

檢察員：萬宇

2020年1月4日

附：

1.被告人高某某現(xiàn)羈押于貴陽市云巖區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)5冊，光盤3張。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。。