天津市和平區(qū)人民檢察院

起?訴?書

津和檢三部刑訴〔2020〕18號

被告人高某某，男，1967年**月**日出生，公民身份號碼1201021967********，回族，初中文化，無職業(yè)，現(xiàn)住本市和平區(qū)**路**公寓**室（戶籍所在地：本市河?xùn)|區(qū)**道**園**號樓**門**號）。因本案于2018年1月15日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年2月14日被取保候?qū)彛?019年2月14日被監(jiān)視居住。2019年7月10日被本院監(jiān)視居住，2010年1月10日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由天津市公安局和平分局偵查終結(jié)，以被告人高某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年7月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月5日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。2019年8月6日延長審查起訴期限十五日；2019年8月20日退回公安機關(guān)補充偵查，同年9月20日補充偵查完畢重新移送；2019年10月21日延長審查起訴期限十五日；2019年11月4日再次退回公安機關(guān)補充偵查，同年12月4日補充偵查完畢重新移送；2020年1月5日延長審查起訴期限十五日。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2012年3月，被告人高某某使用虛假資信證明向*甲銀行股份有限公司天津分行（地址：本市和平區(qū)**路**號**號）申領(lǐng)了卡號為62268800********的信用卡一張。2012年3月至2015年8月間，被告人高某某多次透支，經(jīng)*甲銀行股份有限公司信用卡中心多次催收后超過三個月仍不歸還。截至案發(fā)，被告人高某某尚未歸還本金人民幣17507.54元。

2012年3月，被告人高某某使用虛假資信證明向*乙銀行股份有限公司天津分行（地址：本市和平區(qū)**路**號）申領(lǐng)了卡號為42187100********的信用卡一張。2012年4月至2015年7月間，被告人高某某多次透支，經(jīng)*乙銀行股份有限公司信用卡中心天津分中心多次催收后超過三個月仍不歸還。截至案發(fā)，被告人高某某尚未歸還本金人民幣50225.33元。

2012年2月至2015年7月間，被告人高某某使用其名下卡號為48959203********的*丙銀行信用卡多次透支，且經(jīng)*丙銀行股份有限公司天津市分行信用卡業(yè)務(wù)部多次催收后超過三個月仍不歸還。截至案發(fā)，被告人高某某尚未歸還本金人民幣94346.35元。

經(jīng)被害單位報案，公安機關(guān)于2018年1月14日將被告人高某某抓獲歸案，被告人高某某到案后，如實供述了司法機關(guān)還未掌握的本人其他罪行。案發(fā)后，被告人高某某的親屬代其歸還*甲銀行股份有限公司天津分行人民幣9400元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、鄭某某等三名被害單位代表的陳述；

2、趙某某等三名證人的證言；

3、報案材料、案件來源、抓獲經(jīng)過、戶籍證明材料、信用卡申請材料、信用卡交易明細(xì)、銀行催收記錄、營業(yè)執(zhí)照等書證；

4、檢查筆錄及照片；

5、催收錄音；

6、被告人高某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人高某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人高某某以非法占有為目的，惡意透支進(jìn)行信用卡詐騙活動，且數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人高某某具有自首情節(jié)，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第六十七條之規(guī)定。建議判處被告人高某某有期徒刑一年至二年，并處二萬元以上二十萬元以下罰金，被告人高某某如歸還透支款，可以適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

?此致

天津市和平區(qū)人民法院

檢??察??員：馬利雁

代理檢察員：劉??鑫

2020年1月16日

附：

????1、被告人高某某現(xiàn)被取保候?qū)彙?/span>

2、偵查卷四冊（附光盤一張）及補充卷一冊。

3、《適用簡易程序建議書》。

4、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

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