湖南省桃江縣人民檢察院

起?訴?書

桃檢刑訴〔2020〕282號

被告人高四清，男，1964年**月**日出生，公民身份號碼4323251964********，漢族，?？莆幕咸医?*商業(yè)銀行***支行***分理處***、**客戶經(jīng)理，戶籍所在地湖南省益陽市桃江縣，住桃江縣***鎮(zhèn)**路。因犯挪用公款罪，于1989年11月25日被桃江縣人民法院判處有期徒刑二年，緩刑三年。因涉嫌挪用資金罪、違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月27日被桃江縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月20日被桃江縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由益陽市桃江縣公安局偵查終結(jié)，以被告人高四清涉嫌挪用資金罪，于2020年3月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月19日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。因事實不清、證據(jù)不足，本院于2020年4月17日退回桃江縣公安局補充偵查，該局補充偵查完畢后于2020年5月15日補查重報；因事實不清、證據(jù)不足，本院于2020年6月15日退回桃江縣公安局補充偵查，該局補充偵查完畢后于2020年7月15日補查重報，并以被告人高四清涉嫌挪用資金罪、違法發(fā)放貸款罪補充移送審查起訴；因案情復(fù)雜，本院于2020年8月16日起延長審查起訴期限15日至2020年8月31日。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2009年至2019年，被告人高四清在先后擔(dān)任***信用社、湖南桃江**商業(yè)銀行***支行***分理處***、**客戶經(jīng)理期間，違反《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》有關(guān)規(guī)定，不認(rèn)真對借款人的信用等級進(jìn)行評估，不認(rèn)真核實《客戶評級受信申請書》，不準(zhǔn)確評定借款人的信用等級，沒有對借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，沒有對借款的合法性、安全性、盈利性等情況進(jìn)行調(diào)查，沒有對保證人的償還能力，抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬和價值以及實現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性進(jìn)行嚴(yán)格審查，或與借款實際使用人串通請人申請貸款，或借用他人名義貸款，明知借款人、借款實際使用人、擔(dān)保人不符合條件，編造貸款調(diào)查報告、自然人貸款調(diào)查表等發(fā)放貸款所需材料，虛構(gòu)借款用途，向鄧某甲、陳某某、高某A等72人違法發(fā)放貸款共計856萬元，至今尚有158萬元貸款尚未到期，共計回收貸款本金80余萬元。具體犯罪事實如下：

1.2014年5月31日，被告人高四清未對借款人鄧某甲的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，虛構(gòu)借款用途，向鄧某甲違法發(fā)放貸款3萬元歸占某某使用。該筆貸款于2015年5月31日到期，至今尚有2.999523萬元貸款本金未清還。

2.2014年6月13日，被告人高四清未對借款人陳某某的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，虛構(gòu)借款用途，向陳某某違法發(fā)放貸款3萬元歸占某某使用。該筆貸款于2016年6月13日到期，至今尚有2萬元貸款本金未清還。

3.2014年12月30日，被告人高四清要高某A申請貸款3萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款3萬元，被告人高四清將該3萬元挪作他用。該筆貸款于2016年12月30日到期，至今尚有1.796074萬元貸款本金未清還。

4.2015年8月29日，被告人高四清要許某甲申請貸款3萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款20萬元，被告人高四清將該20萬元挪作他用。該筆貸款于2018年8月29日到期，至今尚有20萬元貸款本金未清還。

5.2011年12月13日，被告人高四清要劉某甲申請貸款3萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款3萬元，被告人高四清將該3萬元挪作他用。該筆貸款經(jīng)轉(zhuǎn)據(jù)后于2018年1月3日到期，至今尚有3萬元貸款本金未清還。

6.2016年1月15日，被告人高四清幫助高某B以王某某的名義申請貸款，編造貸款資料，違法發(fā)放貸款3萬元歸高某B使用。該筆貸款于2018年1月15日到期，至今尚有3萬元貸款本金未清還。

7.2016年2月19日、2016年5月13日被告人高四清未對借款人楊某甲的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，虛構(gòu)借款用途，分別違法發(fā)放貸款3萬元、17萬元。該兩筆貸款分別于2018年2月19日、2018年5月13日到期，被告人高四清將17萬元貸款本金以及楊某甲償還的3萬元貸款本金挪作他用，致使該筆貸款至今尚有19.92萬元貸款本金未清還。

8.2016年3月24日，被告人高四清要高某C申請貸款3萬元，未對借款人的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款3萬元，被告人高四清將該3萬元挪作他用。該筆貸款于2017年3月24日到期，至今尚有2.899663萬元貸款本金未清還。

9.2016年6月20日，被告人高四清幫助高某D以高某E的名義申請貸款，并編造貸款資料，違法發(fā)放貸款3萬元歸高某D使用。該筆貸款于2018年6月20日到期，2020年4月30日，高某D將該筆貸款本金清還。

10.2015年12月31日，被告人高四清要劉某乙申請貸款20萬元，并虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款20萬元。被告人高四清將其中5萬元給劉某乙使用，將15萬元歸自己挪作他用。該筆貸款經(jīng)轉(zhuǎn)據(jù)后于2018年2月21日到期，至今尚有20萬元貸款本金未清還。

11.2009年12月19日，被告人要高某F申請貸款3萬元，并虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款3萬元，被告人高四清將該3萬元挪作他用。該筆貸款經(jīng)轉(zhuǎn)據(jù)后于2018年6月26日到期，至今尚有2.91萬元貸款本金未清還。

12.2016年6月28日，被告人高四清幫助高某B以高某G的名義申請貸款，違法發(fā)放貸款12萬元歸高某B使用。該筆貸款于2018年6月28日到期，至今尚有11.9萬元貸款本金未清還。

13.2016年12月10日，被告人高四清未對借款人劉某丙的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，虛構(gòu)借款用途，向劉某丙違法發(fā)放貸3萬元。該筆貸款于2018年12月10日到期，至今尚有2.978305萬元貸款本金未清還。

14.2016年12月11日，被告人高四清要高某H申請貸款3萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款3萬元，被告人高四清將該3萬元挪作他用。該筆貸款于2018年12月11日到期，至今尚有3萬元貸款本金未清還。

15.2016年12月11日，被告人高四清要劉某丁申請貸款3萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款3萬元，被告人高四清將該3萬元挪作他用。該筆貸款于2018年12月11日到期，至今尚有3萬元貸款本金未清還。

16.2014年12月15日，被告人高四清幫高某I以高某J的名義申請貸款，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款20萬元。該筆貸款于2019年12月15日到期，至今尚有20萬元貸款本金未清還。

17.2016年12月16日，李某甲申請貸款3萬元，被告人高四清未對借款人李某甲的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款3萬元。被告人高四清將其中1.3萬元給李某甲使用，將1.7萬歸自己挪作他用。該筆貸款于2018年12月16到期，至今尚有3萬元貸款本金未清還。

18.2016年12月20日，被告人高四清要許某乙申請貸款15萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款15萬元，被告人高四清將該15萬元挪作他用。該筆貸款于2018年12月20日到期，至今尚有15萬元貸款本金未清還。

19.2016年12月30日，被告人高四清要高某K申請貸款3萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款3萬元，被告人高四清將該3萬元挪作他用。該筆貸款于2018年12月30日到期，至今尚有3萬元貸款本金未清還。

20.2016年12月31日，高某L申請貸款20萬元，被告人高四清虛構(gòu)貸款事實和用途，違法發(fā)放貸款20萬元。被告人高四清未將該20萬元發(fā)放給高某L，而是歸自己挪作他用。該筆貸款于2018年6月30日到期，至今尚有19.9萬元貸款本金未清還。

21.2017年1月18日，被告人高四清要許某丙申請貸款3萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款3萬元，被告人高四清將該3萬元挪作他用。該筆貸款于2019年1月18日到期，至今尚有3萬元貸款本金未清還。

22.2017年1月19日，被告人高四清要高某M申請貸款3萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款3萬元，被告人高四清將該3萬元挪作他用。該筆貸款于2019年1月18日到期，至今尚有2.915231萬元貸款本金未清還。

23.2017年2月17日，鄧某乙申請貸款10萬元，被告人高四清要鄧某乙申請貸款15萬元，并編造貸款資料，違法發(fā)放貸款15萬元。被告人高四清將其中10萬元給鄧某乙使用，5萬元歸自己挪作他用。該筆貸款于2019年2月27日到期，至2017年9月21日，鄧某乙將其使用的10萬元貸款本金清還，至今，尚有5萬元貸款本金未清還。

24.2017年3月27日，被告人高四清要高某N申請貸款20萬元，并虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款20萬元。被告人高四清將其中15萬元給高某N使用，5萬元歸自己挪作他用。案發(fā)前，高某N已將其使用的15萬元貸款本金和利息還給被告人高四清。該筆貸款于2019年3月26日到期，至今尚有5.4萬元貸款本金未清還。

25.2015年1月24日，被告人高四清要高某O貸款20萬元，并虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款20萬元。被告人高四清將其中3萬元用于清還借款人高某O之前的3萬元貸款本金，17萬元歸自己挪作他用。該筆貸款經(jīng)轉(zhuǎn)據(jù)后于2020年4月21日到期，至今尚有20萬元貸款本金未清還。

26.2015年5月2日，被告人高四清未對借款人鄧某丙進(jìn)行嚴(yán)格貸款審查，向鄧某丙違法發(fā)放貸款3萬元歸高某D使用。該筆貸款經(jīng)轉(zhuǎn)據(jù)后于2019年4月22日到期，至今尚有3萬元貸款本金未清還。

27.2015年5月31日，被告人高四清幫丁某甲以丁某乙的名義申請貸款3萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款3萬元歸丁某甲使用。該筆貸款經(jīng)轉(zhuǎn)據(jù)后于2019年5月31日到期，至今尚有3萬元貸款本金未清還。

28.2017年6月29日，被告人高四清幫劉某戊以丁某丙的名義申請貸款3萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款3萬元歸劉某戊使用。該筆貸款于2019年6月29日到期，至今尚有2.99228萬元貸款本金未清還。

29.2017年7月4日，被告人高四清要李某乙申請貸款15萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款15萬元。被告人高四清將其中10萬元給李某乙使用，5萬元歸自己挪作他用。該筆貸款于2019年7月4到期，至今尚有14.8萬元貸款本金未清還。

30.2017年9月18日，被告人高四清讓高某P申請貸款20萬元，未對借款人高某P進(jìn)行嚴(yán)格貸款審查，編造貸款資料，違法發(fā)放貸款20萬元。被告人高四清將其中15萬元用于歸還高某P之前的貸款，5萬元歸自己挪作他用。該筆貸款于2019年9月18日到期。至今尚有19.960985萬元本金未清還。

31.2017年12月8日，被告人伍某甲申請貸款20萬元，被告人高四清虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款20萬元。該筆貸款于2019年12月8日到期，至今尚有20萬元貸款本金未清還。

32.2015年10月5日，高某Q申請貸款3萬元，被告人高四清虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款3萬元。該筆貸款到期后，高某Q歸還貸款本金1萬元，表示想續(xù)借未歸還的2萬元貸款本金，被告人高四清又幫其虛構(gòu)借款用途轉(zhuǎn)據(jù)，于2017年12月17日違法發(fā)放貸款3萬元。被告人高四清將其中1萬元挪作他用。該筆貸款于2018年12月17日到期，至今尚有2.999989萬元貸款本金未清還。

33.2017年12月24日，被告人高四清要丁某丁申請貸款20萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款20萬元，被告人高四清將該20萬元挪作他用。該筆貸款于2019年12月24日到期，至今尚有20萬元貸款本金未清還。

34.2017年12月31日，被告人高四清未對借款人詹某某的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，虛構(gòu)借款用途，向詹某某違法發(fā)放貸款20萬元。該筆貸款于2019年12月31日到期，至今尚有19.999506萬元貸款本金未清還。

35.2018年1月22日，被告人高四清要高某R申請貸款3萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款3萬元，被告人高四清將該3萬元挪作他用。該筆貸款于2020年1月22日到期，至今尚有2.999986萬元貸款本金未清還。

36.2018年3月23日，被告人高四清要張某甲申請貸款20萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款20萬元。被告人高四清將其中10萬元給張某甲使用，10萬元歸自己挪作他用。該筆貸款于2019年9月23日到期，至今，張某甲已將該20萬元貸款本金清還。

37.2013年12月21日，被告人高四清幫助伍某乙以伍某丙的名義申請貸款20萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款20萬元歸伍某乙使用。該筆貸款經(jīng)轉(zhuǎn)據(jù)后于2020年7月6日到期，至今尚有19.8297萬元貸款本金未清還。

38.2018年7月16日，被告人高四清幫助顏某某以吳某甲的名義申請貸款，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款3萬元歸顏某某使用。該筆貸款于2019年7月16日到期，至今尚有3萬元貸款本金未清還。

39.2018年7月31日，被告人高四清與占某某約定，讓姜某某申請貸款20萬元，其中17萬元歸被告人高四清使用，另外3萬元由高四清替占某某歸還其之前的貸款。該筆貸款于2020年7月31日到期，至今尚有20萬元貸款本金未清還。

40.2018年9月11日，被告人高四清幫助何某甲以符某甲的名義申請貸款，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款13萬元歸何某甲使用。該筆貸款于2019年9月11日到期，至今尚有13萬元貸款本金未清還。

41.2018年12月19日，被告人高四清幫助肖某某以朱某某的名義申請貸款，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款20萬元。被告人高四清將其中15萬給肖某某使用，5萬歸自己挪作他用。該筆貸款于2020年12月19日到期，至今貸款本金已清還。

42.2018年12月31日，被告人高四清未對借款人劉某己的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，虛構(gòu)借款用途，向劉某己違法發(fā)放貸款20萬元歸劉兵使用。該筆貸款于2020年6月30日到期，至今尚有20萬元貸款本金未清還。

43.2019年2月3日，被告人高四清讓符某乙介紹盧某某申請貸款18萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款18萬元。被告人高四清將其中3萬元給符某乙使用，3萬元給文某甲使用，12萬元歸自己挪作他用。該筆貸款于2021年2月3日到期。

44.2017年12月6日，被告人高四清未對借款人徐某某的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款20萬元，被告人高四清將其中6萬元給徐某某使用，14萬元歸自己挪作他用。該筆貸款經(jīng)轉(zhuǎn)據(jù)后于2021年4月30日到期。

45.2019年5月31日，被告人高四清未對借款人高某S的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，違法發(fā)放貸款20萬元。被告人高四清將其中5萬元給高某S使用，15萬歸自己挪作他用。該筆貸款于2021年5月16日到期。

46.2018年5月31日，被告人高四清未對借款人吳某乙的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，違法發(fā)放貸款20萬元。被告人高四清將其中11.9萬元給吳某乙使用，8.1萬元歸自己挪作他用。該筆貸款經(jīng)轉(zhuǎn)據(jù)后于2021年9月26日到期，至今尚有20萬元貸款本金未清還。

47.2014年2月13日，被告人高四清未對借款人蘇某甲的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，虛構(gòu)借款用途，向蘇某甲違法發(fā)放貸款3萬元。至今，該筆貸款本金已清還。

48.2017年6月27日，被告人高四清幫助吳科良以何某乙的名義申請貸款，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款20萬元歸吳科良使用。該筆貸款于2020年6月26到期，至今尚有20萬元貸款本金未清還。

49.2018年10月23日，被告人高四清未對借款人周某某的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款20萬元。該筆貸款于2020年10月22日到期，至今尚有19.996047萬元貸款本金未清還。

50.2018年10月31日，被告人高四清未對借款人李某丙的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，向李某丙違法發(fā)放貸款20萬元。該筆貸款于2019年10月31日到期，至今尚有20萬元貸款本金未清還。

51.2018年12月31日，被告人高四清未對借款人蘇某乙的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，向蘇某乙違法發(fā)放貸款20萬元。該筆貸款于2020年6月30日到期，至今尚有20萬元貸款本金未清還。

52.2019年4月28日，被告人高四清通過鄧某丁介紹讓楊某乙申請貸款20萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款20萬元。該筆貸款于2020年4月28日到期，至今尚有20萬元貸款本金未清還。

53.2019年4月20日，被告人高四清通過伍某丁介紹讓文某乙申請貸款20萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款20萬元。該筆貸款于2020年10月20日到期，至今尚有20萬元貸款本金未清還。

54.2016年12月14日，被告人高四清以其外甥張某乙的名義申請貸款20萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款20萬元，被告人高四清將該20萬元挪作他用。該筆貸款于2018年12月14日到期，至今尚有20萬元貸款本金未清還。

55.2017年4月26日，被告人高四清讓其外甥女蔡某某申請貸款20萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款20萬元，被告人高四清將該20萬元挪作他用。該筆貸款于2019年4月26日到期，至今尚有20萬元貸款本金未清還。

56.2018年9月28日，被告人高四清讓符某丙申請貸款3萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款3萬元，被告人高四清將該3萬元挪作他用。該筆貸款于2019年9月28日到期，至今尚有3萬元貸款本金未清還。

57.2019年3月31日，高某T申請貸款3萬元，被告人高四清未對借款人高某T進(jìn)行嚴(yán)格貸款審查，違法發(fā)放貸款3萬元。被告人高四清將其中0.3萬元給高某T使用，2.7萬元歸自己挪作他用。該筆貸款于2020年3月31日到期，至今尚有3萬元貸款本金未清還。

58.2016年7月28日，被告人高四清要高某U申請貸款3萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款3萬元，被告人高四清將該3萬元挪作他用。該筆貸款于2018年7月28日到期，至今尚有3萬元貸款本金未清還。

59.2015年11月30日，被告人高四清未對借款人余某某的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，違法發(fā)放貸款20萬元給余某某。該筆貸款于2019年12月10日到期，被告人高四清將余某某歸還的20萬元貸款本金挪作他用，致使該筆貸款至今尚有20萬元貸款本金未清還。

60.2015年12月29日，被告人高四清未對借款人劉某辛的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，違法發(fā)放貸款3萬元給劉某辛。該筆貸款于2018年12月29日到期，被告人高四清將劉某辛歸還的3.53萬元貸款本金和利息挪作他用，致使該筆貸款至今尚有3萬元貸款本金未清還。

61.2016年1月5日，被告人高四清未對借款人劉某壬的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款3萬元給劉某壬。該筆貸款于2018年1月5日到期，被告人高四清將劉某壬歸還的3.015萬元貸款本金和利息挪作他用，致使該筆貸款至今尚有3萬元貸款本金未清還。

62.2016年5月25日，被告人高四清違法發(fā)放貸款10萬元給丁某戊，后又將浩歸還的9萬元挪作他用。該筆貸款于2018年5月25日到期，至今尚有8.997027萬元貸款本金尚未清還。

63.2017年12月31，被告人高四清以易某甲的名義申請貸款，編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款20萬元，被告人高四清將該20萬元挪作他用。該筆貸款于2019年12月31日到期，至今尚有20萬元貸款本金未清還。

64.2019年6月27日，禹云果以易某乙的名義申請貸款，被告人高四清幫忙編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款20萬元。被告人高四清將其中7萬元給禹某某使用，13萬元歸自己挪作他用。該筆貸款于2021年6月21日到期，至今尚有20萬元貸款本金未清還。

65.2013年11月5日，鄧某戊申請貸款5萬元，被告人高四清要鄧某戊申請貸款20萬元，并編造貸款資料，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款15萬元，被告人高四清將其中5萬元給鄧某戊使用，15萬元歸自己挪作他用。該筆貸款經(jīng)轉(zhuǎn)據(jù)后于2018年7月25日到期，被告人高四清將鄧某戊歸還的5萬元貸款本金挪作他用，致使該筆貸款至今尚有20萬元貸款本金未清還。

66.2007年4月，高某V申請貸款3萬元，被告人高四清將其中2萬元給高某V使用，1萬元歸自己挪作他用。該筆貸款到期后，被告人高四清未對借款人高某V的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，將該筆貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)據(jù)，經(jīng)轉(zhuǎn)據(jù)后該筆貸款于2017年10月10日到期，被告人高四清將高某V歸還的1.8萬元貸款本金挪作他用，致使該筆貸款至今尚有2.999586萬元貸款本金未清還。

67.2016年3月22日，被告人高四清未對借款人胡某甲的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，虛構(gòu)借款用途，向胡某甲違法發(fā)放貸款15萬元。2016年8月26日，胡某甲將9萬元貸款本金歸還至被告人高四清處，后又于2018年3月29日歸還8.77萬至其借款的銀行賬戶。該筆貸款于2018年3月21日到期，因被告人高四清將胡某甲歸還給他的9萬元貸款本金挪作他用，致使該筆貸款至今尚有6.229929萬元貸款本金未清還。

68.2016年11月29日，被告人高四清未對借款人丁某己的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，違法發(fā)放貸款10萬元，被告人高四清未將該10萬元發(fā)放給丁某己，而是歸自己挪作他用。該筆貸款于2018年11月29日到期，至今尚有2.89萬元貸款本金未清還。

69.2016年11月12日，鄧某己申請貸款3萬元，被告人高四清未對借款人鄧某己的借款用途等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款3萬元。該筆貸款于2018年11月12日到期，被告人高四清將鄧某己歸還的2萬元貸款挪作他用，致使該筆貸款至今尚有2萬元貸款本金未清還。

70.2017年3月21日，被告人高四清未對借款人胡某乙的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放貸款20萬元，被告人高四清將該20萬元挪作他用。該筆貸款于2020年3月19日到期，至今尚有20萬元貸款本金未清還。

71.2019年6月21日，被告人高四清未對借款人何某丙的償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，違法發(fā)放貸款3萬元給何某丙。該筆貸款于2020年2月1日到期，被告人高四清將何某丙歸還的3萬元貸款本金挪作他用，致使至案發(fā)時該筆貸款尚有3萬元貸款本金未清還，至今，該筆貸款尚有2.5萬元貸款本金未清還。

72.2019年7月30日，劉某癸申請貸款3萬元，被告人高四清虛構(gòu)借款用途，在貸款發(fā)放后將該3萬元挪用他用。該筆貸款于2020年7月30日到期，至今尚有3萬元貸款本金未清還。

案發(fā)后，被告人高四清于2019年12月27日被桃江縣公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.接報案登記表、立案決定書、勞動合同書、自然人貸款調(diào)查表、湖南**商業(yè)銀行借款借據(jù)、個人業(yè)務(wù)取款憑證、貸款檢查表、借條、收條、銀行流水、戶籍信息、刑事判決書、到案經(jīng)過等書證；2.證人鄧某甲、占某某、陳某某、高某A、許某甲、許某丁、劉某甲、王某某、高某B、楊某甲、高某C、高某D、劉某乙、高某F、高某G、劉某丙、高某H、劉某丁、高某J、高某W、李某甲、許某乙、高某K、高某L、許某丙、高某M、鄧某乙、高某N、高某X、高某O、高某Y、鄧某丙、符某丁、丁某丙、李某乙、高某P、伍某乙、高某Q、丁某丁、詹某某、高某R、張某甲、吳某甲、顏某某、姜某某、何某甲、朱某某、劉某己、盧某某、徐某某、高某S、吳某乙、吳某丁、高某Z、蘇某甲、何某乙、周某某、鄧某丁、李某丙、蘇某乙、楊某乙、文某乙、伍某丁、張某乙、蔡某某、符某丙、高某T、高某U、余某某、劉某辛、劉某壬、丁某戊、易某甲、易某乙、李某丁、鄧某戊、高某V、胡某甲、胡某丙、丁某己、鄧某己、胡某乙、何某丙、劉某癸、劉某子、高某a、高某b、劉某丑等證人的證言；3.被告人高四清的供述與辯解；4.辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人高四清對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人高四清身為銀行工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。對違法所得的財物應(yīng)當(dāng)予以追繳，被害人的合法財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)返還，適用《中華人民共和國刑法》第六十四條之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

桃江縣人民法院

檢察官：龍益才

檢察官助理：劉婷

2020年8月28日

附件：1.被告人高四清現(xiàn)羈押在益陽市第一看守所。

2.案卷材料19冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份

4.《量刑建議書》一份。