上海市奉賢區(qū)人民檢察院

起?訴?書

???????????????????????滬奉檢三部刑訴〔2019〕1337號(hào)

被告人賈某，男，1975年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3412821975********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍在安徽省界首市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。2018年5月25日因犯詐騙罪被上海市閔行區(qū)人民法院判處有期徒刑十年，剝奪政治權(quán)利一年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元，現(xiàn)在上海市寶山監(jiān)獄服刑。

被告人秦云海，男，1984年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101131984********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍在**鎮(zhèn)**村**幢**號(hào)**室。2005年1月26日因犯盜竊罪被上海市寶山區(qū)人民法院判處拘役五個(gè)月，并處罰金人民幣一千元；2007年2月16日因犯盜竊罪被上海市寶山區(qū)人民法院判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣一千元；2004年9月15日因盜竊行為被上海市公安局寶山分局治安拘留十五日；2005年4月、10月因吸毒成癮被上海市公安局寶山分局強(qiáng)制戒毒六個(gè)月，并延長(zhǎng)強(qiáng)制戒毒六個(gè)月；2007年9月因吸毒成癮被上海市公安局寶山分局強(qiáng)制隔離戒毒六個(gè)月；2009年5月12日因吸毒行為被上海市公安局寶山分局強(qiáng)制隔離戒毒二年；2009年6月23日因盜竊行為被原上海市勞動(dòng)教養(yǎng)管理委員會(huì)收容勞動(dòng)教養(yǎng)一年；2017年4月28日因吸毒行為被上海市公安局普陀分局強(qiáng)制隔離戒毒二年；2017年11月30日因犯詐騙罪被上海市普陀區(qū)人民法院判處有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元，現(xiàn)在上海市寶山監(jiān)獄服刑。

被告人高某某，女，1982年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3102261982********，漢族，中專文化，系上海**投資管理有限公司法定代表人，住上海市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)**室。2019年8月26日因涉嫌詐騙罪被上海市公安局奉賢分局刑事拘留，2019年9月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局奉賢分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局奉賢分局偵查終結(jié)，以被告人賈某、秦云海、高某某涉嫌詐騙罪，于2019年10月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月30日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人、被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

1.2016年6月28日，陳斌在實(shí)際經(jīng)營(yíng)上海**投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“旭籌公司”）過(guò)程中，伙同張蕾、朱東衛(wèi)（另案處理）等人，采用“套路貸”的方式，在實(shí)際借款37.2萬(wàn)元的情況下，讓被害人陳某某以房產(chǎn)抵押簽訂了250萬(wàn)元的抵押借款協(xié)議，虛增了借款金額。其后，張蕾又讓吳曉華提供銀行賬戶協(xié)助轉(zhuǎn)賬回流資金，先通過(guò)“出資人”李曉俊的建設(shè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬250萬(wàn)元至陳某某的建設(shè)銀行賬戶，又以需要將“保證金”歸還給旭籌公司為由，讓陳某某當(dāng)場(chǎng)取現(xiàn)150萬(wàn)元交給旭籌公司的工作人員，并分別轉(zhuǎn)賬33萬(wàn)元、29.8萬(wàn)元至陳斌的建設(shè)銀行賬戶和吳曉華的工商銀行賬戶，制造了虛假的銀行流水。

2017年2月至2018年12月間，被告人高某某在實(shí)際經(jīng)營(yíng)旭籌公司期間，明知陳斌、張蕾等人實(shí)際出借37.2萬(wàn)元后，采取“套路貸”的方式虛增借款金額、制造虛假銀行流水痕跡的事實(shí)，仍肆意認(rèn)定違約，以陳某某逾期不歸還欠款為由，通過(guò)律師發(fā)函等方式催討250萬(wàn)元的債務(wù)，后因被害人陳某某向公安機(jī)關(guān)報(bào)案而未得逞。

2.2016年6月24日，被告人賈某、秦云?；锿惐?、朱東衛(wèi)、姜衛(wèi)兵、周金錦（均另案處理）等人，采用虛高借款金額、簽訂陰陽(yáng)合同等“套路貸”的方式，讓被害人鐘某某簽訂了人民幣（以下幣種均為“人民幣”）350萬(wàn)元的借款合同，并辦理了房產(chǎn)抵押登記手續(xù)。當(dāng)日，旭籌公司通過(guò)衛(wèi)某某的銀行賬戶打款350萬(wàn)元給鐘某某，并由被告人秦云海和周金錦當(dāng)場(chǎng)提取現(xiàn)金220萬(wàn)元，制造了虛假的銀行流水痕跡。其后，被告人賈某和姜衛(wèi)兵又以支付借款保證金、利息和提前還款等為由，先后讓鐘某某支付給姜、賈二人81萬(wàn)元。

2017年3月至7月間，被告人高某某在實(shí)際經(jīng)營(yíng)旭籌公司期間，明知陳斌等人采取“套路貸”的方式虛增借款金額、簽訂陰陽(yáng)合同和制造虛假銀行流水痕跡的事實(shí)，仍出具承諾書、申明書表示姜衛(wèi)兵、賈某等人并非旭籌公司員工，指派梅某某、方某某等人，利用被害人鐘某某簽訂的借款合同，采用電話催討、當(dāng)面約談等方式向被害人鐘某某催討350萬(wàn)元的債務(wù)，后因被害人鐘某某向公安機(jī)關(guān)報(bào)案而未得逞。

另查明，被告人高某某與陳斌、朱東衛(wèi)、張蕾、龔勤等人經(jīng)常糾集在一起，在本市民間借貸行業(yè)內(nèi)，多次實(shí)施“套路貸”詐騙犯罪活動(dòng)，為非作惡，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被害人陳某某的陳述及辨認(rèn)筆錄、抵押借款協(xié)議、不動(dòng)產(chǎn)登記信息、陳某某的建設(shè)銀行賬戶交易明細(xì)、吳曉華的工商銀行賬戶交易明細(xì)、陳斌的建設(shè)銀行賬戶交易明細(xì)證實(shí)，陳斌、張蕾等人采用“套路貸”的方式，讓被害人陳某某簽訂了金額虛高的抵押借款協(xié)議，并制造了虛假的銀行流水。

2.律師函、微信聊天記錄證實(shí)，被告人高某某及陳斌、張蕾等人為牟取非法利益，肆意認(rèn)定違約，向被害人陳某某催討250萬(wàn)元。

3.被害人鐘某某的陳述及辨認(rèn)筆錄、證人衛(wèi)某某的證言及辨認(rèn)筆錄、抵押借款服務(wù)合同和房地產(chǎn)抵押借款合同、協(xié)議書、陳斌的建設(shè)銀行卡（尾號(hào)8714）交易明細(xì)、衛(wèi)某某的建設(shè)銀行卡（尾號(hào)5091）交易明細(xì)、鐘某某的農(nóng)業(yè)銀行卡（尾號(hào)7685）交易明細(xì)、銀行監(jiān)控視頻及錄像情況說(shuō)明證實(shí)，陳斌、姜衛(wèi)兵等人采用虛高借款金額、簽訂陰陽(yáng)合同等“套路貸”的方式，讓被害人鐘某某簽訂了350萬(wàn)元的借款合同，并制造了虛假的銀行流水痕跡。該事實(shí)另有同案犯周金錦的供述、證人吳某某的證言及辨認(rèn)筆錄予以印證。

4.被害人鐘某某的陳述、鐘某某的農(nóng)業(yè)銀行卡（尾號(hào)7685）交易明細(xì)、鐘某某的工商銀行卡（尾號(hào)9106）交易明細(xì)、姜衛(wèi)兵的農(nóng)業(yè)銀行卡（尾號(hào)2676）交易明細(xì)、賈某的建設(shè)銀行卡（尾號(hào)4936）交易明細(xì)、賈某的工商銀行卡（尾號(hào)8788）交易明細(xì)、姜衛(wèi)兵的工商銀行卡（尾號(hào)4976）交易明細(xì)證實(shí)，姜衛(wèi)兵、賈某又以支付借款保證金、借款利息和提前還款等為借口，先后讓被害人鐘某某支付給姜衛(wèi)兵45萬(wàn)元、賈某36萬(wàn)元。

5.證人干某某的證言、旭籌公司借款人賬目表、干某某的建行銀行卡（尾號(hào)8696）交易明細(xì)、陳斌的建設(shè)銀行卡（尾號(hào)2128）交易明細(xì)證實(shí)，陳斌將“套路貸”回流資金150萬(wàn)元交由旭籌公司財(cái)務(wù)干某某轉(zhuǎn)存至其銀行賬戶。

6.被害人鐘某某的陳述、證人衛(wèi)某某、方某某、干某某、喬某某、梅某某的證言、高某某出具的承諾書、申明書證實(shí)，2017年3月至7月間，旭籌公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)人高某某隱瞞“套路貸”的真相，指派梅某某、方某某等人向被害人鐘某某催討350萬(wàn)元，后因被害人鐘某某向公安機(jī)關(guān)報(bào)案而未得逞。

7.受案登記表、案發(fā)經(jīng)過(guò)證實(shí)，本案的案發(fā)情況和被告人賈某、秦云海、高某某的到案經(jīng)過(guò)。

8.刑事判決書、行政處罰決定書、強(qiáng)制隔離戒毒決定書、勞動(dòng)教養(yǎng)決定書證實(shí)，同案犯陳斌、張蕾、龔勤等人被判刑的情況和被告人賈某、秦云海的前科劣跡情況。

9.被告人賈某、秦云海、高某某的供述證實(shí)，被告人高某某、秦云海對(duì)詐騙的基本事實(shí)供認(rèn)不諱，被告人賈某拒不供認(rèn)詐騙的犯罪事實(shí)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控的事實(shí)。被告人秦云海、高某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)基本無(wú)異議。

本院認(rèn)為，被告人賈某、秦云海、高某某以非法占有為目的，伙同陳斌、朱東衛(wèi)、姜衛(wèi)兵等人以民間借貸為幌子，采用虛增借款金額、制造虛假銀行流水痕跡等方法實(shí)施“套路貸”，騙取他人錢財(cái)，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人賈某、秦云海、高某某已經(jīng)著手實(shí)施犯罪，但因意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十三條，屬犯罪未遂，可比照既遂犯從輕或者減輕處罰。被告人高某某與陳斌、朱東衛(wèi)、張蕾、龔勤等人經(jīng)常糾集在一起，在本市民間借貸行業(yè)內(nèi)，多次實(shí)施“套路貸”詐騙犯罪活動(dòng)，為非作惡，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為惡勢(shì)力。被告人秦云海、高某某到案后能如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人賈某、秦云海在判決宣告以后刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)在判決宣告以前還有其他罪沒有判決，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第七十條、第六十九條，應(yīng)當(dāng)實(shí)行數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市奉賢區(qū)人民法院

檢察員：顧斌

2019年11月30日

附：

1.被告人高某某現(xiàn)羈押于奉賢區(qū)看守所，被告人賈某、秦云?，F(xiàn)羈押于上海市寶山監(jiān)獄。

2.刑事偵查卷宗三冊(cè)、補(bǔ)充證據(jù)材料二十六頁(yè)。

3.相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第二十五條　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第六十九條　判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無(wú)期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過(guò)三年，拘役最高不能超過(guò)一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過(guò)二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過(guò)二十五年。

數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

第七十條　判決宣告以后，刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)被判刑的犯罪分子在判決宣告以前還有其他罪沒有判決的，應(yīng)當(dāng)對(duì)新發(fā)現(xiàn)的罪作出判決，把前后兩個(gè)判決所判處的刑罰，依照本法第六十九條的規(guī)定，決定執(zhí)行的刑罰。已經(jīng)執(zhí)行的刑期，應(yīng)當(dāng)計(jì)算在新判決決定的刑期以內(nèi)。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條　人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

……

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