湖南省長沙市開福區(qū)人民檢察院

起?訴?書

長開檢刑二部刑訴〔2020〕83號

被告人馬西，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼5115021993********，回族，高中文化，無固定職業(yè)，戶籍所在地和住址均為四川省宜賓市翠屏區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號。因犯盜竊罪，于2018年12月26日被四川省成都市青羊區(qū)人民法院判處有期徒刑一年二個月，并處罰金5000元。因涉嫌詐騙罪，于2020年8月15日被長沙市公安局開福分局刑事拘留，2020年9月18日經(jīng)本院批準逮捕，次日由長沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

本案由長沙市公安局開福分局偵查終結(jié)，于2020年11月16日移送本院審查起訴。本院受理后，于2020年11月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護人；于2020年12月4日已告知被告人認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果；于2020年11月17日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人。依法訊問了被告人，聽取了被害人、值班律師的意見，審查了全部案卷材料。被告人同意本案適用認罪認罰簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：被告人馬西伙同其哥哥馬某甲?（已判刑）等人利用互聯(lián)網(wǎng)，形成一分工明確，以倒賣公民個人信息和非法獲取他人賬戶資金為主要犯罪活動的團伙。該團伙通常以冒充銀行客服騙取或在QQ群內(nèi)違法獲取被害人的身份證、信用卡、手機號及驗證碼等信息資料，再利用上述信息，通過支付寶、和包支付等互聯(lián)網(wǎng)支付工具支付使用，進而非法占有被害人銀行卡內(nèi)資金。被告人馬西通過QQ群違法獲取他人個人信息后，轉(zhuǎn)發(fā)給馬某甲，并伙同馬某甲等人非法占有他人銀行卡內(nèi)資金。

被告人馬西伙同馬某甲等人共參與信用卡詐騙二次，盜刷被害人陳某某、闞某某銀行卡內(nèi)共計人民幣42816.23元。其具體犯罪事實如下：

1、2019年5月16日，被告人馬西伙同馬某甲等人以上述方式，非法占有被害人陳某某名下建設(shè)銀行信用卡內(nèi)資金人民幣3627元。

2、2019年5月22日，被告人馬西伙同馬某甲等人以上述方式，非法占有被害人闞某某中國銀行信用卡內(nèi)資金人民幣39189.23元。

2020年8月13日，民警在四川省宜賓市民主路***電影城門口抓獲被告人馬西。到案后，被告人馬西能如實供述自己的犯罪事實。

證明上述事實的證據(jù)如下：1.戶籍信息、到案經(jīng)過、銀行流水、銀行交易明細、短信、微信聊天記錄、公民個人信息資料等書證、照片；2、被害人陳某某、闞某某等人所作陳述；3.被告人馬西、同案人馬某甲所作供述和辯解；4、電子數(shù)據(jù)檢查工作記錄；5、視聽資料

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人馬西對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人馬西通過非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端以他人名義進行信用卡詐騙活動，騙取財物數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項；被告人馬西違反國家規(guī)定，通過非法方式獲取公民個人信息，情節(jié)嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百五十三條之一第一款、第三款，犯罪事實清楚、證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪、侵犯公民個人信息罪追究其刑事責(zé)任。被告人馬西犯數(shù)罪，應(yīng)數(shù)罪并罰，適用《中華人民共和國刑法》第六十九條；本案系共同犯罪，被告人馬西系主犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款；被告人馬西認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理；被告人馬西系累犯，適用《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款，應(yīng)當(dāng)從重處罰；被告人馬西能如實供述自己的犯罪事實，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰；被告人馬西已賠償被害人損失，取得被害人諒解，酌情從輕處罰。建議以信用卡詐騙罪判處被告人馬西有期徒刑四年六個月，并處罰金；以侵犯公民個人信息罪，判處有期徒刑一年，并處罰金，建議合并執(zhí)行有期徒刑四年六個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

檢察官廖耀群

檢察官助理：盧明

2020年12月7日

附：

1、被告人馬西現(xiàn)羈押于長沙市第二看守所；

2、移送案卷材料一冊。

3、《認罪認罰具結(jié)書》一份

4、適用簡易程序建議書一份