黑龍江省穆某某人民檢察院

起?訴?書(shū)

黑穆檢一部刑訴〔2020〕28號(hào)

被告人馬某甲，男，1959年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼2310051959********，漢族，大學(xué)文化，牡丹江市**銀行干部（退休），戶籍所在地：牡丹江市**區(qū)**街**小區(qū)**棟**單元**室，住穆某某**鎮(zhèn)**家屬樓**單元**室，2020年6月28日因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸被穆某某公安局刑事拘留。

本案由穆某某公安局偵查終結(jié)，以被告人馬某甲涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年6月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年6月30日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人馬某甲任穆某某**銀行**期間，以其親屬董某甲名義在穆某某**聯(lián)社貸款380萬(wàn)元（穆某某**擔(dān)保公司擔(dān)保）。2012年12月11日，貸款發(fā)放到穆某某**擔(dān)保公司后，馬某甲到該公司提取現(xiàn)金180萬(wàn)元，隨后將從他人賬戶取出的20萬(wàn)元現(xiàn)金合計(jì)200萬(wàn)元，以月利五分利息轉(zhuǎn)借給黑龍江**有限公司。截止到2013年12月31日，馬某甲轉(zhuǎn)貸180萬(wàn)元共計(jì)獲利959，777元。

經(jīng)偵查，被告人馬某甲于2020年6月28日被穆某某公安局傳喚到案。

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的主要證據(jù)如下：

1.??書(shū)證被告人馬某甲的戶籍證明、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)，線索來(lái)源到案經(jīng)過(guò)，其他書(shū)證材料；

2.??證人董某甲、董某乙、王某某、馬某乙、張某甲、張某乙、肖某某、傅某某、劉某某、周某某、徐某甲、徐某乙、楊某某、張某丙的證言；????

3.?被告人馬某甲的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人馬某甲以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

黑龍江省穆某某人民法院

檢?察?官?任偉剛

2020年7月3日

附件：?1.?被告人馬某甲現(xiàn)羈押于穆某某看守所

2.?訴訟卷宗六冊(cè)

本起訴書(shū)所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

????第一百七十五條?以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
　　單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

???《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條?人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。