江蘇省豐縣人民檢察院

起 訴 書(shū)

豐檢訴刑訴〔2019〕67號(hào)

被告人馬某甲，女性，1976年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3203211976********，漢族，小學(xué)文化，農(nóng)民，戶籍所在地江蘇省徐州市豐縣，住豐縣**鎮(zhèn)**樓**號(hào)，因涉嫌騙取貸款罪，于2018年4月22日被豐縣公安局取保候?qū)彙?018年9月6日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，?dāng)日由豐縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人聶某甲，男性，1968年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3203211968********，漢族，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地江蘇省徐州市豐縣，住豐縣**鎮(zhèn)**樓**號(hào)，因涉嫌騙取貸款罪，于2018年3月28日被豐縣公安局刑事拘留，于2018年5月4日被豐縣公安局取保候?qū)?/span>，2018年9月6日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，?dāng)日由豐縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人馬某乙，男性，1974年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3203211974********，漢族，小學(xué)文化，農(nóng)民，戶籍所在地江蘇省徐州市豐縣，住豐縣**鎮(zhèn)**莊**組**號(hào)，因涉嫌騙取貸款罪，于2018年6月5日被豐縣公安局取保候?qū)彙?018年9月6日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，?dāng)日由豐縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人卜某某，男性，1967年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3203211967********，漢族，小學(xué)文化，農(nóng)民，戶籍所在地江蘇省徐州市豐縣，住豐縣**鎮(zhèn)**樓**號(hào)，因涉嫌騙取貸款罪，于2018年4月17日被豐縣公安局取保候?qū)彛?018年9月6日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，?dāng)日由豐縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由豐縣公安局偵查終結(jié)，以被告人馬某甲、聶某甲、馬某乙、卜某某涉嫌騙取貸款罪，于2018年9月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年9月7日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院分別于2018年9月29日、2018年12月24日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，分別于2018年10月6日、2018年12月7日、2019年2月23日各延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2011年10月至12月間，被告人馬某甲、聶某甲、馬某乙、卜某某伙同孫某某等人，在被告人馬某甲及開(kāi)發(fā)豐縣**四期工程的聶某乙（另案處理）的安排下，采取五戶聯(lián)保的方式，虛構(gòu)購(gòu)買(mǎi)化肥的理由，從豐縣宋樓信用社騙取貸款共計(jì)185萬(wàn)元。2012年至2017年，在被告人馬某甲及其丈夫聶某乙的安排下，被告人聶某甲、馬某乙、卜某某在他人參與下，通過(guò)聯(lián)保、保證人擔(dān)保等方式，以相同手段，在豐縣宋樓信用社，持續(xù)多次騙取貸款，累計(jì)數(shù)額共計(jì)1170萬(wàn)元，其中，存在借新還舊情形。被告人聶某乙、馬某乙等人2017年度貸款合同已逾期，卜某某貸款合同仍在存續(xù)中，未償還本金共計(jì)139.8萬(wàn)元。另有，被告人聶某甲以自己及他人名義為聶某乙騙取貸款共計(jì)150萬(wàn)元。以上資金交由聶某乙用作豐縣經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)**四期建筑安裝工程建設(shè)。各被告人參與貸款的具體情況分述如下：

1、2011年10月至12月間，被告人聶某甲以上述手段，從豐縣宋樓信用社騙取貸款30萬(wàn)元，2012年至2017年，以相同手段，持續(xù)多次騙取貸款，累計(jì)數(shù)額共計(jì)210萬(wàn)元，其中，存在借新還舊情形，貸款合同逾期，未償還本金30萬(wàn)元。

2、2011年至2012年，被告人聶某甲虛構(gòu)購(gòu)買(mǎi)化肥的事由，以季某某名義先后每年從豐縣農(nóng)村商業(yè)銀行宋樓支行貸款40萬(wàn)元，累計(jì)80萬(wàn)元，并交由聶某乙用作建筑安裝工程建設(shè)。

3、2015年期間，被告人聶某甲虛構(gòu)購(gòu)買(mǎi)化肥的事由，以自己名義先后兩次從豐縣農(nóng)村商業(yè)銀行貸款55萬(wàn)元和15萬(wàn)元，累計(jì)70萬(wàn)元，并交由聶某乙用作建筑安裝工程建設(shè)。

4、2011年10月至12月間，被告人馬某乙以上述手段，從豐縣宋樓信用社騙取貸款40萬(wàn)元，2012年至2017年，以相同手段，持續(xù)多次騙取貸款，累計(jì)數(shù)額共計(jì)280萬(wàn)元，其中，存在借新還舊情形，貸款合同逾期，未償還本金40萬(wàn)元。

5、2011年10月至12月間，被告人卜某某以上述手段，從豐縣宋樓信用社騙取貸款30萬(wàn)元，2012年至2017年，以相同手段，持續(xù)多次騙取貸款，累計(jì)數(shù)額共計(jì)210萬(wàn)元，其中，存在借新還舊情形，貸款合同仍在存續(xù)中，未償還本金30萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.豐縣公安局出具的發(fā)破案報(bào)告等書(shū)證；

2.同案人聶某乙、孫某某的供述；

3.被告人馬某甲、聶某甲、馬某乙、卜某某的供述與辯解等。

本院認(rèn)為，被告人聶某甲、馬某甲、馬某乙、卜某某伙同他人騙取銀行貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究刑事責(zé)任。被告人馬某甲、聶某甲、馬某乙、卜某某的行為具有《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款規(guī)定的情節(jié)，系坦白，可以從輕處罰。被告人馬某甲、聶某甲、馬某乙、卜某某的行為具有《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條規(guī)定的情形，屬共同犯罪。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省豐縣人民法院

檢察員：王克會(huì)

2019年3月4日

附：

????1.被告人馬某甲、聶某甲、馬某乙、卜某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)伍冊(cè)。