西寧市城中區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

中檢一部刑訴〔2020〕149號　

被告人馬某甲，男，1965年**月**日出生，公民身份證號碼6325241965******，回族，無文化程度，無固定職業(yè)，戶籍所在地青海省海南藏族自治州興海縣**鎮(zhèn)**村**社**號。因涉嫌貸款詐騙罪，于2020年6月16日被西寧公安局城中公安分局刑事拘留，同年7月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被西寧市公安局城中公安分局逮捕，現(xiàn)羈押于西寧市第二看守所。

被告人馬某乙，男，1963年**月**日出生，公民身份證號碼6325241963******，回族，小學(xué)文化程度，無固定職業(yè)，戶籍所在地青海省海南藏族自治州興?？h**鎮(zhèn)**村**社**。因涉嫌貸款詐騙罪，于2020年6月16日被西寧公安局城中公安分局刑事拘留，同年7月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被西寧市公安局城中公安分局逮捕，現(xiàn)羈押于西寧市第二看守所。

本案由西寧市公安局城中公安分局偵查終結(jié)，以被告人馬某甲、馬某乙涉嫌騙取貸款罪，于2020年9月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年9月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2015年6月3日，興?？h**有限公司為自身經(jīng)營向中國農(nóng)業(yè)銀行興?？h支行申請貸款1000萬元，并以馬某丙所有的興?？h**作為抵押物向銀行提供擔(dān)保。2016年，興?？h**因資金周轉(zhuǎn)問題，被告人馬某甲與征信良好的被告人馬某乙及馬某?。ㄒ炎鞒霾黄鹪V決定）商議幫忙貸款的相關(guān)事宜。被告人馬某甲向中國郵政儲蓄銀行股份有限公司西寧市城中區(qū)支行咨詢貸款的事宜，并向郵儲銀行城中支行提供虛假的馬某丁、馬某乙與他人之間的購銷合同、偽造的馬某丁、馬某乙所有的興?？h**大廈產(chǎn)權(quán)證明文件等材料申請貸款。銀行工作人員分別與馬某丁、馬某乙實地考察購銷合同上的經(jīng)營場所，以及抵押物興海縣**大廈的情況后，于2016年10月20日與馬某丁簽訂貸款的相關(guān)協(xié)議；于2017年2月27日與馬某乙簽訂貸款的相關(guān)協(xié)議。之后，銀行工作人員又分別與馬某丁、馬某乙到興?？h住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局辦理抵押登記。興?？h住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局出具他項權(quán)證后，郵儲銀行城中支行于2016年10月24日向馬某丁放款200萬元，于2017年3月2日向馬某乙放款100萬元，于2017年9月4日向馬某乙放款100萬元。以上貸款均由被告人馬某甲支取后用于興海縣**大廈。后因經(jīng)營不善，被告人馬某甲等人無力按期償還上述貸款。截止至2020年6月12日，被告人馬某乙未償還郵儲銀行城中支行的貸款本金1252683.67元。

2020年6月15日，偵查機關(guān)通過電話聯(lián)系找到被告人馬某乙；同日，被告人馬某甲通過公安機關(guān)電話傳喚后到案。2020年9月，被告人馬某乙家屬向郵儲銀行**支行償還30萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1到案經(jīng)過、借款合同、產(chǎn)權(quán)證明等書證；2、證人周某等人的證言；3、被害人王某某等人的陳述；4、被告人馬某甲、馬某乙的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人馬某甲、馬某乙對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馬某甲、馬某乙以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人馬某甲、馬某乙認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

西寧市城中區(qū)人民法院　

檢察官：喬鵬

檢察官助理：何玉英

（院?。?/span>

2020年10月13日　

附件：

1.被告人馬某乙、馬某甲現(xiàn)羈押于西寧市第二看守所；

2.案卷材料和證據(jù)六冊；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份；

4.《量刑建議書》一份；

5.隨案移送光盤八張；

6.附相關(guān)法律法規(guī)。

?附：《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條?犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處罰。

第一百七十四條???犯罪嫌疑人自愿認(rèn)罪，同意量刑建議和程序適用的，應(yīng)當(dāng)在辯護(hù)人或者值班律師在場的情況下簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為被告人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十五條之一　以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。”