廣東省東莞市第一市區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

東一區(qū)檢刑訴〔2020〕Z3525號(hào)　

被告人馬某某，女，1983年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6523011983********，回族，文化程度中專，戶籍所在地為廣東省廣州市白云區(qū)**街**號(hào)**房。2020年5月8日因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪被東莞市公安局刑事拘留，同年6月2日被逮捕。

本案由東莞市公安局偵查終結(jié)，以被告人馬某某涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年8月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于法定期間內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2018年4月開始，被告人馬某某在未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)的情況下，非法經(jīng)營(yíng)外幣兌換業(yè)務(wù)活動(dòng)，馬某某以國(guó)家公布當(dāng)日匯率的基礎(chǔ)上加上0.06-0.08的匯率差價(jià)與客戶進(jìn)行兌換，從中賺取差價(jià)牟利。2018年4月至今，馬某某為方便非法兌換，通過微信群招攬客戶，為章某某、曾某某（二人均另案處理）、余某某等七十余名客戶非法兌換外幣，非法獲利二十萬余元。經(jīng)審計(jì)，自2018年至今，馬某某名下開設(shè)興業(yè)銀行和工商銀行的兩個(gè)賬戶中非法經(jīng)營(yíng)外匯交易總共988筆，總金額共計(jì)人民幣240395168.7元，其中收入354筆，金額115523680.9元，支出644筆，金額124871487.8元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：扣押的銀行卡、U盾等物證，到案經(jīng)過等書證，章某某等證人的證言，被告人馬某某的供述和辯解。上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人馬某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馬某某無視國(guó)法，違反國(guó)家規(guī)定，實(shí)施非法經(jīng)營(yíng)行為，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條第（四）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣東省東莞市第一人民法院

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檢察員:余輝勝

?????????????????????????????2020年9月10日

附：

1．被告人馬某某現(xiàn)押于東莞市第二看守所（牛山）。

2．移送本案?jìng)刹榫硎粌?cè)、檢察卷一冊(cè)。

3．移送本案量刑建議書及認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書各一份。

4．移送涉案款物清單一份。

5．建議本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖恚ê献h）。