貴州省黔西縣人民檢察院　

起 訴 書

黔縣檢公訴刑訴〔2020〕7號　

　　被告人馬某某，女，1965年**月**日出生，居民身份證號碼5224231965********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地貴州省黔西縣，住黔西縣**鎮(zhèn)**路**號，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月26日被黔西縣公安局刑事拘留，2019年7月31日經(jīng)本院批準，次日被黔西縣公安局逮捕。

本案由黔西縣公安局偵查終結，以被告人馬某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年9月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月30日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料，于2019年10月31日第一次退回公安機關補充偵查，2019年11月29日退查重報。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：2009年至2013年8月間，被告人馬某某未經(jīng)國家有關部門批準許可，多次以資金周轉困難為由，以3%-5%不等的月利率為餌，采取口口相傳的方式，向徐某甲、徐某乙、張某甲、劉某甲、王某甲、王某乙、張某乙、王某丙、徐某丙、陳某某等19人非法吸收存款2005700元人民幣，具體情況見附件4：《被害人被吸收存款金額明細表》。

案發(fā)后，被告人馬某某于2019年6月26日主動到公安機關投案，并自愿如實供述其罪行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.抓獲經(jīng)過、戶籍證明、控告書、借條等書證；2被告人馬某某的供述和辯解；3.被害人徐某甲、王某甲、張某甲、陳某某等陳述；4.證人馬某甲、馬某乙等證言。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人馬某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人馬某某非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序。其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。因其主動投案，認罪認罰。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰，建議判處被告人馬某某有期徒刑二年，并處罰金人民幣50000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

黔西縣人民法院　

檢察員：葉建明

（院印）

2020年1月10日　

附：

1．被告人羈押于黔西縣關愛醫(yī)院。

2．案卷材料和證據(jù)5冊。

3．《認罪認罰具結書》一份。

4．被害人被吸收存款金額明細表。

被害人	涉案金額（萬元）	被害人	涉案金額（萬元）
徐某甲	29.31	劉某英	2
袁某某	6	唐某某	4
徐某乙	21	徐某珍	1
張某甲	10	張某芬	5
王某甲	11.82	羅某珍	27
王某芬	28.64	王某戊	2.5
張某乙	3	王某丙	9.3
徐某丙	4	李某娟	4
陳某某	25	呂某某	5
王某丁	2