貴州省安順市西某某人民檢察院

起?訴?書

西區(qū)檢刑訴〔2020〕344號

被告人馬某甲（曾用名馬某乙），男，1988年**月**日出生，公民身份號碼5225011988********，漢族，中專文化，戶籍所在地及現(xiàn)住地貴州省安順市**路**號**棟**門**室。因犯盜竊罪2020年6月5日被安順市西某某人民法院判處有期徒刑9個月，于2020年7月13日刑滿釋放。因涉嫌詐騙罪，于2020年7月13日被安順市公安局西秀分局刑事拘留，2020年7月23日經(jīng)本院批準逮捕，于2020年7月24日由安順市公安局西秀分局執(zhí)行逮捕。

本案由安順市公安局西秀分局偵查終結(jié)，以被告人馬某甲涉嫌詐騙案，于2020年9月21日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年9月21日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，2020年9月21日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人馬某甲原系安順市開發(fā)區(qū)南馬村鎮(zhèn)銀行西秀支行大堂經(jīng)理。2018年3月15日，被害人李某某在該銀行辦理存款時，馬某甲趁機向李某某推銷其虛構(gòu)的八月期理財產(chǎn)品“黔貴贏”。在向李某某許以高額利息回報后，以該理財產(chǎn)品僅有銀行內(nèi)部人員才能購買為由讓李某某將10萬元資金轉(zhuǎn)到自己所持有的建設銀行賬戶內(nèi)。為排除李某某疑慮，馬某甲又以銀行名義向李某某出具10萬元的虛假理財產(chǎn)品購買憑證，并將產(chǎn)品預期收益13200元全額支付給李某某。獲得資金后，馬某甲遂將所得財物用于還賬及賭博。2018年11月15日，因馬某甲虛構(gòu)的理財產(chǎn)品到期無法兌現(xiàn)，在李某某的追問下馬某甲承認自己虛構(gòu)理財產(chǎn)品的行為，并和李某某協(xié)商先歸還部分款項，剩余尾款按每月2000元償還。在陸續(xù)償還李某某49000元后，2019年4月份，馬某甲便無力繼續(xù)償還債務。李某某在多次聯(lián)系馬某甲未果后于2020年1月14日向公安機關報案。

同時查明，2018年2月份的一天，被害人周某甲到安順市開發(fā)區(qū)南馬村鎮(zhèn)銀行西秀支行辦理業(yè)務，馬某甲以相同手段取得周某甲的信任后，將從周某甲處獲得的3萬元現(xiàn)金用于個人放貸。六個月產(chǎn)品到期后，馬某甲向周某甲償還本金及利息共計33000元。

?2020年7月13日，被告人馬某甲在安順市第二看守所刑滿釋放后，公安機關依法對其刑事拘留。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、抓獲經(jīng)過、委托書、收條、銀行回單等；2.證人證言：證人徐某某、陳某某的證言；3.被害人陳述：被害人李某某、周某乙的陳述；4.被告人供述和辯解：被告人馬某甲的供述和辯解；5.辨認筆錄；6.視聽資料。

本院認為，被告人馬某甲以非法占有為目的，采用隱瞞真相的手段，騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人馬某甲自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

貴州省安順市西某某人民法院

檢??察??官?鄧念宗子

??????????????????????????????檢察官助理?黃蓉芳

??????????????????????????????2020年10月20日

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