重慶市渝中區(qū)人民檢察院

起?訴?書

渝中檢刑訴〔2018〕203號(hào)

被告人馬某某，男，1961年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：5102211961********，漢族，大學(xué)本科文化，原深訓(xùn)**金融管理信息服務(wù)有限公司重慶分公司、深訓(xùn)**投資營(yíng)理有限公司重慶分公司法人代表、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理，住重慶市渝北區(qū)**路**號(hào)**棟**單元**。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年5月24日被重慶市公安局渝中區(qū)分局監(jiān)視居住。

本案由重慶市公安局渝中區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人馬某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年11月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。因案情復(fù)雜，依法延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。因部分事實(shí)不清，證據(jù)不足，本院于2017年12月29日退回重慶市公安局渝中區(qū)分局補(bǔ)充偵查，重慶市公安局渝中區(qū)分局于2018年1月29日補(bǔ)查重報(bào)。因案情復(fù)雜，依法延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：深圳**投資管理有限公司、深證**金融管理信息服務(wù)有限公司分別登記成立于2014年5月8日、7月10日，并分別于同年6月11日、8月4日設(shè)立重慶分公司。該兩公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所為重慶市渝中區(qū)**路**號(hào)第**層**至**號(hào)，經(jīng)營(yíng)范圍分別為投資管理與咨詢等；接受金融機(jī)構(gòu)委托從事金融信息技術(shù)外包及金融業(yè)務(wù)知識(shí)流程外包、經(jīng)濟(jì)信息咨詢等。**投資管理公司、**信息服務(wù)公司由被告人馬某某及段某某（已判刑）、朱某某、李某某等五名自然人股東成立，其中馬某某既是公司股東又是公司業(yè)務(wù)工作實(shí)際負(fù)責(zé)人。該兩公司系兩塊牌子、一個(gè)班子在管理經(jīng)營(yíng)，公司設(shè)有財(cái)富中心、投資中心等部門，分別負(fù)責(zé)對(duì)外宣傳公司的“正通貸”投融資平臺(tái)及尋找考察投資項(xiàng)目等。由段某某、馬某某等人組成的投資委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行審批后放款。

**重慶分公司通過(guò)其財(cái)富中心部門員工在街頭對(duì)外發(fā)放宣傳單和“正通貸”平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)推廣的公開宣傳方式，與集資參與人簽訂《正通貸出借咨詢服務(wù)協(xié)議》，以投資“正通貸”平臺(tái)的盛金貸、季季盈、匯通盈、聚信寶、年瑞寶等3個(gè)月到1年期不等的理財(cái)產(chǎn)品，承諾年化利率9％一15％不等的利息并到期還本的手段，利用該公司指定銀行賬戶及在重慶“易極付”支付平臺(tái)所設(shè)賬戶吸收公眾存款。從2014年7月21日至2015年5月底，共計(jì)向301人吸收存款總計(jì)2705.94萬(wàn)元。經(jīng)股東李某某、馬某某分別引薦，該分公司于2014年7月20日、9月15日分別與重慶**投資有限公司、貴州**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司簽訂《借款協(xié)議》，分別約定以名義月利率1.3％、1.5％（實(shí)際分別為?2.3％、2.5％）各借款400萬(wàn)元、2000萬(wàn)元（分別為重慶**項(xiàng)目、貴州**項(xiàng)目）。后**重慶分公司將所吸收資金中的?289.2萬(wàn)元、2160.54萬(wàn)元分多次借給上述兩公司用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。

2014年9月，段某某找其朋友歐某某幫忙，以歐某某承包工程需要流動(dòng)資金為由，通過(guò)歐某某承辦連帶責(zé)任的保證擔(dān)保及**重慶分公司及負(fù)責(zé)人馬某某授權(quán)委托將歐某某的兩套房產(chǎn)登記抵押在段某某名下的方式，以“萬(wàn)州歐某某”向**重慶分公司融資借款200萬(wàn)元。經(jīng)項(xiàng)目評(píng)審，2014年9月5日至10月7日，該分公司將通過(guò)“正通貸”平臺(tái)所吸收資金中的195.2萬(wàn)元分四次轉(zhuǎn)入歐某某銀行賬戶。歐某某每次收款后全款轉(zhuǎn)入段某某銀行賬戶。因增持公司股權(quán)未果，2014年11月13日，經(jīng)股東會(huì)決議，段某某將其持有公司34%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給包某某。同月25日，包某某、段某某及**投資管理公司重慶分公司簽訂協(xié)議，約定因股權(quán)轉(zhuǎn)讓，包某某欠段某某250萬(wàn)元中的180萬(wàn)元用于代歐某某償還借款本金及利息至債務(wù)消除；同時(shí)**投資管理公司重慶分公司同意知會(huì)投資客戶辦理解除原歐某某借款責(zé)任、解除段某某擔(dān)保責(zé)任及原抵押事項(xiàng)；包某某未能及時(shí)還款義務(wù)導(dǎo)致的法律后果由包某某承擔(dān)全部責(zé)任，**投資管理公司重慶分公司承擔(dān)連帶保證責(zé)任。2015年2月28日，歐某某抵押在段某某名下的兩套房產(chǎn)解除抵押。

2015年7月23日，被告人馬某某被公安機(jī)關(guān)電話傳喚到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.借款協(xié)議、股東會(huì)決議等書證；

2.證人段某某等人的證言；

3.被害人谷某某的陳述；

4.被告人馬某某的供述與辯解；

5.司法審計(jì)意見書等鑒定意見。

本院認(rèn)為，被告人馬某某違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，在社會(huì)上以存款的形式公開吸收公眾資金2705.94萬(wàn)元，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

重慶市渝中區(qū)人民法院

檢察官：陶維俊

2018年3月13日

附：1.被告人馬某某現(xiàn)監(jiān)視居住在家；

2.案卷材料和證據(jù)四冊(cè)。