寧城縣人民檢察院　

起?訴?書

寧檢刑訴〔2020〕185號　

被告人馬某某，男，1967年**月**日出生，居民身份證號碼1504291967********，漢族，大學(xué)文化，個體，住寧城縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**號樓**單元。因涉嫌信用卡詐騙罪于2020年5月29日被寧城縣公安局刑事拘留，同年6月10日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由寧城縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由寧城縣公安局偵查終結(jié)，以被告人馬某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年7月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年7月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2011?年5?月至10月，被告人馬某某分別在中國工商銀行寧城支行申請帳號為427030001159****?牡丹信用卡一張，申請帳號為438126000150****?牡丹白金卡一張。自申領(lǐng)信用卡以來，其一直使用信用卡進(jìn)行透支消費(fèi)。至2016?年5月10日，帳號為438126000150****?牡丹白金卡累計(jì)透支350593.55元;帳號為427030001159****?牡丹信用卡累計(jì)透支96196.34元。被告人馬某某用手機(jī)操作將這兩筆欠款辦理了匯總分期業(yè)務(wù)，至2016年8月其按分別還款數(shù)次。后被告人馬某某再未進(jìn)行還款，離開寧城縣并更換聯(lián)系方式隱匿。期間，中國工商銀行股份有限公司寧城支行工作人員多次以電話、短信對被告人馬某某進(jìn)行催收，其仍未償還。截止案發(fā)時，被告人馬某某卡號為427030001159****牡丹信用卡共欠本金人民幣98743.36?元，卡號為438126000150****?牡丹白金卡共欠本金人民幣321310.40元。

2020年5月27日，被告人馬某某在河北省石家莊市新元高速裕華路洞口警務(wù)站被河北省石家莊市民警抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證——受案登記表、立案決定書、報案材料、辦卡資料、銀行卡交易記錄、催款記錄、辦卡申請表、終端交易平臺查詢記錄、違法犯罪記錄查詢情況證明、?？谛畔ⅲ?/span>

2、證人證言；

3、被告人馬某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人馬某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馬某某惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人馬某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人馬某某犯罪后如實(shí)供述自己的罪行，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，是坦白，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

寧城縣人民法院　

檢??察??官：趙永德

檢察官助理：孫思航

2020年8月13日　

附件：

1.被告人馬某某現(xiàn)羈押于寧城縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)一冊；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份；

4.《量刑建議書》一份。