河北省秦皇島市山海關(guān)區(qū)人民檢察院

起?訴?書

山檢公訴刑訴〔2018〕13號

被告人馬某某，男，1981年**月**日出生，居民身份證號碼2307081981********，漢族，初中文化，群眾，無業(yè)，出生地黑龍江省伊春市，戶籍所在地黑龍江省伊春市美溪區(qū)**街**委**組，現(xiàn)住河北省秦皇島市山海關(guān)區(qū)**小區(qū)**棟**單元**號。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2017年1月19日被秦皇島市公安局山海關(guān)分局取保候?qū)?/span>，同年12月20日被本院取保候?qū)?/span>。

本案由秦皇島市公安局山海關(guān)分局偵查終結(jié)，以被告人馬某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2017年12月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2017年12月19日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人馬某某于2012年8月16日在中國農(nóng)業(yè)銀行山海關(guān)支行（以下簡稱農(nóng)行山海關(guān)支行）辦理了一張卡號為00062283701********的貸記卡。自開卡之日起，被告人馬某某經(jīng)常通過ATM機(jī)提現(xiàn)和劃卡消費(fèi)等方式使用該卡，其在使用過程中造成了部分透支款形成逾期的情況，農(nóng)行山海關(guān)支行分別于2016年4月25日、2016年5月24日兩次向其催收欠款，但馬某某均未還清欠款。截止至2016年11月22日，被告人馬某某拖欠農(nóng)行山海關(guān)支行人民幣共計(jì)40321.38元，其中本金為人民幣32608.15元，利息、滯納金及消費(fèi)手續(xù)費(fèi)為人民幣7713.23元。同年11月29日，農(nóng)行山海關(guān)支行客戶經(jīng)理趙某某向秦皇島市公安局山海關(guān)分局報(bào)案。

被告人馬某某于2017年1月18日到秦皇島市公安局山海關(guān)分局投案。截止同年11月23日，被告人馬某某已將其貸記卡中拖欠的欠款全部還清。?

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：被告人馬某某的戶籍證明信、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)證明、銀行交易明細(xì)等書證；2.被害人趙某某的陳述；3.被告人馬某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人馬某某使用信用卡惡意透支，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

????????此致

河北省秦皇島市山海關(guān)區(qū)人民法院

?????????????????????????????????????????檢察員：高芳

二〇一八年一月十九日

附：1.被告人馬某某現(xiàn)取保候?qū)徳谄渥∷?/span>

2.案卷材料貳冊及補(bǔ)充材料肆頁；

????3.隨案移送《證人（被害人）名單》?！?/span>