天津市南開區(qū)人民檢察院

起訴書

津南檢三部刑訴〔2019〕454號

被告人馬某某，女性，1994年**月**日出生，居民身份證號碼6422211994********，漢族，?？飘厴I(yè)，**（上海）金融信息服務有限公司**，戶籍所在地寧夏回族自治區(qū)中衛(wèi)市海原縣**鎮(zhèn)**村**組**號，住天津市西青區(qū)**鎮(zhèn)**里**號，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經天津市公安局南開分局決定，于2018年6月8日被天津市公安局南開分局取保候審。

被告人郝某某，女性，1995年**月**日出生，居民身份證號碼1202241995********，漢族，?？飘厴I(yè)，**（上海）金融信息服務有限公司**，戶籍所在地天津市寶坻區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住址同戶籍所在地，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經天津市公安局南開分局決定，于2018年6月10日被天津市公安局南開分局取保候審。

被告人朱某某，女性，1988年**月**日出生，居民身份證號碼1201021988********，漢族，專科畢業(yè)，**（上海）金融信息服務有限公司**，戶籍所在地天津市河東區(qū)**路**里**號樓**門**號，住天津市河東區(qū)**里**，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經天津市公安局南開分局決定，于2018年6月22日被天津市公安局南開分局取保候審。

被告人陳穎，女性，1993年**月**日出生，居民身份證號碼1202241993********，漢族，?？飘厴I(yè)，**（上海）金融信息服務有限公司大團**，戶籍所在地天津市寶坻區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住址同戶籍所在地，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經天津市公安局南開分局決定，于2018年6月27日被天津市公安局南開分局取保候審。

被告人王某某，男性，1962年**月**日出生，居民身份證號碼1201011962********，漢族，高中文化，**（上海）金融信息服務有限公司**，戶籍所在地天津市和平區(qū)**里**號**，住天津市河西區(qū)**里**號，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經天津市公安局南開分局決定，于2018年6月26日被天津市公安局南開分局取保候審。

本案由天津市公安局南開分局偵查終結，以被告人馬某某等5人涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年6月6日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年7月7日第一次延長審查起訴期限至2019年7月21日。本院于2019年7月19日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年8月16日補查重報。本院于2019年9月17日第二次延長審查起訴期限至2019年10月1日。本院于2019年9月30日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年10月29日補查重報。本院于2019年11月30日第三次延長審查起訴期限至2019年12月14日。被告人同意本案適用普通程序審理。

經依法審查查明：

2013年12月，**（上海）金融信息服務有限公司（以下簡稱“**金融公司”）注冊成立，法定代表人及實際控制人系周某某（另案處理）。隨后**金融公司陸續(xù)在全國29個省、直轄市設立1100余家理財門店，招聘業(yè)務團隊，在未經國家批準的情況下，采用廣告宣傳、贊助大型活動、門店招攬等方式公開宣傳，許諾高額的利息回報，銷售“鑫年豐”“雙季營”等理財產品，向社會不特定公眾非法吸收資金。2015年2月起，**金融公司先后設立“廣群金融”“**寶”“億寶貸（幸福錢莊）”“**財富”4個線上理財平臺，收購或設立“意真金融平臺”“**商務/善悉商務/善信平臺”“聚藍/巨漣平臺”“雪橙金融平臺”“拿米金融平臺”5個線上放貸平臺，作為理財平臺非法吸攬公眾資金。2017年8月起，**金融公司通過上述手段,銷售由貴州中耀華建公司作為轉讓方的“政信通（幸福之路）”理財產品，向社會不特定公眾非法吸收資金。2018年4月9日，**金融公司法定代表人周某某主動投案并如實交代單位犯罪事實。

2015年6月起**金融公司相繼在天津注冊成立了天津南開花園分公司、天津西營門分公司、天津第二分公司等十一家分公司用于非法吸攬公眾資金。

被告人馬某某2015年9月大專畢業(yè)以后到**（上海）金融信息服務有限公司天津廣開四馬路營業(yè)部冶金路門店任**，2016年8月離職，2016年10月再次入職**迎水道門店擔任**小團**，2017年8月降為**直至2018年4月。經審計，與其相關的業(yè)務累計吸收公眾資金人民幣761萬元，未兌付金額為人民幣283萬元，獲取報酬共計11.92萬元。

被告人郝某某于2016年6月入職**（上海）金融信息服務有限公司天津和通大廈營業(yè)部任營業(yè)員直至2018年4月。經審計，與其相關的業(yè)務累計吸收公眾資金人民幣927萬元，未兌付金額為人民幣194萬元，獲取報酬共計9.94萬元，已經主動退賠11萬余元。

被告人朱某某于2016年3月入職**（上海）金融信息服務有限公司天津中山門門店后調至和通大廈營業(yè)部任營業(yè)員直至2018年3月。經審計，與其相關的業(yè)務累計吸收公眾資金人民幣839萬元，未兌付金額為人民幣104萬元，獲取報酬共計7.22萬元，已經主動退賠12萬余元。

被告人陳穎2014年5月入職上**（上海）金融信息服務有限公司君隆廣場營業(yè)部擔任**，2015年10月在君隆廣場營業(yè)部升職為**團**，2017年10月任雅安道營業(yè)部大團**直至2018年4月。經審計，與其相關的業(yè)務累計吸收公眾資金人民幣4287萬元，未兌付金額為人民幣849萬元，獲取報酬共計13.44萬元。

被告人王某某于2017年7月入職**（上海）金融信息服務有限公司天津富力大廈營業(yè)部任**直至2018年4月。經審計，與其相關的業(yè)務累計吸收公眾資金人民幣234萬元，未兌付金額為人民幣224萬元，獲取報酬共計3.84萬元，已經主動退賠2萬元。

認定上述事實的證據如下：

1.書證：案件來源及抓獲經過、戶籍信息、投資列表等；

2.被告人馬某某、郝某某、朱某某、陳穎、王某某的供述與辯解；

3.同案犯供述與辯解；

4.投資人的書證材料；

5.證人證言；

6.審計報告鑒定意見；

7.辨認筆錄。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人馬某某、郝某某、朱某某、陳穎、王某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人馬某某、郝某某、朱某某、陳穎、王某某受雇于**金融公司，在未獲得任何行政許可的前提下，面向社會不特定主體推介高息理財產品，吸攬社會公眾資金，嚴重破壞了金融管理秩序，造成投資人巨額資金損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，符合第三十條、第三十一條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究該五名被告人的刑事責任。被告人馬某某、王某某主動投案并如實供述，被告人郝某某、朱某某、陳穎在公安機關如實供述系坦白，符合《中華人民共和國刑法》第六十七條第一、三款的規(guī)定，可以從輕或減輕處罰；被告人馬某某、郝某某、朱某某、陳穎、王某某符合《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

天津市南開區(qū)人民法院

????????????????????????????????檢察官：劉暉

檢察官助理：王西發(fā)

2019年12月13日

附：

1．被告人馬某某、郝某某、朱某某、陳穎、王某某現(xiàn)在居住地取保候審。

2．案卷材料和證據10冊，起訴書28份，量刑建議書5份。

3．《認罪認罰具結書》5份。