尉某某人民檢察院

起?訴?書(shū)

尉檢二部刑訴〔2019〕9號(hào)

被告人馬某某，男，1976年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4102231976********，漢族，高中畢業(yè)，住河南省開(kāi)封市尉某某**鎮(zhèn)**路**號(hào)，因涉嫌騙取貸款罪，于2019年3月6日被尉某某公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年4月12日被尉某某公安局逮捕。

被告人王某某，女，1975年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4102231975********，漢族，專(zhuān)科畢業(yè)，尉某某**銀行業(yè)務(wù)科長(zhǎng)，住河南省開(kāi)封市尉某某**鎮(zhèn)**路**號(hào)，因涉嫌騙取貸款罪，于2019年4月1日被尉某某公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年4月12日被尉某某公安局逮捕。

本案由開(kāi)封市尉某某公安局偵查終結(jié)，以被告人馬某某、王某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年6月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年6月11日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年7月9日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年8月9日補(bǔ)查重報(bào)。?

經(jīng)依法審查查明：2017年11月至2018年8月期間，被告人馬某某、王某某以頂貸款任務(wù)等名義，先后讓張某某、尹某某、馬某甲、牛某某、靳某某、霍某某、張某甲等7人，分別從尉某某農(nóng)村商業(yè)銀行、開(kāi)封市祥符區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行，貸款920萬(wàn)元，至今仍無(wú)歸還。

1、2017年11月份，被告人馬某某、王某某以頂貸款任務(wù)為名讓張某某向尉某某農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款30萬(wàn)元，并讓孫某某擔(dān)保，之后王某某安排其客戶(hù)經(jīng)理朱某某與張某某對(duì)接，款貸出后，被告人馬某某將款全部提現(xiàn)使用。

2、2018年2月1日，被告人馬某某、王某某讓尹某某向尉某某農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款380萬(wàn)元，之后被告人王某某安排其單位的客戶(hù)經(jīng)理王某某和尹某某對(duì)接，款貸出后，被告人王某某安排將款受托支付到尉某某合益村鎮(zhèn)銀行王某甲的銀行卡上，分別還給崔某某、郭某某（郭某甲之父）、張某乙、孫某甲個(gè)人借款330余萬(wàn)元，被告人馬某某、王某某直接使用40余萬(wàn)元。

3、2018年3月28日，被告人馬某某、王某某以頂貸款任務(wù)的名義讓馬某甲向尉某某農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款30萬(wàn)元，被告人馬某某、王某某直接擔(dān)保，之后被告人王某某安排其單位客戶(hù)經(jīng)理王某甲與馬某甲對(duì)接，款貸出后由被告人由被告人馬某某取現(xiàn)使用。

4、2018年3月31日，被告人馬某某、王某某以頂貸款任務(wù)的名義讓牛某某向尉某某農(nóng)村商業(yè)銀行貸款100萬(wàn)元，之后王某某安排其單位客戶(hù)經(jīng)理牛某某與其對(duì)接，款貸出后由被告人馬某某全部提現(xiàn)使用。

5、2018年5月29日，被告人馬某某、王某某以頂貸款任務(wù)為名讓靳某某在尉某某農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款270萬(wàn)元，之后王某某安排其單位客戶(hù)經(jīng)理孫某乙與其對(duì)接，款貸出后被告人王某某安排將款轉(zhuǎn)入尉某某合益村鎮(zhèn)銀行王某乙的銀行卡上，被告人馬某某將其中的110萬(wàn)元還賬、揮霍。

6、2018年8月10日，被告人馬某某、王某某讓霍某某以購(gòu)買(mǎi)機(jī)器設(shè)備為理由向尉某某農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款200萬(wàn)元，之后被告人王某某安排其單位客戶(hù)經(jīng)理朱某某與霍某某對(duì)接，款貸出后被告人馬某某、王某某安排將款受托支付到尉某某合益村鎮(zhèn)銀行李某某的銀行卡上，被告人馬某某、王某某將款取出使用170萬(wàn)元。

7、2018年6月23日，被告人馬某某、王某某讓張某甲向開(kāi)封市祥符區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款30萬(wàn)元，并由被告人馬某某擔(dān)保，之后被告人王某某通過(guò)開(kāi)封市祥符區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行的工作人員張某丙貸款30萬(wàn)元，款貸出后由被告人馬某某取出使用20萬(wàn)元。

被告人馬某某于2019年3月6日到尉某某公安局投案；被告人王某某于2019年4月1日到尉某某公安局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶(hù)籍證明證明被告人馬某某、王某某的身份年齡情況；無(wú)前科證明證明被告人馬某某、王某某無(wú)前科；尉某某公安局出具到案經(jīng)過(guò)證明被告人馬某某、王某某投案的情況；2.證人尹某某、張某丁、牛某某、孫某某、張某甲、馬某乙、馬某甲、霍某某、孫某丙、張某某、靳某某、王某甲、崔某某、任某某、夏某某、方某某、郭某甲、孫某乙、王某乙、李某某、張某乙、劉某某、朱某某、王某甲、孫某甲、婁某某、王某某、崔某甲、馬某丙等人的證言證明被告人馬某某、王某某騙取貸款的情況；3.被告人馬某某、王某某的供述與辯解證明其騙取貸款的事實(shí)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人馬某某、王某某采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取貸款九百二十萬(wàn)元，造成特別重大損失，情節(jié)特別嚴(yán)重。其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

尉某某人民法院

檢察員：趙國(guó)奇

檢察員：田文生

2019年9月23日

附：

????1.被告人馬某某現(xiàn)羈押于尉某某看守所；被告人王某某現(xiàn)羈押于開(kāi)封市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)6冊(cè)。