深圳市福田區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

深福檢刑訴〔2019〕2629號　

被告人馬某某，男性，1987年**月**日出生，居民身份證號碼4501031987********，漢族，碩士文化程度，原系上海**咨詢有限公司總經(jīng)理，住廣西壯族自治區(qū)**路**號**棟**號，暫住廣西壯族自治區(qū)南寧市青秀區(qū)**路**號**棟**房。因非法吸收公眾存款嫌疑，于2019年4月23日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，于2019年4月24日由深圳市公安局福田分局變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)?。本院受理后，?019年10月30日對其重新辦理取保候?qū)彙?/span>

被告人徐某甲，男性，1992年**月**日出生，居民身份證號碼3602811992********，漢族，大專文化程度，原系上海**咨詢有限公司工作人員，住江西省樂平市樂港鎮(zhèn)**堡**村**區(qū)**號，暫住杭州市西湖區(qū)**新村**號**層。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月25日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年8月30日被深圳市公安局福田分局逮捕。

被告人肖某某，男性，1988年**月**日出生，居民身份證號碼2202031988********，漢族，碩士文化程度，原系深圳**金融信息服務(wù)有限公司風(fēng)控總監(jiān)，住上海市楊浦區(qū)**路**號。因非法吸收公眾存款嫌疑，于2019年8月29日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月30日被深圳市公安局福田分局逮捕。

本案由深圳市公安局福田分局偵查終結(jié)，以被告人馬某某、徐某甲、肖某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>本院于2019年12月12日退回公安局福田分局補(bǔ)充偵查，公安局福田分局于2020年1月8日補(bǔ)查重報。本院于2019年11月30日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2018年12月21日，深圳**金融信息服務(wù)有限公司（公司辦公地點為本市福田區(qū)**城**廣場**期**座**房，以下簡稱**所）運營管理的**所P2P平臺投資理財?shù)狡诤鬅o法收回本金。該公司運營產(chǎn)品中的由新疆**科技有限公司和深圳市**珠寶有限公司作為借款企業(yè)擔(dān)保方的“企業(yè)標(biāo)”全部逾期，總共涉及出借人6千多人，涉及未兌付資金人民幣1.6億多元。

**所公司于2017年12月變更股東后，由徐某乙（另案處理）作為實際控制人，其引入了盧某甲（另案處理）的由新疆**科技有限公司作為擔(dān)保方的企業(yè)標(biāo)，盧某甲利用相關(guān)借款企業(yè)在**所發(fā)標(biāo)，歸集的借款最后被轉(zhuǎn)入其控制的歸集賬戶，歸集的款項被其用作投資及作為相關(guān)運營費用使用。

另外徐某乙本人實控的上海**咨詢有限公司（以下稱：上海**公司）推薦的企業(yè)標(biāo)(深圳市**珠寶有限公司作為借款企業(yè)擔(dān)保方)6千多萬，現(xiàn)已全面逾期不能兌付。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，徐某乙利用相關(guān)借款企業(yè)在**所發(fā)標(biāo)，歸集相關(guān)企業(yè)的借款后將歸集的借款轉(zhuǎn)入**家P2P平臺（徐某乙控制的**家P2P平臺因涉嫌集資詐騙罪已經(jīng)起訴至深圳市中級人民法院）及用于兌付**家P2P平臺到期標(biāo)的、支付收購聯(lián)金所股權(quán)款等費用。

被告人馬某某是上海**公司的法人、總經(jīng)理。在**所股權(quán)變更后，被告人馬某某被徐某乙委派作為**所的決策以及管理負(fù)責(zé)人。

被告人徐某甲系上海**公司的風(fēng)控專員。上海**公司在**所發(fā)標(biāo)募集資金時，被告人徐某甲負(fù)責(zé)發(fā)送借款人資料，負(fù)責(zé)資產(chǎn)包對接，并用自己名下一張農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號：62305200300********）作為募集資金的歸集賬戶。被告人徐某甲操作該銀行賬戶將募集的部分款項轉(zhuǎn)到徐某乙控制的**家P2P平臺的賬戶內(nèi)，用于**家P2P平臺的兌付及運營等費用。被告人肖某某于2018年1月經(jīng)被告人馬某某派到**所作為風(fēng)控負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)**所企業(yè)標(biāo)的發(fā)標(biāo)的風(fēng)控及對接工作。

經(jīng)審計，2017年12月22日至2019年1月7日期間，**所平臺借款人標(biāo)的共涉及投資人17568個，該部分投資人涉及的投資金額為人民幣670806834.04元，投資人充值金額共計人民幣708014282.09元。

2019年4月23日，被告人馬某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知，自行到公安機(jī)關(guān)接受調(diào)查。2019年7月25日19時許，被告人徐某甲經(jīng)民警偵查抓獲歸案。同年8月29日，被告人肖某某經(jīng)民警偵查抓獲。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：被告人身份材料，公司決策層變更通知，董事會會議，股權(quán)收購協(xié)議，銀行交易明細(xì)，借款協(xié)議，起訴書，專項審計報告等；2.證人證言：證人盧某乙、徐某乙、盧某甲、廖某某、康某某、葉某某、曾某某、朱某某、黃某甲、陳某甲、郭某甲、劉某某、黃某乙、張某某、陳某乙、古某某、李某某、趙某某、孫某某等人的證言，民警出具的抓獲經(jīng)過；3.被告人的供述與辯解：被告人馬某某、徐某甲、肖某某的供述與辯解；4.勘驗、檢查、辨認(rèn)等筆錄：現(xiàn)場勘驗、檢查筆錄，現(xiàn)場圖及照片，辨認(rèn)、搜查筆錄；5.電子數(shù)據(jù)：微信交易數(shù)據(jù)，涉案光盤一張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人肖某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馬某某、徐某甲、肖某某無視國家法律，結(jié)伙非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人肖某某歸案后如實供述自己的罪行，認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

深圳市福田區(qū)人民法院　

檢察員：向心悅

2020年2月20日　

附：1．被告人馬某某取保候?qū)?，電?35*******；被告人徐某甲、肖某某現(xiàn)羈押在深圳市福田區(qū)看守所。

2．案卷材料和證據(jù)37冊。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4.?凍結(jié)相關(guān)賬戶及查封不動產(chǎn)情況

中信銀行賬戶**所74427101826********，凍結(jié)金額人民幣1556674.98元，凍結(jié)至2020年7月15日。

查封衡陽**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司名下衡南縣云集鎮(zhèn)**路**號地，湘（2017）衡南縣不動產(chǎn)權(quán)第0006***號、0006***號，到期日期2021年5月26日。

浙商銀行**所58400006101218********的賬戶，凍結(jié)金額人民幣5032612.75元，凍結(jié)至2020年12月18日。

招行馬某某62148312********、郭某乙6214850********的賬戶，凍結(jié)至2020年6月19日。