旬陽縣人民檢察院

起訴書

旬檢公訴刑訴〔2019〕146號

被告人馬某某，男，1964年**月**日出生，陜西省咸陽市旬邑縣人，居民身份證號碼6104291964********，漢族，碩士研究生，無業(yè)，戶籍所在地咸陽市秦都區(qū)**路**小區(qū)**號樓**單元**層**。2019年5月10日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被旬陽縣公安局刑事拘留，經(jīng)旬陽縣檢察院批準，于2019年6月17日被旬陽縣公安局逮捕。

被告人張某甲，男，1973年**月**日出生，陜西省咸陽市旬邑縣人，居民身份證號碼6104291973********，漢族，大學本科，無業(yè)，戶籍所在地旬邑縣**鎮(zhèn)**村**組**號。2016年12月19日因犯非法吸收公眾存款罪被平利縣人民法院判處有期徒刑一年，并處罰金五萬元。2019年3月5日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被旬陽縣公安局刑事拘留，經(jīng)旬陽縣檢察院批準，于2019年4月10日被旬陽縣公安局逮捕。

被告人王某某，男，1950年**月**日出生，陜西省咸陽市旬邑縣人，居民身份證號碼6101031950********，漢族，大學本科，戶籍所在地西安市碑林區(qū)**路**號**單元**號。2019年6月19日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被旬陽縣公安局取保候?qū)彙Ｔ店兾?*保險銷售有限公司企業(yè)法人。

本案由旬陽縣公安局偵查終結(jié)，以被告人馬某某、張某甲、王某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年9月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2011年8月26日馬某某以妻子之名出資100萬、王某某出資50萬及他人共出資500萬在西安注冊成立**保險代理有限公司（以下簡稱**公司甲），王某某擔任**公司法定代表人、**長兼總**，而實際控制人為被告人馬某某。**公司成立后先后招聘張某甲任**運營部負責人，財務總監(jiān)（經(jīng)理）雎某某，業(yè)務部經(jīng)理穆某某，出納胡某某（前任張某乙），內(nèi)勤郭某某，業(yè)務員麻某某、劉某某等人，并先后在安康市以及旬陽縣、嵐皋縣、紫陽縣、平利縣組建設立分公司。

**公司成立來，因一直虧損并靠外借款維持經(jīng)營，**司員工張某甲、郭某某受馬某某安排，于2014年6月2日以認資50萬元成立陜西**管理咨詢有限公司（以下簡稱**公司乙），張某甲任**公司法定代表人，屬“兩個牌子、一套人馬”，并在一個辦公室辦公。自**公司乙成立，便先后在本**司內(nèi)部，并依托旬陽縣、嵐皋縣、紫陽縣、平利縣發(fā)展的業(yè)務員以口頭宣傳的方式，對外宣稱**公司乙要上市，**公司乙是**公司甲的子公司，以“固定年化收益率12%”為高息，并以格式化的“投資理財合同”、“深圳市**有限公司擔保書”等形式，直接從事客戶投資理財，并激勵**以發(fā)展客戶投資的金額支付2-4%的傭金等。自2014年8月至2016年1月，**公司乙共吸收客戶資金2424萬元，并將所吸收的資金用于**公司甲的日常事務。其中：

2014年8月19日至2016年1月8日，**公司乙依托旬陽分公司業(yè)務員李某某等人吸納客戶106人共投入資金794萬元，**公司兌付到期客戶本息234.42萬元外，造成旬陽客戶損失本金593.73萬元。

2015年7月19日至2015年12月26日，**公司乙依托紫陽分公司業(yè)務員唐某某等人吸納客戶36人共投入資金291萬元，**公司兌付到期客戶本息35萬元外，造成紫陽縣客戶損失本金256萬元。

2015年1月9日至2016年1月4日，**公司乙依托嵐皋分公司業(yè)務員張某等人共吸納客戶38人投入資金379萬元，**公司兌付到期客戶本息98.56萬元外，造成嵐皋縣客戶損失本金280.44萬元。

2015年底，**公司乙資金鏈斷裂，張某甲因涉嫌犯罪于2016年1月9日被平利縣公安機關(guān)抓獲并被法院判處刑罰。

上述事實有報警記錄，證人證言，被害人的陳述，銀行憑證及書證，生效判決書，被告人的供述與辯解等證據(jù)存卷佐證。

本院認為，被告人馬某某、張某甲、王某某違反國家金融管理法規(guī)，向社會公眾共吸收資金2424萬元，并造成被害人直接經(jīng)濟損失1130.17萬元，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，第二十五條之規(guī)定，事實清楚，證據(jù)充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。在共同犯罪中，被告人馬某某安排張某甲成立**公司乙，并組織、策劃**公司乙員工向社會不特定公眾吸收資金，并造成巨大經(jīng)濟損失，屬主犯，被告人張某甲積極并組織**公司乙下屬業(yè)務員發(fā)展客戶投資，在共同犯罪中屬罪責較輕的主犯，被告人王某某身為**公司乙主要負責人，雖未參與吸收公眾資金，但在明知公司從事非法集資及吸收的資金用于**公司甲日常事務的情況下，卻放任不管，在共同犯罪中屬從犯。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

旬陽縣人民法院

檢察員：云安平

2019年10月7日

附：

1.被告人馬某某、張某甲現(xiàn)羈押旬陽縣看守所，王某某聯(lián)系電話1370918****。

2.公安偵查案卷21冊（旬陽卷16冊，紫陽卷3冊、嵐皋卷2冊）；證據(jù)光碟6張，訊問視頻光碟9張。

3.旬陽縣、紫陽縣、嵐皋縣被害人投資、兌付情況花名冊各一份。