江蘇省沭陽(yáng)縣人民檢察院

起???訴???書

沭檢二部刑訴〔2020〕6號(hào)　

被告人馬某來(lái)，男，1972年**月**日生，身份證號(hào)碼3208231972********，漢族，中專文化，住沭陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。被告人馬某來(lái)因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年10月12日被沭陽(yáng)縣公安局執(zhí)行刑事拘留，同年11月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日被該局執(zhí)行逮捕。

本案由沭陽(yáng)縣公安局偵查終結(jié)，以被告人馬某來(lái)涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人馬某來(lái)有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果。依法訊問了被告人馬某來(lái)，聽取辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本案在審查期間依法延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2011年至2014年期間，被告人馬某來(lái)違反國(guó)家金融法律規(guī)定，以生意需要資金周轉(zhuǎn)為由，承諾給予2分至4分高額利息為誘餌，通過廖某某介紹向李某某、程某某、章某某、榮某某、宋某某、胡某某6名不特定對(duì)象借款505萬(wàn)余元，同時(shí)直接向耿某某借款13萬(wàn)元，共吸收公眾存款518萬(wàn)余元，除去支付的利息、歸還的本金，尚欠201.6萬(wàn)余元未歸還。現(xiàn)分述如下：

1.2012年，被告人馬某來(lái)以需要資金周轉(zhuǎn)為名，支付月息2分利息，經(jīng)廖某某介紹，三次向李某某借款230、40、40共310萬(wàn)元，已歸還本金230萬(wàn)元，尚欠本金80萬(wàn)元。

2.2013年6月10日，被告人馬某來(lái)以需要資金周轉(zhuǎn)為名，通過支付月息3分，經(jīng)廖某某介紹，向程某某借款20萬(wàn)元。后歸還本金10萬(wàn)元、支付利息6萬(wàn)元，尚欠4萬(wàn)元未歸還。

3.2013年4月26日、6月11日、8月21日、2014年6月29日，被告人馬某來(lái)以需要資金周轉(zhuǎn)為名，通過支付月息4分，經(jīng)廖某某介紹，四次向章某某借款10、20、15、10共55萬(wàn)元，已支付利息10.4萬(wàn)元，尚欠44.6萬(wàn)元未歸還。

4.2011年9月9日、2012年10月15日，被告人馬某來(lái)以需要資金周轉(zhuǎn)為名，通過支付月息2分利息，經(jīng)廖某某介紹，兩次向榮某某借款10、10共20萬(wàn)元，已支付利息5萬(wàn)元，尚欠15萬(wàn)元未歸還。。

????5.2011年左右，被告人馬某來(lái)以需要資金周轉(zhuǎn)為名，通過支付月息3分利息，經(jīng)廖某某介紹，向宋某某借款50萬(wàn)元左右，尚欠50萬(wàn)余元未歸還。

????6.2013年初，被告人馬某來(lái)以需要資金周轉(zhuǎn)為名，通過支付逾期月息3分的違約金，經(jīng)廖某某介紹，向胡某某借款50萬(wàn)元。后支付違約金18萬(wàn)元，馬某來(lái)父親變賣苗圃代還40萬(wàn)余元，不欠胡某某道中本金。

7.2011年8月22日，被告人馬某來(lái)以需要資金周轉(zhuǎn)為名，通過支付月息2分利息，向耿某某借款13萬(wàn)元，已支付利息5萬(wàn)元，尚欠8萬(wàn)元未歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.沭陽(yáng)縣公安局提取的戶籍證明，制作的發(fā)破案經(jīng)過、抓獲經(jīng)過等書證；

2.證人李某某、程某某等人證言；

3.被告人馬某來(lái)供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人馬某來(lái)對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馬某來(lái)非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人馬某來(lái)歸案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕或減輕處罰。建議判處被告人馬某來(lái)有期徒刑三到四年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省沭陽(yáng)縣人民法院

檢察員：郁勝亞

2020年2月28日

附：

1.被告人馬某來(lái)現(xiàn)羈押在沭陽(yáng)縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)；

3.?《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。