江蘇省沭陽縣人民檢察院

起???訴???書

沭檢二部刑訴〔2020〕6號　

被告人馬某來，男，1972年**月**日生，身份證號碼3208231972********，漢族，中專文化，住沭陽縣**鎮(zhèn)**村**組**號。被告人馬某來因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年10月12日被沭陽縣公安局執(zhí)行刑事拘留，同年11月15日經本院批準逮捕，次日被該局執(zhí)行逮捕。

本案由沭陽縣公安局偵查終結，以被告人馬某來涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內已告知被告人馬某來有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果。依法訊問了被告人馬某來，聽取辯護人的意見，審查了全部案件材料。本案在審查期間依法延長審查起訴期限半個月。

經依法審查查明：

2011年至2014年期間，被告人馬某來違反國家金融法律規(guī)定，以生意需要資金周轉為由，承諾給予2分至4分高額利息為誘餌，通過廖某某介紹向李某某、程某某、章某某、榮某某、宋某某、胡某某6名不特定對象借款505萬余元，同時直接向耿某某借款13萬元，共吸收公眾存款518萬余元，除去支付的利息、歸還的本金，尚欠201.6萬余元未歸還。現分述如下：

1.2012年，被告人馬某來以需要資金周轉為名，支付月息2分利息，經廖某某介紹，三次向李某某借款230、40、40共310萬元，已歸還本金230萬元，尚欠本金80萬元。

2.2013年6月10日，被告人馬某來以需要資金周轉為名，通過支付月息3分，經廖某某介紹，向程某某借款20萬元。后歸還本金10萬元、支付利息6萬元，尚欠4萬元未歸還。

3.2013年4月26日、6月11日、8月21日、2014年6月29日，被告人馬某來以需要資金周轉為名，通過支付月息4分，經廖某某介紹，四次向章某某借款10、20、15、10共55萬元，已支付利息10.4萬元，尚欠44.6萬元未歸還。

4.2011年9月9日、2012年10月15日，被告人馬某來以需要資金周轉為名，通過支付月息2分利息，經廖某某介紹，兩次向榮某某借款10、10共20萬元，已支付利息5萬元，尚欠15萬元未歸還。。

????5.2011年左右，被告人馬某來以需要資金周轉為名，通過支付月息3分利息，經廖某某介紹，向宋某某借款50萬元左右，尚欠50萬余元未歸還。

????6.2013年初，被告人馬某來以需要資金周轉為名，通過支付逾期月息3分的違約金，經廖某某介紹，向胡某某借款50萬元。后支付違約金18萬元，馬某來父親變賣苗圃代還40萬余元，不欠胡某某道中本金。

7.2011年8月22日，被告人馬某來以需要資金周轉為名，通過支付月息2分利息，向耿某某借款13萬元，已支付利息5萬元，尚欠8萬元未歸還。

認定上述事實的證據如下：

1.沭陽縣公安局提取的戶籍證明，制作的發(fā)破案經過、抓獲經過等書證；

2.證人李某某、程某某等人證言；

3.被告人馬某來供述和辯解。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人馬某來對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人馬某來非法吸收公眾存款，數額巨大，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人馬某來歸案后如實供述自己的罪行，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕或減輕處罰。建議判處被告人馬某來有期徒刑三到四年，并處罰金。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省沭陽縣人民法院

檢察員：郁勝亞

2020年2月28日

附：

1.被告人馬某來現羈押在沭陽縣看守所；

2.案卷材料和證據4冊；

3.?《認罪認罰具結書》一份。