上海市普陀區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬普檢金融刑訴〔2020〕71號(hào)

被告人馬喜悅，女，1979年**月**日生，公民身份號(hào)碼：2305021979********，漢族，大專文化，上海**金融信息服務(wù)有限公司（下稱上海**公司）、浙江**資產(chǎn)管理有限公司（下稱浙江**公司）實(shí)際控制人，戶籍在黑龍江省雙鴨山市尖山區(qū)**路**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室，在滬無固定住所。2019年6月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局普陀分局刑事拘留，次日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，7月16日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由該局執(zhí)行逮捕，9月11日經(jīng)上海市人民檢察院第二分院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月，同年10月12日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限二個(gè)月。

本案由上海市公安局普陀分局偵查終結(jié)，以被告人馬喜悅涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于12月18日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2020年1月31日退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局普陀分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2月28日移送本院審查起訴。被告人馬喜悅同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年至2018年期間，上海**公司實(shí)際控制人馬喜悅伙同蘇某某、董某某等人（均另案處理）在本市普陀區(qū)、江蘇省南通市等處，未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，為募集資金，承諾保本付息，以上海**公司、浙江**公司名義與投資人簽訂《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》，對(duì)外銷售理財(cái)產(chǎn)品，向社會(huì)不特定公眾吸收資金。經(jīng)司法審計(jì)，2014年10月至2018年3月，上海**公司實(shí)際收款人民幣2765萬余元（以下幣種同），未兌付本金2546萬余元。

2019年6月11日，被告人馬喜悅自行至公安機(jī)關(guān)投案，到案后如實(shí)供述了上述事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.證人張某甲、張某乙、陳某某、白某某等人的證言，出借咨詢與服務(wù)協(xié)議、案件調(diào)查表、銀行交易明細(xì)等材料，證明上述人員與上海**公司簽署協(xié)議，購買理財(cái)產(chǎn)品，后無法兌付等事實(shí)。

2.證人葉某某、董某某、季某某、竇某某、周某某、胡某某、洪某某等人的證言，證明上海**公司馬喜悅是老板，南通**公司負(fù)責(zé)人是董某某，公司對(duì)外銷售理財(cái)產(chǎn)品，后無法兌付等事實(shí)。

3.檔案機(jī)讀材料、上海市房屋租賃合同、銷售合同等材料，證明上海**公司工商信息、租賃場(chǎng)地及購買數(shù)據(jù)庫等事實(shí)。

4.上海市公安局普陀分局協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書，銀行交易明細(xì)，上海**有限公司司法鑒定意見書及補(bǔ)充鑒定意見，證明涉案資金往來情況，上海**公司非法吸收資金及未兌付情況。

5.公安機(jī)關(guān)出具的到案經(jīng)過、戶籍資料，證明被告人馬喜悅的到案經(jīng)過及身份情況，其無前科。

6.被告人馬喜悅的供述，證明其伙同他人承諾保本付息，以上海**公司、浙江**公司名義對(duì)外非法吸收資金及未兌付等事實(shí)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人馬喜悅對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馬喜悅違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)依法批準(zhǔn)，非法向社會(huì)不特定公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。在共同犯罪中，被告人馬喜悅起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款的規(guī)定，系主犯。被告人馬喜悅犯罪后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。被告人馬喜悅認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人馬喜悅有期徒刑四年三個(gè)月，并處罰金人民幣三十萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市普陀區(qū)人民法院

檢察員：郭全忠

2020年3月27日

附：

1.被告人馬喜悅現(xiàn)被羈押于上海市普陀區(qū)看守所。

2.偵查卷宗二十冊(cè)、鑒定意見及補(bǔ)充意見各一份。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》《法律意見書》各一份。

4.《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份。

5.辯護(hù)律師林洪春，手機(jī)：1337251****。

6.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十六條第一款　組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動(dòng)的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

第六十七條第一款　犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

第一百七十六條第一款　非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條 犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。