海南省文昌市人民檢察院

起 訴 書

文檢公訴刑訴〔2020〕7號

被告人顏某某，男，1981年**月**日出生，公民身份號碼4452811981********，漢族，初中文化程度，個體戶，戶籍所在地廣東省揭陽市普寧市**鎮(zhèn)**村**庵**號，捕前住海南省文昌市**鎮(zhèn)**路**小區(qū)**棟**單元**房。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月16日被文昌市公安局刑事拘留，同年5月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被文昌市公安局逮捕。

辯護(hù)人符祥一，海南國島律師事務(wù)所律師。

被告人符某某，男，1981年**月**日出生，公民身份號碼4600041981********，漢族，初中文化，個體戶，戶籍所在地海南省?？谑忻捞m區(qū)**鎮(zhèn)**街**號，捕前住海南省文昌市**鎮(zhèn)**路**小區(qū)**房。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月17日被文昌市公安局刑事拘留，同年5月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被文昌市公安局逮捕。

被告人符銳，男，1984年**月**日出生，公民身份證號碼4600221984********，漢族，中專文化，個體戶，戶籍所在地海南省文昌市**鎮(zhèn)**路**號，捕前住戶籍地。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月24日被文昌市公安局刑事拘留，同年5月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被文昌市公安局逮捕。

辯護(hù)人張峻峰，海南昌宇律師事務(wù)所律師。

本案由文昌市公安局偵查終結(jié)，以被告人顏某某、符某某、符銳涉嫌詐騙罪，于2019年7月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已分別告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清，證據(jù)不足，退回文昌市公安局補(bǔ)充偵查兩次（自2019年9月6日至9月30日；自2019年11月15日至12月13日）；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限三次（自2019年8月25日至9月8日；自2019年11月1日至11月15日；自2020年1月14日至1月28日）。

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙罪的犯罪事實

2018年初起，被告人顏某某、符某某、符銳三人經(jīng)商量決定合伙非法放貸，由被告人顏某某組建一個微信群，三被告人各自聯(lián)系上借貸人后，三被告人在群里商量具體放貸事宜。后三被告人平均出資當(dāng)本金，獲利三被告人均分，被告人顏某某負(fù)責(zé)管理賬目。

（一）2018年5月份，被害人韓某甲聯(lián)系被告人符銳，欲向被告人符銳借貸10萬元，被告人符銳、顏某某、符某某商量后，決定向被害人韓某甲出借5萬元，但要求被害人韓某甲須簽訂10萬元的借條，并往被害人韓某甲的賬戶匯入10萬元后再退回虛高部分借貸金額，月息12%，被害人韓某甲表示同意。

2018年5月26日，被告人符銳到文昌市**小學(xué)與被害人韓某甲辦理“借貸”手續(xù)，被告人符銳先讓被害人韓某甲簽訂了借款10萬元的借條，借條約定于2018年7月26日一次性還清借款。為獲取虛假高額流水憑證，被告人符銳通過其銀行賬戶向被害人韓某甲的銀行賬戶分兩筆轉(zhuǎn)賬（每筆5萬元）。接著被告人符銳通過被告人顏某某的**煙酒行POS機(jī)讓被害人韓某甲刷回56000元，其中6000元為借貸5萬元的“砍頭息”。

被告人符銳還以同樣的方式向被害人韓某甲出借3萬元，被害人韓某甲簽訂了借款6萬元的借條，并于出借當(dāng)日由被害人韓某甲通過被告人符銳的POS機(jī)向其刷回33600元。

后被害人韓某甲連續(xù)還息至2019年1月份，共還息86400元（兩筆借款利息分別為54000元、32400元），并還清被告人符銳出借的3萬元本金。期間被告人符銳還找符某丙向被害人韓某甲催債。

（二）2018年6月14日，被害人李某某與被告人顏某某聯(lián)系，向被告人顏某某借貸3萬元。被告人顏某某、符某某、符銳商量后，決定向被害人李某某放貸3萬元，月息為10%，并要求被害人李某某簽下6萬元的虛假借條，并將6萬元匯入被害人李某某賬戶，以相同手段制造虛假流水，并扣下3000元“砍頭息”。被害人李某某在借款后第二個月將本息全額還清，獲利由三被告人均分。

（三）2018年7月份左右，被害人黃某某經(jīng)人介紹聯(lián)系被告人符銳借高利貸，后被告人符銳、顏某某、符某某商量后決定向被害人黃某某放貸7萬元，每日利息為本金的1%（月息高達(dá)30%），用被害人黃某某的瓊CK****號漢蘭達(dá)汽車作為抵押，被害人黃某某表示借款2天后還本，被告人符銳在和被害人黃某某簽下9萬元的虛高借條后，向被害人黃某某支付7萬元，接著讓被害人黃某某支付其1400元（2天的利息）。借款后第四天，被害人黃某某還清本金及附加2天的利息，共71400元。

被告人顏某某、符某某于2019年4月15日被文昌市公安局民警抓獲到案。

被告人符銳于2019年4月24日向文昌市公安局城北派出所投案。

二、妨害信用卡管理罪的犯罪事實

被告人顏某某被抓獲后被公安民警從其所居住的文昌市**鎮(zhèn)**路**小區(qū)**房內(nèi)搜查出信用卡89張（其本人名下12張，其妻鄭某某名下14張，其弟顏某某名下5張），其非法持有他人信用卡58張。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：手機(jī)4部、借條24張。

2.書證：常住人口信息、扣押決定書、扣押清單、發(fā)還清單、海南省非稅收入一般繳款書、銀行回單、借條、POS簽購單、機(jī)動車注冊登記證、到案經(jīng)過、個人客戶關(guān)聯(lián)合約信息及賬戶基本信息查詢；

3.證人證言：證人符某甲、翁某某、何某某、韓某乙、符某乙、王某某、符某丙的證言；

4.被害人的陳述：被害人韓某甲、李某某、黃某某的陳述；

5.被告人的供述與辯解：被告人顏某某、符某某、符銳的供述與辯解；

6. 勘驗、檢查、辨認(rèn)等筆錄：指認(rèn)現(xiàn)場筆錄、搜查筆錄、電子證據(jù)檢查筆錄、辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人顏某某、符某某、符銳以非法占有為目的，讓被害人簽訂虛高借條，偽造虛假的銀行交易記錄，騙取他人財產(chǎn)，被告人符銳的犯罪數(shù)額為23.92萬元（其中既遂9.52萬元，未遂14.4萬元），被告人顏某某、符某某的犯罪數(shù)額為17.32萬元（其中既遂6.28萬元，未遂11.04萬元），均數(shù)額巨大，三被告人的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究三被告人刑事責(zé)任。被告人顏某某非法持有他人信用卡58張，數(shù)量巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第（二）項，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人顏某某一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條第一款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

文昌市人民法院

檢 察 官：吳斌

2020年1月21日

附：

1.被告人顏某某、符某某、符銳現(xiàn)羈押于文昌市看守所；

2.案卷證據(jù)和材料5冊；

3.隨案移送涉案手機(jī)4部、U盤1個。