上海市虹口區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬虹檢金融刑訴〔2020〕885號(hào)

被告人顧某某，女，1974年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101131974********，漢族，高中文化，原系**資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**分公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，戶籍在上海市崇明區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，暫住本市寶山區(qū)**路**弄**號(hào)**室。2020年1月16日因涉嫌非法吸收公眾存款由上海市公安局虹口分局刑事拘留，同年1月19日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天。2020年2月7日變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?020年11月26日由我院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局虹口分局偵查終結(jié)，以被告人顧某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月25日向本院移送起訴。本院受理后，于次日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人顧某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年9月至2018年10月間，被告人顧某某在**（集團(tuán)）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**集團(tuán)”）下屬東方**虹口分公司擔(dān)任團(tuán)隊(duì)經(jīng)理期間，通過銷售小額理財(cái)產(chǎn)品、私募基金產(chǎn)品為名，在明知**集團(tuán)違規(guī)的情況下，以高收益、承諾到期兌付本息等為誘餌，采用口口相傳等方式，向社會(huì)不特定公眾銷售上述產(chǎn)品。經(jīng)審計(jì)，被告人顧某某參與非法吸收公眾存款的金額共計(jì)人民幣4.15億余元。

2020年1月16日，被告人顧某某主動(dòng)投案，并如實(shí)供述了上述基本犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?調(diào)取的**集團(tuán)、東方**、江蘇**、中融**、江蘇**等公司的工商檔案材料、關(guān)聯(lián)公司及關(guān)聯(lián)個(gè)人銀行賬戶資料、**集團(tuán)發(fā)布的內(nèi)部通知等證據(jù)，證實(shí)**集團(tuán)作為控股平臺(tái)，實(shí)際控制運(yùn)營(yíng)東方**、江蘇**、中融**等為主的募集端公司、以江蘇**、江蘇**為主的資產(chǎn)端公司以及多家關(guān)聯(lián)公司。

2.?集資參與人舒某某、許某某、徐某某、車某某、陳某某、陳某甲、胡某某、王某某、賀某某、單某甲、周某某、李某某、隋某某、王某甲、于某某、朱某某等人的陳述及提供的投資合同，證實(shí)其購(gòu)買中潤(rùn)**系銷售的理財(cái)產(chǎn)品的具體情況，其中集資參與人獲悉理財(cái)產(chǎn)品的渠道包括報(bào)紙、電話、公司網(wǎng)站、大型年會(huì)、朋友介紹等，業(yè)務(wù)員在推銷理財(cái)產(chǎn)品時(shí)允諾了保本付息，在產(chǎn)品說明書和宣傳材料上也注明了產(chǎn)品的收益率，實(shí)際上也是按照允諾的收益率收到了利息，在購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候還存在拼單和未進(jìn)行資格審查的情況。

3、投資人劉某某、證人馬某某、李某某的證言及辨認(rèn)筆錄、同案關(guān)系人程某某的證言，證實(shí)被告人顧某某作為東方**虹口分公司的團(tuán)隊(duì)經(jīng)理通過向社會(huì)不特定公眾口口宣傳的模式，銷售東方**理財(cái)產(chǎn)品，并允諾固定利率，以及存在拼單銷售和未進(jìn)行資格審查的情況。

4.?中國(guó)**會(huì)《關(guān)于**資產(chǎn)管理有限公司等3家機(jī)構(gòu)登記備案相關(guān)情況的說明》及涉案私募基金產(chǎn)品的備案材料、宣傳材料等書證，證實(shí)涉案私募基金產(chǎn)品的募集、備案情況以及涉案私募基金產(chǎn)品在基金合同或者產(chǎn)品說明書中約定了固定收益、本金安全并且存在虛假宣傳的事實(shí)。

5.?上海市公安局虹口分局《搜查證》《搜查筆錄》《扣押決定書》《扣押筆錄》《扣押清單》等證據(jù)，證實(shí)公安機(jī)關(guān)依法扣押計(jì)算機(jī)、公司資料等涉案物品的事實(shí)。

6.上海市公安局虹口分局《案發(fā)經(jīng)過》，證實(shí)本案的案發(fā)情況及被告人顧某某主動(dòng)投案的事實(shí)。

7.?調(diào)取的POS機(jī)賬戶明細(xì)、關(guān)聯(lián)銀行賬戶明細(xì)及上海**事務(wù)所**公司《司法鑒定專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》，證實(shí)被告人顧某某參與非法吸收公眾存款的金額。

8.?同案關(guān)系人溫某某、姜某某、吉某某、張某某、楊某某、單某乙、張某甲、錢某某、程某某、張某乙等人的部分供述，證實(shí)中潤(rùn)**系公司以投資不良資產(chǎn)為名向社會(huì)公眾公開宣傳該公司的理財(cái)產(chǎn)品并承諾高額利息和本金安全等事實(shí)。

9.被告人顧某某的供述證實(shí)，其對(duì)上述事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人顧某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)均沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人顧某某違反金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。本案系單位犯罪，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第三十條、第三十一條的規(guī)定。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人顧某某起次要作用，系從犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十七條。被告人顧某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人顧某某主動(dòng)投案并能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市虹口區(qū)人民法院

檢察官：吳欣天

2020年11月30日

附件：

1.被告人顧某某被取保候?qū)彛?772134****）。

2.案卷材料和證據(jù)二冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4.《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份。

5.《量刑建議書》一份。

6.其他需要附注的事項(xiàng)。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條第一款??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第三十條??公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條??單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款?犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

第一百七十六條第一款??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。