常熟市人民檢察院

起?訴?書

常檢訴刑訴〔2019〕1716號

被告人顧某某，男，1984年**月**日生，身份證號碼3209211984******，漢族，初中文化，個體，戶籍地江蘇省響水縣**鄉(xiāng)**村**組**號。被告人顧某某因涉嫌詐騙罪，于2019年3月8日被常熟市公安局刑事拘留，2019年4月12日經(jīng)本院批準逮捕，同日由該局執(zhí)行逮捕。

被告人胥某某，男，1980年**月**日生，身份證號碼3209211980******，漢族，大專文化，務(wù)工，戶籍地江蘇省響水縣**鎮(zhèn)**路**號。被告人胥某某因涉嫌詐騙罪，于2019年3月27日被常熟市公安局刑事拘留，2019年4月19日經(jīng)本院批準逮捕，同日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由常熟市公安局偵查終結(jié)，以被告人顧某某、胥某某涉嫌貸款詐騙罪、詐騙罪，于2019年6月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人顧某某、胥某某有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，已依法訊問了被告人顧某某、胥某某，聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。因部分事實不清、證據(jù)不足，本院退回常熟市公安局補充偵查一次。因案情復(fù)雜，本院決定延長審查起訴期限半個月二次。

經(jīng)依法審查查明：

一、貸款詐騙

2017年11月至2018年2月期間，被告人顧某某、胥某某分別伙同肖某某、何某某（均另案處理）等人，采用由肖某某或者何某某一方負責找尋沒有真實購車意愿的“白戶”冒充買車客戶并給客戶編造虛假工作證明，由被告人顧某某、胥某某負責墊付購車首付款，后聯(lián)系招商銀行股份有限公司工作人員給客戶辦理貸款，待貸款發(fā)放后即提車、上牌并直接將車輛出售他人獲利等手段，先后為王某某、周某某、魏某某、張某某、陳某某、楊某某、叢某某、郭某某等共8名客戶辦理了招商銀行車輛貸款共計人民幣884000元，經(jīng)招商銀行多次催收后未歸還或者僅歸還部分本息，造成招商銀行損失共計人民幣877321.60元。

案發(fā)后，被告人胥某某于2019年3月26日至常熟市公安局琴湖派出所自動投案，并如實供述了自己的主要犯罪事實；被告人顧某某到案后如實供述了自己的主要犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：人口信息、機動車檔案資料、車輛貸款辦理憑證、銀行交易流水、發(fā)票等；

2.證人何某某、戴某某、肖某某等人的證言；

3.被害單位代表朱某某的陳述；

4.被告人顧某某、胥某某的供述和辯解；

5.常熟市公安局制作的電子證物檢查工作記錄。

二、詐騙

被告人顧某某、胥某某于2017年底至2018年初期間，伙同肖某某（另案處理）以幫被害人蔣某某辦理銀行貸款購車償還高利貸為由，通過墊付購車首付款并誘騙被害人蔣某某向銀行貸款人民幣14萬元的方式購置凱迪拉克轎車一輛并由被告人顧某某、胥某某占用，后伙同肖某某將該車在某某融資租賃（上海）有限公司無錫分公司抵押得款人民幣15萬元。

案發(fā)后，被告人胥某某于2019年3月26日至常熟市公安局琴湖派出所自動投案，并如實供述了自己的主要犯罪事實；被告人顧某某到案后如實供述了自己的主要犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：凱迪拉克轎車一輛（系照片）；

2.書證：常住人口基本信息、機動車檔案資料、銀行交易流水、抵押合同等；

3.證人陸某某等人的證言;

4.被害人蔣某某的陳述;

5.被告人顧某某、胥某某的供述與辯解；

6.常熟市公安局制作的電子證物檢查工作記錄；

7.常熟市公安局調(diào)取的電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人胥某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人顧某某、胥某某伙同他人以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額巨大，另被告人顧某某、胥某某伙同他人以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條、第二百六十六的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，均應(yīng)當以貸款詐騙罪、詐騙罪追究其刑事責任。被告人顧某某、胥某某在判決宣告以前犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當數(shù)罪并罰。在共同犯罪中，被告人顧某某、胥某某均起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款的規(guī)定，均系主犯，應(yīng)當按照其所參與的全部犯罪處罰。被告人胥某某自動投案并如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人顧某某到案后如實供述了自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人胥某某承認指控的犯罪事實愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法分別予以判處。

此致

常熟市人民法院

檢察員：陸銘科

2019年9月30日

附：

1.被告人顧某某、胥某某現(xiàn)均羈押于常熟市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)九冊；

3.常熟市公安局調(diào)取的電子數(shù)據(jù)等U盤1個隨案移送。