福建省羅源縣人民檢察院

起?訴?書

羅檢一部刑訴〔2020〕73號

被告人韓桂金，女，1959年**月**日出生，公民身份號碼3501231959********，漢族，高中文化程度，無固定職業(yè)，出生地福建省羅源縣，住福建省羅源縣**鎮(zhèn)**路**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月22日被羅源縣公安局刑事拘留，同年11月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由羅源縣公安局執(zhí)行逮捕，同年12月31日被羅源縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由羅源縣公安局偵查終結(jié)，以被告人韓桂金涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年4月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及期值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?

經(jīng)依法審查查明：2014年10月5日至2017年12月期間，被告人韓桂金在其家中組織了金額為人民幣（下同）1000元的民間標(biāo)會兩場，以已中標(biāo)會腳每期固定交納加會款、未中標(biāo)會腳交納中標(biāo)金額，會東于第一期收取整會款后從第二起開始每期固定交納加會款的方式運作。具體情況如下：

一、2014年10月5日，被告人韓桂金組織了一場參加人數(shù)為52名（包括會東）的民間標(biāo)會，當(dāng)月20日開始標(biāo)會，每月的20日為標(biāo)會日，每年的1、4、7、10月的5日加標(biāo)1次，每年標(biāo)會16次，于2017年10月20日結(jié)束，累計收取會員會款208.7632萬元。

二、2017年9月23日，被告人韓桂金組織了一場參加人數(shù)為66名（包括會東）的民間標(biāo)會，次月23日開始標(biāo)會，每月23日為標(biāo)會日，每年的3、6、9、12月的8日加標(biāo)1次，每年標(biāo)會16次，最后標(biāo)會日期2017年12月23日，累計收取會員會款22.693萬元。

被告人韓桂金組織的上述兩場民間標(biāo)會收取會員會款共計231.4562萬元，造成會員林某某等人共計損失21.6413萬元。2019年12月28日至30日期間，被告人韓桂金的家屬已全額賠償上述參會人員的經(jīng)濟損失，取得了諒解。

被告人韓桂金2019年10月22日在福州市長樂區(qū)吳航街道附近被民警抓獲，到案后自愿如實供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：被告人韓桂金的人員信息表、違法犯罪經(jīng)歷查詢記錄、會單復(fù)印件、收條、諒解書；

2.證人證言：證人張某甲、張某乙等10人的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人韓桂金的供述；

4.辨認(rèn)筆錄：證人余某某、張某丙對被告人韓桂金的辨認(rèn)筆錄；

5.其它證明材料：到案經(jīng)過。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人韓桂金對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人韓桂金違反國家金融管理法律規(guī)定，利用民間“會”組織，非法吸收資金231.4562萬元，數(shù)額巨大，造成參會人員損失21.6413萬元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人韓桂金已全額賠償參會人員經(jīng)濟損失，取得了諒解，可以從輕處理；到案后如實供述自己的罪行，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可以從寬處罰，依照《中華人民共和國刑法》第五條、第六十一條、第六十七條第三款及《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條規(guī)定，建議對其判處有期徒刑三年緩刑三年，并處罰金5萬元。?根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百一十四條第二款的規(guī)定，建議適用簡易程序?qū)徖?。根?jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

羅源縣人民法院

檢??察??官：王??微

2020年5月8日

附注：

????1.被告人韓桂金被取保候?qū)?，現(xiàn)住福建省羅源縣**鎮(zhèn)**路**號。

2.案卷材料和證據(jù)2冊152頁。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份。