認(rèn)罪認(rèn)罰（簡(jiǎn)易）

山東省青島市黃島區(qū)人民檢察院

起?訴?書

青黃島檢二部刑訴〔2020〕277號(hào)

被告人韓某某，女性，1963年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3702231963********，漢族，初中，戶籍所在地及現(xiàn)住址山東省青島市黃島區(qū)**街道**號(hào)。2019年9月24日，因涉嫌非法吸收公眾存款罪被青島市公安局黃島分局刑事拘留；同年10月31日被逮捕。2019年12月23日，經(jīng)青島市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月。

本案由青島市公安局黃島分局偵查終結(jié)，以被告人韓某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年2月，青島某投資咨詢有限公司柳某某（另案處理）先后開展了P2P線下融資、投資理財(cái)業(yè)務(wù)，讓從事保險(xiǎn)工作的王某甲（另案處理）負(fù)責(zé)青島市黃島區(qū)的客戶端融資業(yè)務(wù)，并于2015年注冊(cè)成立黃島分公司，王某甲任黃島分公司負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)開展以固定收益年化6%-8%向社會(huì)公眾吸收理財(cái)資金，王某甲通過招攬從事保險(xiǎn)、理財(cái)業(yè)務(wù)的韓某某、王某乙（另案處理）等人向社會(huì)公眾吸收理財(cái)資金。
自2014年春，被告人韓某某作為青島某投資管理有限公司黃島分公司業(yè)務(wù)員，在明知青島某公司無從事金融業(yè)務(wù)許可的情況下，利用從事跑保險(xiǎn)的經(jīng)歷，打著“保險(xiǎn)理財(cái)”的幌子，向他人許諾存取款方便、利息高、資金安全等誘導(dǎo)他人投資存款。韓某某通過電話、上門、微信聊天工具等方式宣傳“某”三個(gè)月至一年期、年息收益6%-8%的理財(cái)產(chǎn)品，以簽訂《個(gè)人出借管理協(xié)議》的方式吸收公眾存款。韓某某將吸收的資金交到青島某投資管理有限公司黃島分公司財(cái)務(wù)人員紀(jì)某某個(gè)人賬戶，由紀(jì)某某將資金劃到青島某投資管理有限公司法人柳某某個(gè)人銀行賬戶。理財(cái)?shù)狡诤?，由某公司將客戶投資及收益支付給客戶，韓某某通過吸收公眾存款獲取業(yè)績(jī)5%的傭金。經(jīng)山東潤(rùn)德有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的某非法吸收公眾存款案件業(yè)務(wù)員韓某某專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告證實(shí)，2014年3月至2019年8月10日涉案公司業(yè)務(wù)員韓某某非法吸收公眾存款的存款人數(shù)230人（不含韓某某），非法吸收公眾存款總額1839.25萬元（不含韓某某投資金額244萬元），案發(fā)前已經(jīng)返還投資人本金金額為728.5萬元，未返還金額1110.75萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證；2、證人證言；3、被告人供述和辯解;4、鑒定意見；5、視聽資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人韓某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人韓某某向社會(huì)公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人韓某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，對(duì)其可以從寬處罰；建議判處有期徒刑三年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

青島市黃島區(qū)人民法院

檢察員：邵森

2020年4月7日

附：

1.被告人現(xiàn)羈押于青島市第二看守所；

2．案卷材料11冊(cè)，審計(jì)報(bào)告1冊(cè)；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份；

4．《簡(jiǎn)易程序建議書》一份。