天津市濱海新區(qū)人民檢察院

起訴書(shū)

津?yàn)I檢四部刑訴〔2020〕75號(hào)

被告人韓某某，男，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1329301979********，漢族，中專文化，戶籍所在地天津市濱海新區(qū)**街**小區(qū)**號(hào)樓**門(mén)**號(hào)，現(xiàn)住天津市濱海新區(qū)**街**小區(qū)**號(hào)樓**門(mén)**號(hào)，2018年10月23日因犯?jìng)卧?、買(mǎi)賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪和偽造、買(mǎi)賣身份證件罪被判處拘役九個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣16000元，因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)天津市濱海新區(qū)公安局決定，于2019年11月13日被天津市濱海新區(qū)公安局刑事拘留；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)天津市濱海新區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月17日被天津市濱海新區(qū)公安局逮捕。

辯護(hù)人：李勤學(xué)，天津雙盈律師事務(wù)所律師。

被告人徐某某，女，1969年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1201091969********，漢族，初中文化，戶籍所在地天津市濱海新區(qū)**街**小區(qū)**號(hào)樓**門(mén)**號(hào)，現(xiàn)住天津市濱海新區(qū)**街**小區(qū)**號(hào)樓**門(mén)**號(hào)，因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)天津市濱海新區(qū)公安局決定，于2019年11月13日被天津市濱海新區(qū)公安局刑事拘留；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)天津市濱海新區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月17日被天津市濱海新區(qū)公安局逮捕。

本案由天津市濱海新區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人韓某某、徐某某涉嫌貸款詐騙罪，于2020年2月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年2月14日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年2月14日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年3月15日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。本院于2020年3月27日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查。公安機(jī)關(guān)于2020年4月22日補(bǔ)充偵查完畢向本院移送審查起訴。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2016年8月份，被告人韓某某以非法占有為目的，在明知李某某（另案處理）不符合銀行貸款條件且不具備還款能力的情況下，使用征信報(bào)告等虛假材料幫助李某某騙取天津**銀行股份有限公司**支行人民幣5萬(wàn)元的貸款。

2016年8月16日，被告人韓某某、徐某某相互串通，以非法占有為目的，合謀使用征信報(bào)告等虛假材料騙取天津**銀行股份有限公司**支行銀行貸款人民幣10萬(wàn)元。在貸款正常放款后，被告人徐某某故意不還款，導(dǎo)致貸款逾期一直未還款。被告人徐某某從中非法獲利人民幣50000元。2019年11月12日，民警在大港油田第一采油作業(yè)區(qū)將被告人徐某某抓獲歸案。2019年11月13日，民警在被告人徐某某的帶領(lǐng)下在大港一中介公司將被告人韓某某抓獲歸案。

被告人韓某某、徐某某到案后自愿如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.案件來(lái)源、到案經(jīng)過(guò)、銀行流水等書(shū)證。

2.被害人孫某某的陳述。

3.證人李某某、馬某某等人的證言。

4.辨認(rèn)筆錄。

5.被告人的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人韓某某、徐某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人韓某某、徐某某以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人韓某某、徐某某系從犯，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。被告人徐某某有立功行為，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十八條之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人韓某某、徐某某到案后，如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，是坦白，可以從輕處罰。建議判處被告人韓某某三年以上四年以下有期徒刑，并處罰金。建議判處被告人徐某某二年以上三年以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

天津市濱海新區(qū)人民法院

檢察官：張力軍

檢察官助理：張軍

2020年4月29日

附：

1、被告人韓某某、徐某某現(xiàn)羈押于天津市濱海新區(qū)第一看守所。

2、案卷二冊(cè)。

3、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》二份。