上海市寶山區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬寶檢三部刑訴〔2019〕1276號

被告人韓某某，男，1960年**月**日出生，公民身份號碼3412241960********，漢族，小學(xué)文化，無業(yè)，戶籍在安徽省蒙城縣**鎮(zhèn)**村**莊**號。2019年8月8日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局寶山分局刑事拘留，2019年9月10日經(jīng)本院批準(zhǔn)，由上海市公安局寶山分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局寶山分局偵查終結(jié)，以被告人韓某某涉嫌詐騙罪，于2019年10月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2015年期間，被告人韓某某向被害人侯某某出借借款十萬余元（以下幣種均為人民幣）。至2017年6月期間，被告人韓某某因侯某某無力返還借款，遂誆騙其簽下105萬元的虛高借條，并通過銀行走賬制造虛假交易流水。2017年12月，被告人韓某某以前述105萬元欠條為標(biāo)的，向上海市寶山區(qū)人民法院提出民事訴訟，后經(jīng)法院調(diào)解，雙方達(dá)成協(xié)議，由侯某某返還被告人韓某某本金及利息共計135萬元。

被告人韓某某于2019年8月7日在安徽省楚村鎮(zhèn)盧老荒莊被公安機關(guān)抓獲。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.被害人侯某某的報案陳述、農(nóng)業(yè)銀行卡轉(zhuǎn)賬記錄，被告人韓某某以及出資人時某某、劉某甲的農(nóng)業(yè)銀行轉(zhuǎn)賬記錄等證實，被告人韓某某向被害人侯某某出借借款十萬余元，后借款到期，侯某某無力返還借款本金和利息，韓某某遂誆騙其簽下105萬元的虛高借條，并通過銀行走賬制造虛假交易流水。

2.民事起訴狀、借條、收條、銀行轉(zhuǎn)賬回單、上海市寶山區(qū)人民法院應(yīng)訴通知書、法庭審理筆錄、調(diào)解筆錄、上海市寶山區(qū)人民法院民事調(diào)解書和債權(quán)債務(wù)確認(rèn)書等證實，被告人韓某某曾經(jīng)就上述105萬元借條向?qū)毶絽^(qū)人民法院提起民事訴訟的相關(guān)情況。

3.證人陳某某的證言以及提供的三張借條證實，被告人韓某某分別在2017年6月5日、7月1日、10月20日向陳某某借款8萬元、16萬元、6萬元，共計30萬元，被告人韓某某至今尚未歸還。

4.證人劉某甲的證言證實，被告人韓某某委托其幫助被告人做一筆105萬元的銀行轉(zhuǎn)賬流水。

5.證人劉某乙的證言證實，被告人韓某某曾經(jīng)找到其咨詢關(guān)于借條起訴的相關(guān)事宜，并且之后委托證人劉某乙?guī)椭淦鹪V被害人侯某某歸還105萬元。

6.安徽省蒙城縣公安局刑偵大隊出具的抓獲經(jīng)過、上海市公安局寶山分局出具的辦案說明證實，被告人韓某某的到案經(jīng)過。

7.被告人韓某某的供述證實其作部分供述。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。

本院認(rèn)為，被告人韓某某以非法占有為目的，以民間借貸為幌子，通過“虛增借貸金額”、“制造資金走賬流水痕跡”、“惡意壘高借貸金額”等手段實施“套路貸”犯罪，騙取被害人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人韓某某在實施犯罪過程中，因意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條的規(guī)定，屬于犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市寶山區(qū)人民法院

檢察員：秦偉

2019年11月29日

附：

1、被告人韓某某現(xiàn)被羈押于上海市寶山區(qū)看守所。

2、偵查卷宗二冊。

3、相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第二十三條已經(jīng)著手實行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。

對于未遂犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。

第二百六十六條詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

……