上海市閔行區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬閔檢金融刑訴〔2020〕88號

被告人雷某某，女，1974年**月**日出生，公民身份號碼：3522301974********，畬族，初中文化，無固定職業(yè)，戶籍在福建省周寧縣**鎮(zhèn)**路**號，住福建省周寧縣**鎮(zhèn)**村**巷**號。2019年4月22日因涉嫌信用卡詐騙罪，由上海市公安局閔行分局取保候?qū)彙?020年4月10日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局閔行分局偵查終結(jié)，以被告人雷某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，并告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年2月，被告人雷某某向農(nóng)業(yè)銀行申領(lǐng)信用卡一張，自2012年2月至2014年5月間惡意透支銀行本金共計人民幣12萬余元，經(jīng)發(fā)卡行多次催收，超過三個月仍不歸還。后被告人雷某某改變聯(lián)系方式，并搬離原居住地而未通知銀行，逃避銀行催收。

2019年4月18日雷某某主動投案，到案后如實供述了上述犯罪事實。案發(fā)后，雷某某退出贓款人民幣3萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、被害單位宋某某的陳述。

2、農(nóng)業(yè)銀行報案書、信用卡申請表、收入證明書、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、賬戶交易明細、本金清單、催收記錄、催收信函及《案發(fā)經(jīng)過》、農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)憑證等書證。

3、被告人雷某某的供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人雷某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人雷某某以非法占有為目的，違反信用卡管理規(guī)定，惡意透支人民幣12萬余元，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人雷某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人雷某某主動投案，到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰。建議判處被告人雷某某有期徒刑八個月，緩刑一年六個月，并處罰金人民幣二萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市閔行區(qū)人民法院

檢察官葉萍

檢察官助理夏思禹

2020年5月6日

附：

1、被告人雷某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧√帲?lián)系方式：1885936****。

2、公安機關(guān)偵查卷宗二冊。

3、《認罪認罰具結(jié)書》一份。

4、《適用簡易程序建議書》一份。

5、相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第六十七條第一款 犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

第一百九十六條有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
　　……
　　（四）惡意透支的。
　　前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。