南昌市東湖區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

東檢三部刑訴〔2020〕570號(hào)　

被告人陶某甲，男，1978年**月**日出生，身份證號(hào)碼3601221978********，漢族，碩士研究生，新建一中高級(jí)教師，住江西省南昌市新建區(qū)**鎮(zhèn)**路**號(hào)**。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月15日被南昌市公安局紅谷灘分局刑事拘留，同年2月13日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被南昌市公安局紅谷灘分局執(zhí)行逮捕。

本案由南昌市公安局紅谷灘分局偵查終結(jié)，以被告人陶某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年4月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年5月25日退回南昌市公安局紅谷灘分局補(bǔ)充偵查，南昌市公安局紅谷灘分局于2020年6月25日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年5月11日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：鐘某某、陶某乙（均另案處理）2014年成立江西**投資管理有限公司，2019年4月組建為**投資集團(tuán)，并下設(shè)十余家子公司、分公司并開(kāi)設(shè)門(mén)店。

2016年以來(lái)，在**集團(tuán)及下屬子公司、分公司均沒(méi)有取得金融業(yè)務(wù)許可的情況下，被告人陶某甲（陶某乙之弟）通過(guò)微信群、口口相傳等方式向社會(huì)不特定人群宣傳該公司各種投融資方案，承諾年收益率12%至100%，到期還本付息或轉(zhuǎn)化成股權(quán)分紅，從而向社會(huì)公眾吸收資金。公司門(mén)店消費(fèi)以顧客投資后返利的消費(fèi)卡形式劃扣，不實(shí)際收取錢(qián)款，各門(mén)店均無(wú)盈利。2019年8月底，因**集團(tuán)出現(xiàn)股東及客戶集中擠兌資金問(wèn)題，鐘某某外逃出境，陶某乙外逃途中被公安機(jī)關(guān)抓獲，**集團(tuán)資金鏈斷裂投資客戶投資款均無(wú)法提現(xiàn)。

經(jīng)江西神州司法鑒定中心鑒定，截止案發(fā)，**集團(tuán)投資人共計(jì)2776人（已剔除陶某乙），投資金額合計(jì)533945330.69元，回款金額合計(jì)415152755.24元，余額為205244276.77元；其中，陶某甲個(gè)人賬戶進(jìn)賬金額共計(jì)29340763.48元（已剔除其前妻羅某某投資金額）。

2020年1月9日，被告人陶某甲在廣州市白云區(qū)叢云路822號(hào)附近被民警抓獲歸案，到案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1被告人陶某甲身份信息、歸案經(jīng)過(guò)等書(shū)證；

2被害人金某某、李某某等人的陳述；

3被告人陶某甲的供述與辯解；

4專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陶某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陶某甲伙同他人在未經(jīng)金融部門(mén)批準(zhǔn)情況下，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，金額共計(jì)29340763.48元，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人陶某甲同時(shí)具有《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十七條、第六十七條第三款規(guī)定之情節(jié)。被告人陶某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理，建議判處陶某甲有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣5萬(wàn)元。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

南昌市東湖區(qū)人民法院　

檢察官：萬(wàn)怡佳

檢察官助理：劉天龍

2020年7月21日　

附：

1.被告人現(xiàn)羈押于南昌市第一看守所6區(qū)8號(hào)；

2.案卷材料和證據(jù)8冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。