金某某人民檢察院　

起?訴?書

金檢刑訴〔2020〕94號(hào)　

　　被告人陳ZZ，男性，19XX年XX月XX日出生，居民身份證號(hào)碼35080219XXXXXXXXXXX，漢族，中專，無(wú)業(yè)，戶籍所在地福建省龍巖市XX區(qū)，住XX鎮(zhèn)XX村XX路XX號(hào)，因涉嫌妨害信用卡管理罪詐騙罪，于2020年4月24日被金某某公安局刑事拘留；于2020年5月8日經(jīng)本院逮捕。

本案由金某某公安局偵查終結(jié)，以被告人陳ZZ涉嫌妨害信用卡管理罪罪，于2020年7月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

（一）詐騙罪

2019年10月12日，陳XX、黃XX、熊XX等人在老撾金山角XX街山莊結(jié)識(shí)，2020年2月份的時(shí)候，陳XX告知黃XX要準(zhǔn)備轉(zhuǎn)戰(zhàn)江西，2020年3月份的時(shí)候，陳XX叫黃XX購(gòu)買八十臺(tái)電腦和7臺(tái)網(wǎng)絡(luò)交換機(jī)等網(wǎng)絡(luò)工具供電信詐騙使用，陳XX支付了十多萬(wàn)元給黃XX并請(qǐng)黃XX為其電詐窩點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)“翻墻”（將本地的網(wǎng)絡(luò)通過(guò)轉(zhuǎn)換器鏈接到國(guó)外），黃XX明知陳XX等人是從事電信詐騙仍然幫其窩點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)維護(hù)，同時(shí)黃XX租用日本服務(wù)器并將鏈接發(fā)給熊XX讓其付款。后陳XX等人在金某某成立金某某***貿(mào)易有限公司，法人代表是熊XX，幕后老板是陳XX和王XX，王XX出資二十萬(wàn)元占股百分之十。連XX到達(dá)金溪電詐窩點(diǎn)后先負(fù)責(zé)將從龍巖運(yùn)來(lái)的辦公桌椅安裝好，陳XX培訓(xùn)組長(zhǎng)學(xué)習(xí)“殺豬盤”劇本并讓組長(zhǎng)將劇本分發(fā)給話務(wù)員，陳XX叫其老組員連CC、譚CC、胡XX、葉XX、林XX五人到金溪電詐窩點(diǎn)擔(dān)任組長(zhǎng)，章XX擔(dān)任鏈接賭博平臺(tái)的客服，再有組長(zhǎng)及組員互相介紹其認(rèn)識(shí)的人到金溪電詐窩點(diǎn)從事話務(wù)員工作。具體分組情況如下：一組和二組的組長(zhǎng)是林XX，組員分別是被告人陳ZZ與馮XX、蘇XX、洪XX、賴XX、熊ZZ、......。陳XX將其在老撾學(xué)習(xí)的詐騙手段（利用臺(tái)灣、韓國(guó)、日本等地流行的LINE、Tinder等交友軟件大范圍在網(wǎng)絡(luò)上結(jié)識(shí)外籍男子并培養(yǎng)感情），在時(shí)機(jī)成熟的時(shí)候，組長(zhǎng)便讓話務(wù)員切入主題（慫恿對(duì)方投資博彩網(wǎng)站等），話務(wù)員主要工作為通過(guò)網(wǎng)絡(luò)交友取得對(duì)方信任，從而達(dá)到讓對(duì)方情愿跟投使得對(duì)方虧損。在警方查抄***貿(mào)易有限公司的時(shí)候，章XX叫熊ZZ等人將用于電信詐騙的LINE等聊天軟件刪除，通過(guò)檢查涉案人員使用的LINE等賬號(hào)聊天記錄，發(fā)現(xiàn)話務(wù)員全部使用翻譯軟件和外籍人員通過(guò)英文聊天，其中內(nèi)容已經(jīng)涉及騙取對(duì)方投資MGB等賭博平臺(tái)，其中有蘇XX和蘇YY二人均通過(guò)LINE加了二百多個(gè)好友，其他話務(wù)員均加了幾個(gè)至數(shù)十個(gè)LINE等好友，目前確定累計(jì)加好友人數(shù)超過(guò)六百人，發(fā)送詐騙信息五千條以上。

（二）妨害信用卡管理罪

被告人陳ZZ為了周轉(zhuǎn)資金使用，通過(guò)他人辦領(lǐng)了一臺(tái)無(wú)線終端POS機(jī)，并非法持有陳AA3張信用卡（民生銀行、浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行）、陳BB2張信用卡（中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行）、陳CC3張信用卡（工商銀行、民生銀行、興業(yè)銀行），陳DD的2張信用卡（民生銀行、建設(shè)銀行）、龍AA的信用卡1張（交通銀行卡）；陳ZZ共計(jì)非法持有他人11張信用卡（儲(chǔ)蓄卡）。并將持有的信用卡多次套現(xiàn)用于歸還之前的欠款，以卡養(yǎng)卡。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1歸案情況說(shuō)明、戶籍資料、銀行流水等書證；2、證人龍AA、陳AA、陳BB等的證言，3、被告人的供述與辯解；4、其他證據(jù)材料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳ZZ對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳ZZ虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人錢財(cái)，非法持有他人信用卡累計(jì)五張以上，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定、第一百七十七條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳ZZ認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。同時(shí)被告人陳ZZ具有《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第六十七條第三款、第六十九條規(guī)定之共同犯罪、坦白、數(shù)罪并罰情節(jié)，建議數(shù)罪并罰判處被告人陳ZZ有期徒刑八個(gè)月，罰金一萬(wàn)一千元。?根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

金某某人民法院　

檢察官：XXX

（院印）

2020年8月7日　

附件：

1.被告人羈押在資溪縣看守所

2.案卷材料和證據(jù)十冊(cè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份、《量刑建議書》一份