四川省西昌市人民檢察院

起?訴?書

西市檢訴刑訴〔2019〕277號

被告人陳某某，男，1991年**月**日出生，居民身份證號碼3303811991********，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍所在地浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村，暫住地浙江省瑞安市**苑**幢**樓**號。2018年9月19日，因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪、尋釁滋事罪，被西昌市公安局刑事拘留；2018年10月26日，因涉嫌犯有詐騙罪、侵犯公民個人信息罪、尋釁滋事罪，經(jīng)本院批準，被西昌市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人蔣彬彬，女，1995年**月**日出生，居民身份證號碼3303811995********，漢族，中專文化，無業(yè)，戶籍所在地浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**巷**號，暫住地浙江省瑞安市**街道**街**棟**單元。2018年9月19日，因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪、尋釁滋事罪，被西昌市公安局監(jiān)視居住；2018年11月15日，因涉嫌因涉嫌犯有詐騙罪侵犯公民個人信息罪、尋釁滋事罪，被西昌市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人夏遠妙，男，1995年**月**日出生，居民身份證號碼3303811995********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村，暫住地浙江省瑞安市**苑**幢**樓**號。2018年9月19日，因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪、尋釁滋事罪，被西昌市公安局刑事拘留；2018?年10月26日，因涉嫌犯有詐騙罪、侵犯公民個人信息罪、尋釁滋事罪，經(jīng)本院批準，被西昌市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人魏智偉，男，1991年**月**日出生，居民身份證號碼3303811991********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地浙江省瑞安市**街道**村，暫住地浙江省瑞安市**街道**街**棟**單元。2018年9月19日，因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪、尋釁滋事罪，被西昌市公安局刑事拘留；2018年10月26日，因涉嫌犯有詐騙罪、侵犯公民個人信息罪、尋釁滋事罪，經(jīng)本院批準，被西昌市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由四川省西昌市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年2月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年4月9日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年5月7日補查重報。本院于2019年3月27日、2019年6月8日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2018年5月，被告人陳某某邀約被告人魏智偉、蔣彬彬進行非法網(wǎng)絡(luò)放貸,由陳某某出資2.5萬元,蔣彬彬、魏智偉夫妻出資2.5萬元,以“六神金融”、“六神客服’、“六神客服三’等微信號開始非法從事網(wǎng)絡(luò)放貸。每人每月分別支取6000元工資外,其他獲利按比例分成。同年8月初魏智偉、陳某某邀約被告人夏遠妙加入該團伙,由夏遠妙出資3萬元、陳某某出資2萬元、魏智偉、蔣彬彬夫妻出資1萬元,以微信“利群金融’從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸。每人每月分別支取6000元工資外,其他獲利按比例分成。在放貸期間陳某某向魏智偉、蔣彬彬、夏遠妙教授網(wǎng)絡(luò)放貸流程。陳某某購買公民個人信息用于非法網(wǎng)絡(luò)放貸,陳某某安排魏智偉撥打電話，并冒用正規(guī)網(wǎng)貸平臺或銀行合作商向被害人宣傳放貸。陳某某對有意向貸款的被害人進行審核并將被害人微信推送給蔣彬彬、夏遠妙。蔣彬彬、夏遠妙以需要預(yù)留緊急聯(lián)系人為由,誘導(dǎo)被害人提供服務(wù)密碼、驗證碼,在違背被害人意愿下非法獲取大量被害人個人詳細信息。蔣彬彬、夏遠妙要求被害人在“有憑證’、“今借到’、“米房’以年利率24%簽訂借款協(xié)議,但實際放款時卻按照周利息20-30%先行扣除,被害人對貸款利率與協(xié)議不一致有疑問的情況下,陳某某等人以獲得銀行許可對被害人進行誘騙?？鄢揞~利息放款后,在到期前一日陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉團伙會向被害人相互推薦下家,讓被害人在陳某某、蔣彬彬、夏遠妙等團伙之間“轉(zhuǎn)單平賬”,通過增加7天內(nèi)還款頻率、縮短資金在被害人賬戶中停留時間,刻意增加被害人還款難度,導(dǎo)致被害人僅能通過不斷償還巨額手續(xù)費、延期費維持。遇被害人未按期還款時，陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉團伙使用之前被害人貸款時被非法獲取的公民詳細信息,對與被害人通話次數(shù)高的號碼進行短信轟炸、電話滋擾、發(fā)送低俗、淫穢、暴力ps圖片,逼迫被害人及家屬還款。陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉團伙在進行非法網(wǎng)貸期間，由陳某某對該團伙進行管理，負責(zé)決定放款對象、放款數(shù)額核心工作。為不斷擴大團伙規(guī)模，陳某某多次為蔣彬彬、魏智偉夫婦墊付入股資金，同時陳某某在網(wǎng)貸期間，通過電話邀約他人參與該團伙進行非法網(wǎng)絡(luò)放貸。該團伙成員每放款成功一筆，便向陳某某交納150元不等的信息費。查明的主要犯罪事實如下：

1.蔡某某被詐騙案

2018年5月18日，陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉團伙向被害人蔡某某謊稱系“借貸寶”正規(guī)網(wǎng)貸公司，與銀行有合作，誘導(dǎo)蔡某某在“有憑證”、“今借到”等平臺簽訂年利率為24%的借款協(xié)議，實際按照5-7天20-30%計算利息，并先行扣除手續(xù)費。在蔡某某到償還期限時，該團伙成員分飾不同名號的金融機構(gòu)向被害人出借貸款，誘導(dǎo)被害人“轉(zhuǎn)單平帳”、“以貸還貸”，在增加出借筆數(shù)的同時不斷增加被害人的還款難度。陳某某以上述方式共計在蔡某某處騙取404000元手續(xù)費；蔣彬彬、魏智偉夫婦共計從蔡某某處騙取125500元手續(xù)費；夏遠秒共計從蔡某某處騙取62000元手續(xù)費。陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉團伙共計騙取蔡某某591500元。

2.劉某某被尋釁滋事案

2018年6月24日，陳某某向團伙成員魏智偉提供劉某某的個人信息,由魏智偉打電話向劉某某謊稱:“自已系正規(guī)放貸公司,與銀行有合作業(yè)務(wù),劉某某符合放貸條件”。得知劉某某有貸款意向后,陳某某讓劉某某添加蔣彬彬微信。蔣彬彬通過微信向劉某某謊稱:“貸款需要預(yù)留緊急聯(lián)系人,需要導(dǎo)入個人通訊錄”。獲得劉某某手機服務(wù)密碼、驗證碼后。陳某某、蔣彬彬、魏智偉、夏遠妙團伙在未經(jīng)被害人許可、違背被害人意愿的情況下,非法獲取被害人劉某某大量個人信息，其中資金交易記錄6條(包含時間、次數(shù)、金額),金融記錄機構(gòu)通信記錄9條(包含金融機構(gòu)名稱、通話次數(shù)),p2p與小貸公司通信記錄2條(包含小貸公司名稱、通話次數(shù)),劉某某本人通信記錄807條(包含對方號碼、通話次數(shù)、通話時長、主被叫分別次數(shù)、最早最晚通話時間)。劉某某按照蔣彬彬要求在“有憑證”平臺簽訂金額1500元,年利息24%協(xié)借款協(xié)議,扣除30%手續(xù)費后將1000元通過微信轉(zhuǎn)給劉某某,并要求劉某某7日內(nèi)償還本金1500元；2018年6月26日被害人劉某某因還款壓力大服毒自殺。2018年6月28日蔣彬彬在微信言語威脅劉某某后,使用轟炸軟件對劉某某多名親友、同事實施電話、短信轟炸,嚴重影響他人正常生活，導(dǎo)致被害人劉某某在入院搶救治療期間產(chǎn)生劇烈情緒波動抵觸搶救,造成較嚴重后果。

3.李某某被尋釁滋事案

2018年8月期間，陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉團伙向被害人李某某謊稱系正規(guī)借貸平臺。8月17日，李某某分別在蔣彬彬“六神金融”、夏遠秒“利群金融”處借款1500元，實際到賬1000元，約定7天還款，并簽訂年利率24%的借款協(xié)議。蔣彬彬、夏遠秒在李某某還款期限將至?xí)r要求被害人償還1500元，后因李某某無力償還，陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉團伙便使用轟炸軟件對李某某及多名親友實施電話、短信轟炸，發(fā)送低俗、淫穢、暴力ps圖片,逼迫李某某還款，嚴重影響李某某及親友生活，導(dǎo)致李某某一度想自殺。

4.鄭某某被尋釁滋事案

2018年8月期間，陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉團伙向被害人鄭某某謊稱系“借貸寶”網(wǎng)貸公司，被害人于8月5日向蔣彬彬的“六神金融”借款1500,元，實際到賬1050元。雙方通過互聯(lián)網(wǎng)平臺簽訂年利率為24%的電子協(xié)議，還款期限7天。8月9日，蔣彬彬向鄭某某表示愿意繼續(xù)出借貸款，讓鄭某某以貸還貸，當日鄭某某再次借款2000元，實際到賬1400元。鄭某某湊齊1500元后償還上一筆貸款，后因鄭某某無力償還貸款，陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉團伙使用轟炸軟件對鄭某某及多名親友實施電話、短信轟炸，發(fā)送低俗、淫穢、暴力ps圖片,逼迫鄭某某還款，嚴重影響鄭某某生活，其親友因此事與鄭某某已不來往。

5.胥某某被尋釁滋事案

2018年7月7日，陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉團伙向被害人胥某某謊稱系“借貸寶”正規(guī)網(wǎng)貸公司，后被害人與蔣彬彬簽訂電子借款協(xié)議，借款金額1500元，年利率24%，實際到賬1000元。7月10日，蔣彬彬等人要求胥某某償還1500元，胥某某提出還款需按照簽訂的24%年利率合同執(zhí)行，拒絕7天高達500元的巨額利息。隨即陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉團伙使用轟炸軟件對胥某某及親友實施電話、短信轟炸，發(fā)送用胥某某頭像PS的低俗、淫穢、暴力圖片,逼迫胥某某還款，嚴重影響胥某某及親友生活，導(dǎo)致胥某某已經(jīng)購買敵敵畏準備自殺，后被親友及時發(fā)現(xiàn)并阻止。

6.錢某某被尋釁滋事案

2018年8月26日，陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉團伙向被害人錢某某謊稱系“借貸寶”正規(guī)網(wǎng)貸公司，隨后被害人在蔣彬彬的“六神金融”借款，雙方簽訂金額5000元，24%年利率的電子協(xié)議，實際到賬3500。8月28日，蔣彬彬要求錢某某償還5000元，被害人因利息過高并與協(xié)議不符，拒絕支付高額利息。蔣彬彬隨即采用轟炸軟件對錢某某及多名親友、同事實施電話、短信滋擾，造成錢某某被所在公司辭退的后果。

7.曾某某被尋釁滋事案

2018年7月7日，陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉團伙向被害人曾某某謊稱系“借貸寶”正規(guī)網(wǎng)貸公司，隨后被害人預(yù)備在蔣彬彬的“六神金融”借款，雙方簽訂金額1500元，24%年利率的電子協(xié)議，實際到賬1000。蔣彬彬等人要求曾某某償還1500元，曾某某未還款。隨即陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉團伙使用轟炸軟件對曾某某及親友實施電話、短信轟炸，發(fā)送低俗、淫穢、暴力圖片,逼迫曾某某還款，嚴重影響曾某某及親友生活。

8.?陳某某等人侵犯公民個人信息案

2018年6月起，陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉團伙向吳某某購買公民個人信息用于非法網(wǎng)絡(luò)放貸,蔣彬彬、夏遠妙以需要預(yù)留緊急聯(lián)系人為由,誘導(dǎo)被害人提供服務(wù)密碼、驗證碼,在違背被害人意愿下非法獲取大量被害人個人詳細信息。2018年9月19日，西昌市公安局在浙江省瑞安市錦東家園小區(qū)二單元1601號房間，將被告人陳某某、蔣彬彬、魏智偉、夏遠秒等人抓獲，并現(xiàn)場查獲大量筆記本電腦、臺式電腦、賬本、手機等作案工具。經(jīng)電子數(shù)據(jù)勘驗，該團伙電腦內(nèi)存有全國范圍內(nèi)57577條借款人的個人公民信息（包含：出行記錄、交易記錄、通話記錄、賬單信息、短信記錄等），在抓獲現(xiàn)場辦公桌內(nèi)發(fā)現(xiàn)記錄公民個人?9327條（包含姓名、聯(lián)系電話），共計66904條公民個人信息。

陳某某、蔣彬彬、魏智偉、夏遠妙“套路貸”團伙系共同犯罪，其中陳某某負責(zé)團伙日常管理運營、違法犯罪手段傳授、發(fā)展擴大團伙規(guī)模等核心作用。該團伙人員分工明確、流水作案，有組織犯罪趨勢明顯，其成員固定，對外完全以公司模式運營，有策劃者、組織者、出資者、管理者。有明顯的首要分子陳某某，也有固定團伙成員蔣彬彬、魏智偉、夏遠妙。犯罪目的明確、各有分工、長期糾集且多次作案，嚴重擾亂社會秩序和經(jīng)濟。根據(jù)上述特征，陳某某、蔣彬彬、魏智偉、夏遠妙等人系特征明顯的惡勢力犯罪集團。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證書證；2.證人證言；3.被害人陳述；4.被告人的供述與辯解；5.搜查、檢查、辨認筆錄；6.視聽資料。

本院認為，被告人陳某某、蔣彬彬、魏智偉、夏遠妙“套路貸”團伙系共同犯罪，其中陳某某負責(zé)團伙日常管理運營、傳授違法犯罪手段、發(fā)展擴大團伙規(guī)模等核心作用。該團伙人員分工明確、流水作案，有組織犯罪趨勢明顯，其成員固定，有策劃者、組織者、出資者、管理者。有明顯的首要分子陳某某，也有固定團伙成員蔣彬彬、魏智偉、夏遠妙。犯罪目的明確、各有分工、長期糾集且多次作案，嚴重擾亂社會秩序和經(jīng)濟。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條、“兩高兩部”《關(guān)于辦理惡勢力刑事案件若干問題的意見》第四條、第六條之規(guī)定，陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉系惡勢力犯罪集團，被告人陳某某系主犯，被告人蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉系從犯，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條、第二十七條的規(guī)定處罰。

被告人陳某某購買公民個人信息，魏智偉利用購買的信息尋找作案對象，蔣彬彬、夏遠妙以需要緊急聯(lián)系人為由，通過網(wǎng)站秘密竊取受害人詳細公民個人信息，非法獲取公民個人信息66904條，違法所得60余萬元，四名被告人的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百五十三條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，構(gòu)成侵犯公民個人信息罪，情節(jié)特別嚴重；被告人陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉為以非法占有為目的，通過虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方式騙取被害人財物的，四名被告人的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，構(gòu)成詐騙罪罪，數(shù)額特別巨大；被告人陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉利用信息網(wǎng)絡(luò)辱罵、恐嚇他人，情節(jié)惡劣，破壞社會秩序的，四名被告人的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十三條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，構(gòu)成尋釁滋事罪。被告人陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當數(shù)罪并罰。四名被告人實施“套路貸”的犯罪行為造成被害人劉某某自殺，根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》第八條之規(guī)定，對陳某某、蔣彬彬、夏遠妙、魏智偉應(yīng)當酌情從重處罰。四名被告人能如實供罪，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

西昌市人民法院

檢察員：龔映萍

2019年6月19日

附：

????1.被告人陳某某、夏遠妙、魏智偉羈押于西昌市看守所；蔣彬彬取保候?qū)彙?/span>

2.案卷材料和證據(jù)16冊，光盤卷2冊，共21張光盤。

3.起訴書23份，主要證據(jù)目錄2份。