上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕730號

被告人陳某某，女，1980年**月**日生，公民身份號碼：3101151980********，漢族，初中文化，農(nóng)民，住上海市浦東新區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。2018年11月17日因涉嫌盜竊罪由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彛?019年11月26日經(jīng)本院批準，次日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人陳某某涉嫌盜竊罪、詐騙罪、騙取貸款罪，于2020年1月21日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、盜竊罪犯罪事實

2018年8月至11月間，被告人陳某某使用在幫助被害人高某某申請設(shè)置支付寶、微信賬戶時獲悉的賬號及密碼信息，在被害人高某某不知情的情況下，多次將上述支付寶、微信賬戶中錢款轉(zhuǎn)至自己支付寶、微信賬戶。至案發(fā)，除部分歸還外，支付寶賬戶中尚有人民幣17,846元未歸還，微信賬戶中尚有人民幣5,000元未歸還。

二、騙取貸款罪犯罪事實

2015年至2018年間，被告人陳某某利用事先獲取的陳某乙身份證、銀行卡等信息，假借陳某乙之名，采用虛假注冊、他人驗證等方式在上海**小額貸款有限公司、“馬上金融”APP、“捷信金融”APP?、“麗人薈”平臺、拉卡拉平臺、“微粒貸”平臺等小額貸款公司申請貸款17筆，共計騙得人民幣274,350元，至案發(fā)尚有人民幣55,309元未歸還。

三、妨害信用卡管理罪犯罪事實

2014年至2018年間，被告人陳某某使用陳某乙的居民身份證信息，向交通銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、光大銀行、廣發(fā)銀行、浦發(fā)銀行、上海農(nóng)村商業(yè)銀行、上海銀行、華夏銀行等多家銀行騙領(lǐng)信用卡18張并消費使用。

另查明，2017年12月9日，被告人陳某某虛構(gòu)讀書報名需要繳費的事實，騙得陳某丙以掃描二維碼的形式支付人民幣5,368元，后被告人陳某某實際獲款人民幣4,831元。

2018年11月16日，被告人陳某某明知他人報案，仍在現(xiàn)場等候，到案后如實供述了盜竊罪犯罪事實，在被害人報案后又如實供述了其余犯罪事實。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.被害人高某某的陳述，農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行交易明細、支付寶交易記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄等書證，證實被告人陳某某在被害人不知情的情況下，多次將被害人支付寶、微信內(nèi)錢款轉(zhuǎn)至自己賬戶的事實。

2.證人童某某、趙某某、史某某、劉某某、周某某、陳某乙的證言，相關(guān)營業(yè)執(zhí)照、金融許可證、上海市金融服務(wù)辦公室的批復(fù)、相關(guān)貸款合同、服務(wù)協(xié)議等書證，證實**消費金融有限公司、上海靜安**有限公司、上海浦東新區(qū)**有限公司、**金融股份有限公司、廣州**有限責任公司、深圳**股份有限公司均系其他金融機構(gòu)，被告人陳某某假冒他人名義，采用虛假注冊、虛假驗證的方式，向上述小額貸款公司騙取貸款的事實。

3.證人陳某乙的證言，中國人民銀行征信中心個人信用報告，證實被告人陳某某使用陳某乙的居民身份證信息，向交通銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、光大銀行、廣發(fā)銀行、浦發(fā)銀行、上海農(nóng)村商業(yè)銀行、上海銀行、華夏銀行等多家銀行騙領(lǐng)信用卡并消費使用的事實。

4.證人陳某丙的證言，相關(guān)微信聊天記錄、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄，證實被告人陳某某虛構(gòu)事實，騙取陳某丙錢款的事實。

5.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經(jīng)過、到案情況說明，證實被告人陳某某的到案經(jīng)過。

6.相關(guān)人口基本信息，證實被告人陳某某的身份情況。

7.被告人陳某某對上述犯罪事實做了供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人陳某某對指控的犯罪事實和證據(jù)無異議。

本院認為，被告人陳某某以非法占有為目的，采用秘密手段竊取公私財物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十四條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以盜竊罪追究其刑事責任。被告人陳某某以欺騙手段取得其他金融機構(gòu)貸款，情節(jié)嚴重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以騙取貸款罪追究其刑事責任。被告人陳某某使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡，數(shù)量巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第（三）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以妨害信用卡管理罪追究其刑事責任。被告人陳某某在在判決宣告前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)予數(shù)罪并罰。被告人陳某某就盜竊罪成立自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人陳某丁能如實供述騙取貸款罪及妨害信用卡管理罪的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢??察??員：??俞琳

2020年3月4日

附：

1.?被告人陳某某（番號：***/********)現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.?偵查卷宗四冊。

3.?相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第六十七條??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十九條　判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應(yīng)當在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。

數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

第一百七十五條之一　以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第一百七十七條之一第一款??有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬以下罰金；

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數(shù)量較大的；

（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；

（四）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

…………

第二百六十四條??盜竊公私財物，數(shù)額較大的，或者多次盜竊、入戶盜竊、攜帶兇器盜竊、扒竊的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條?人民檢察院認為被告人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

被告人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。