浙江省慈溪市人民檢察院

起?訴?書

慈檢一部刑訴〔2020〕953號

被告人陳某甲，曾用名陳某乙，男，1977年**月**日出生，身份證號碼3101091977********，漢族，文化程度技工學(xué)校，居民，住上海市虹口區(qū)**路**號**室。2014年9月26日因賭博被余姚市公安局行政拘留十五日，罰款五百元并收繳作案工具電腦一臺。因本案于2019年10月28日被慈溪市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年11月29日被依法逮捕。

本案由慈溪市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪，于2020年1月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人及其近親屬有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次，延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

一、“小米花”網(wǎng)貸APP?惡勢力犯罪集團(tuán)

2018年初，諸某某、陳某丙（均另案處理）等人成立南京貝塔云信息科技有限公司，并網(wǎng)羅了一批網(wǎng)絡(luò)專業(yè)技術(shù)人員，運(yùn)用先前經(jīng)營網(wǎng)貸平臺的技術(shù)及經(jīng)驗(yàn)，開發(fā)并銷售非法網(wǎng)貸APP平臺。同年7月，諸某某在慈溪、余姚兩地開發(fā)試運(yùn)行“小米花”網(wǎng)貸APP平臺，伙同丁某甲（另案處理）等人投放市場進(jìn)行測試經(jīng)營并對多地被害人軟暴力催討。后該公司大量開發(fā)此類非法網(wǎng)貸APP，并販賣給他人用于犯罪活動，非法獲利約人民幣1億元（以下幣種同）。2018年7月至同年11月底，諸某某提供“小米花”網(wǎng)貸APP，并和被告人陳某甲及丁某甲、趙某某、錢某某、張某某、鄭某甲、顏某某（均另案處理）等人作為股東共出資350萬元，負(fù)責(zé)網(wǎng)貸平臺整體運(yùn)營，可享受按投資比例分紅；并注冊成立余姚市脈動網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，以公司化運(yùn)作模式合伙運(yùn)營，公司成立營銷部、審核部、催討部、財(cái)務(wù)部等部門。其中，被告人陳某甲負(fù)責(zé)公司日常的運(yùn)營開支、工資、分紅發(fā)放等工作。借款客戶一般要求向“小米花”網(wǎng)貸APP借款1?500元，審核員謊稱系平臺管理費(fèi)等需要扣除450元，而只發(fā)放1?050元給客戶，借期七天，對于符合要求的借款客戶發(fā)放貸款后，轉(zhuǎn)入催收部進(jìn)行管理。催收部分為T0催收和T2催收。在借款期滿當(dāng)天由T0催收員進(jìn)行還款提醒并部分采用“爆通訊錄”等手段向借款人及親友進(jìn)行催討，若客戶仍未還款，在次日由T2催收員采用“爆通訊錄”向借款人的親友持續(xù)打電話滋擾要求催促借款人還款、PS侮辱性圖片、短信轟炸等騷擾、威脅、辱罵、恐嚇手段進(jìn)行暴力催收。逐漸形成以諸國鋒為首要分子，以丁某甲為重要成員，以被告人陳某甲及趙某某、錢某某、張某某、鄭某甲、顏某某、沈某某等人為一般成員的惡勢力犯罪集團(tuán)?！靶∶谆ā本W(wǎng)貸APP從2018年7月至同年10月共計(jì)投入網(wǎng)絡(luò)“套路貸”運(yùn)營資金350萬元，通過上述方式騙取被害人梁某甲、李某某、陳某某、陶某某、唐某某、褚某某、章某某等人錢財(cái)，造成1名借款人自殺身亡，為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序，造成惡劣的社會影響。

2018年11月，被害人梁某甲因救助患病父親需要，在“低息、無抵押、無手續(xù)費(fèi)”誘騙下，在“小米花”網(wǎng)貸APP平臺上借款1?500元，實(shí)際得款1?050元，并根據(jù)平臺的借款要求將自己通訊錄上傳到平臺，后又多次在平臺上借款，不斷壘高債務(wù)。在還款出現(xiàn)逾期后，被害人梁某甲及其妻子、哥哥、同事等親戚朋友多次被平臺催收員電話騷擾、恐嚇、辱罵催促還款，最終梁某甲因承受不住“小米花”網(wǎng)貸APP以及其他眾多網(wǎng)貸APP平臺的催收產(chǎn)生的心理壓力，于2018年11月14日在浙江省臺州市楊家灣小區(qū)跳樓自殺身亡。

經(jīng)對“小米花”網(wǎng)貸APP關(guān)聯(lián)第三方支付平臺（支付寶）數(shù)據(jù)進(jìn)行審計(jì)，從2018年7月20日至同年11月29日，上述惡勢力犯罪集團(tuán)組織實(shí)施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”26?996筆，通過催收人員實(shí)施“爆通訊錄”等軟暴力催收，騙得1262萬余元，非法獲利由被告人陳某甲及丁某甲、趙某某、錢某某、張某某、鄭某甲、顏某某、諸某某等人按照入股比例分贓。

二、“永鑫錢柜”“小小管家”網(wǎng)貸APP?惡勢力犯罪集團(tuán)

2018年10月至2019年3月，余姚市的丁某甲和在慈溪市周巷鎮(zhèn)的吳某甲、吳某乙、陳某?。ň戆柑幚恚┑热撕献?，從他人處購買網(wǎng)貸APP軟件進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)借貸。吳某甲、吳某乙、陳某丁、丁某甲與被告人陳某甲等人先后共同出資800萬元運(yùn)營“永鑫錢柜”網(wǎng)貸APP。雙方分工明確，由錢某某代表丁某甲一方人員注冊余姚市某某管理有限公司，并負(fù)責(zé)購買軟件、簽約開戶，負(fù)責(zé)網(wǎng)貸平臺營銷、審核放款、流量對接、少量T0催收、全部T2催收、財(cái)務(wù)收支等事項(xiàng)；由吳某甲一方人員負(fù)責(zé)絕大部分T0催收、提供T0催收場地等事項(xiàng)。余姚方的丁某甲等人以公司化運(yùn)作模式合伙經(jīng)營，公司成立營銷部、審核部、催討部、財(cái)務(wù)部等部門，并與周巷方人員共同開展網(wǎng)絡(luò)借貸。其中，被告人陳某甲負(fù)責(zé)日常和平臺運(yùn)營管理。借款客戶一般要求向“永鑫錢柜”網(wǎng)貸APP借款1?500元，審核員謊稱系平臺管理費(fèi)等需要扣除450元，而只發(fā)放1?050元給客戶，借期七天，對于符合要求的借款客戶發(fā)放貸款后，轉(zhuǎn)入催收部進(jìn)行管理。在借款期滿當(dāng)天由T0催收員進(jìn)行還款提醒并部分采用“爆通訊錄”等手段向借款人及親友進(jìn)行催討，若客戶仍未還款，在次日由T2催收員采用“爆通訊錄”向借款人的親友持續(xù)打電話滋擾、催促借款人還款、PS侮辱性圖片、短信轟炸等騷擾、威脅、辱罵、恐嚇手段進(jìn)行暴力催收。逐漸形成以丁某甲和吳某甲為首要分子，以吳某乙、陳某丁為重要成員，以被告人陳某甲及趙某某、錢某某、張某某、鄭某甲、顏某某、沈某某等人為一般成員的惡勢力犯罪集團(tuán)?！坝丽五X柜”網(wǎng)貸APP從2018年10月至2019年3月案發(fā)共計(jì)投入網(wǎng)絡(luò)“套路貸”運(yùn)營資金800萬元，通過上述方式騙取或敲詐被害人杜某甲、丁某甲、劉某甲、劉某乙、陳某戊、劉某丙、連某某、邱某某、蔡某某等人錢財(cái)。該惡勢力犯罪集團(tuán)在較長時(shí)間內(nèi)，通過大肆實(shí)施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”詐騙、尋釁滋事違法犯罪活動，造成6名借款人自殺身亡，為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序，造成惡劣的社會影響。具體如下：

1.2018年11月4日，被害人杜某甲向“永鑫錢柜”APP借款1?500元，實(shí)際得款1?050元，于同月10日還款1?531.5元。之后又多次向“永鑫錢柜”APP借款。同月30日，杜某甲因不堪眾多網(wǎng)貸平臺“軟暴力”催收壓力，在河南省安陽市文峰區(qū)維也納酒店頂樓跳樓自殺身亡。

2.2018年11月5日，被害人丁某乙向“永鑫錢柜”APP借款1?500元，實(shí)際得款1?050元，于同月11日、17日、23日三次繳納續(xù)期費(fèi)各481.5元，于同月29日協(xié)商還款1?050元。同日，丁某乙再次向“永鑫錢柜”APP借款1?500元，實(shí)際得款1?050元。2019年1月29日，丁某乙因不堪眾多網(wǎng)貸平臺“軟暴力”催收壓力等原因，在車內(nèi)燒炭自殺。

3.2018年11月8日，被害人劉某甲向“永鑫錢柜”APP借款1?500元，實(shí)際得款1?050元，于同月14日還款1?531.5元。同日，劉某甲又向“永鑫錢柜”APP借款1?500元，實(shí)際得款1?050元。同月20日，即該筆“套路貸”到期當(dāng)日，劉某甲因不堪眾多網(wǎng)貸平臺“軟暴力”催收壓力，在黑龍江省齊齊哈爾市一公寓樓房間內(nèi)燒炭自殺身亡。

4.2018年11月14日，被害人劉某乙向“永鑫錢柜”APP借款1?500元，實(shí)際得款1?050元，于同月20日還款1?531.5元。同月22日，劉某乙又向“永鑫錢柜”APP借款1?500元，實(shí)際得款1?050元。同月27日，劉某乙因不堪眾多網(wǎng)貸平臺“軟暴力”催收壓力，離家出走后投河自殺身亡。

5.2018年11月17日，被害人陳某戊向“永鑫錢柜”APP借款1?500元，實(shí)際得款1?050元，于同月23日還款1?531.5元。同日，陳某戊又向“永鑫錢柜”APP借款1?500元，實(shí)際得款1?050元。同月26日，陳某戊因不堪眾多網(wǎng)貸平臺“軟暴力”催收壓力，在上海市寶山區(qū)一幢大樓18樓跳樓自殺身亡。

6.2018年11月29日，被害人劉某丙南向“永鑫錢柜”APP借款1?500元，實(shí)際得款1?050元，于同年12月5日繳納續(xù)期費(fèi)481.5元。同月11日還款1?531.5元。同日，又向“永鑫錢柜”APP借款1?500元，實(shí)際得款1?050元。同月15日，劉某丙因不堪網(wǎng)貸平臺“軟暴力”催收壓力，在陜西省靖邊縣希望路畜牧局家屬樓一房間內(nèi)燒炭自殺身亡。

2019年2月中旬，為逃避打擊，吳某甲、吳某乙、陳某丁祺、丁某甲與被告人陳某甲等人商定，逐步減少“永鑫錢柜”網(wǎng)絡(luò)“套路貸”放貸業(yè)務(wù)，由上述人員共同出資660萬元，另行運(yùn)營“小小管家”網(wǎng)貸APP。雙方分工與運(yùn)營“永鑫錢柜”APP時(shí)基本相同，但因未做好風(fēng)控導(dǎo)致虧損嚴(yán)重，運(yùn)作20天左右全部停止。

經(jīng)對“永鑫錢柜”“小小管家”網(wǎng)貸APP關(guān)聯(lián)的第三方支付平臺（易寶支付）數(shù)據(jù)進(jìn)行審計(jì)，從2018年10月24日至2019年3月12日，上述惡勢力犯罪集團(tuán)組織實(shí)施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”29?368筆，通過催收人員實(shí)施“爆通訊錄”等軟暴力催收，騙得1463萬余元，非法獲利由吳某甲、吳某乙、陳某丁、丁某甲和被告人陳某甲等人按照入股比例分贓。

綜上，被告人陳某甲出資并參與實(shí)施該惡勢力犯罪集團(tuán)運(yùn)營的3個網(wǎng)貸平臺，詐騙數(shù)額2?726萬余元。

案發(fā)后，偵查人員從丁某甲處扣押保時(shí)捷轎車1輛。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：轎車1輛等；

2.書證：網(wǎng)絡(luò)平臺圖標(biāo)、催收員工資提成結(jié)算表、微信賬號及聊天記錄、調(diào)取證據(jù)清單、機(jī)動車銷售統(tǒng)一發(fā)票、記賬憑證、汽車銷售收款確認(rèn)單、支付憑證、轉(zhuǎn)賬記錄、待付款證明、開票通知單、病歷資料、行政處罰決定書、刑事判決書、罪犯檔案資料、人口信息、情況說明、抓獲經(jīng)過等；

3.證人胡某某、杜某乙、鄭某乙、劉某丁、曲某某、梁某乙、劉某戊等人的證言；

4.被害人李某某、陶某某、連某某、邱某某、蔡某某等人的陳述；

5.被告人陳某甲及同案犯陳某丙、吳某甲、吳某乙、陳某丁、丁某甲、趙某某、錢某某、張某某、鄭某甲等人的供述和辯解；

6.鑒定意見：《3.22網(wǎng)絡(luò)“套路貸”案件執(zhí)行商定程序的報(bào)告》；

7.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：搜查筆錄、辨認(rèn)筆錄；

8.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：深圳市秒嘀有限公司提供的數(shù)據(jù)光盤、支付寶數(shù)據(jù)光盤、財(cái)付通數(shù)據(jù)光盤、易寶支付數(shù)據(jù)光盤、富友支付數(shù)據(jù)光盤。

本院認(rèn)為，被告人陳某甲伙同他人，在較長時(shí)間內(nèi)多次有組織地實(shí)施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”詐騙、尋釁滋事違法犯罪活動，為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響，系惡勢力犯罪集團(tuán)的一般成員，其行為適用《中華人民共和國刑法》第二十六條。被告人陳某甲伙同他人，以非法占有為目的，共同利用信息網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)手段，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取不特定多數(shù)人的財(cái)物，詐騙數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款。上述犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究被告人陳某甲的刑事責(zé)任。被告人陳某甲系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條。本案已扣押的供該惡勢力犯罪集團(tuán)實(shí)施犯罪所用財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以沒收，適用《中華人民共和國刑法》第六十四條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省慈溪市人民法院?

檢察官：倪時(shí)穎

檢察官助理：王瑩

??????????????????????????????2020年5月14日

附：

1.被告人陳某甲現(xiàn)羈押于慈溪市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)詳見清單。

3.量刑建議書3份。

4.移送財(cái)物清單1份。