浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鹿檢三部刑訴〔2021〕79號

被告人陳某甲，女，1978年**月**日出生，公民身份號碼3303251978********，漢族，大專文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省瑞安市**街道**村**幢**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年6月17日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2020年7月24日經(jīng)本院決定，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年12月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年8月1日，溫州**電子商務有限公司成立并于同月上線運營**平臺（老系統(tǒng)）。2014年4月17日，溫州**信息服務有限公司成立，并于同年8月自行開發(fā)新的**平臺系統(tǒng)（“新系統(tǒng)”）并上線運營。陳某乙（已起訴）擔任溫州**電子商務有限公司和溫州**信息服務有限公司（以下均簡稱**公司）的法定代表人。

2012年8月至2018年12月間，**公司在未取得銀行業(yè)金融機構(gòu)資質(zhì)的前提下，通過電視臺、網(wǎng)絡、酒會、散發(fā)傳單等方式向社會宣傳推廣理財產(chǎn)品，內(nèi)容包括年化利率高、公司墊付逾期本息等，先后吸收11萬余人資金共計人民幣29億余元（下同幣），并將歸集的資金以車貸、房貸、紅木貸等方式對外借款。公司業(yè)務包括線上平臺業(yè)務和線下VIP業(yè)務。其中線上平臺業(yè)務模式，主要通過手機APP、網(wǎng)頁等終端開展互聯(lián)網(wǎng)借貸業(yè)務，投資人在平臺上充值后選擇借款標的，根據(jù)不同標的收取不同利息并在到期后收回本金，主要借款標的有車貸、房貸和紅木貸（也稱企業(yè)貸）等，線上平臺的投資人充值模式包括線上充值和線下充值，線上充值是投資人注冊平臺賬戶后通過“國付寶”、“匯潮”“海南新生”和“寶付”等第三方支付充值，平臺資金到賬后通過轉(zhuǎn)入陳某乙個人賬戶和公司賬戶進行資金歸集；線下充值是投資人通過網(wǎng)銀或銀行柜臺對平臺公布的公司相關(guān)帳號轉(zhuǎn)賬的方式進行充值，轉(zhuǎn)賬完畢后要由**公司工作人員審核確認到賬情況后對其賬戶的余額進行增加。其中線下VIP業(yè)務，是投資人投資資金，通過簽署VIP客戶服務計劃的形式，以銀行轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入溫州**信息服務有限公司平安銀行等公司賬戶、刷POS機的形式進行投資，但不會在平臺上進行充值，投資期限分為3個月、6個月、12個月，利息月結(jié)，借款年利率為13%-30%。**公司為鼓勵銷售人員提高業(yè)績，給予業(yè)務員所拉客戶年化投資額的1.2%至2%的銷售提成。經(jīng)審計，投資人通過**平臺和**線下VIP業(yè)務的累計真實充值金額為292602.25萬元（人民幣，下同），支付投資者提現(xiàn)金額246027.82萬元，充值提現(xiàn)差額為46574.43萬元。?

2017年5月至2018年10月間，被告人陳某甲擔任**公司煙臺分公司負責人。經(jīng)查，在其任職期間，該煙臺分公司至少吸收資金758.755974萬元，其中陳某甲名下線上客戶投資金額63.620753萬元，線下VIP客戶投資金額31萬元，合計91.11萬元，獲得提成3.15萬元，獲得工資及其他收入共計21.644855萬元。

2020年6月17日，被告人陳某甲接公安機關(guān)電話通知后主動投案；案發(fā)后，被告人陳某甲家屬已代為退贓2萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：接受證據(jù)清單、VIP客戶服務計劃、**定向投標服務協(xié)議、融資服務合作協(xié)議、借款合同、連帶責任保證書、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書、**公司介紹材料、車貸業(yè)務流程、新聞宣傳稿、調(diào)取證據(jù)通知書、接受證據(jù)清單、銀行交易明細、客戶表、工商登記材料、復函、投資人預登記平臺核對情況、情況說明、投資人名單、OA系統(tǒng)審批表、銀行進賬單、協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書、情況說明、充值情況匯總、審計報告、身份證明；

2.證人證言：證人陳某乙、金某甲、修某某、郝某某、陳某丙、徐某某、鄭某某、張某甲、葉某甲、葉某乙、馬某某、吳某某、馬某某、姚某某、李某甲、錢某某、陳某丙、周某甲、余某丙、周某乙、熊某某、毛某某、張某甲、李某乙、金某丙、騰某某、韓某某、林某某、陳某壬、楊某某、金某乙、阮某某、丁某某、祝某某、陳某丁、陳某戊、謝某某、王某某、孫某某、陳某己、朱某某、張某乙、曾某某、陳某庚、金某丁的證言及歸案經(jīng)過；

3.被告人供述和辯解：被告人陳某甲的供述和辯解；

4.辨認、檢查等筆錄：電子數(shù)據(jù)提取筆錄、搜查筆錄；

5.電子數(shù)據(jù)、視聽資料：銀行明細、宣傳視頻。

本院認為，被告人陳某甲伙同他人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。鑒于被告人陳某甲在共同犯罪中起次要或者輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條第一款的規(guī)定，是從犯，應當減輕處罰；犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕處罰；認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院

檢察官：侯曉娟

2021年1月22日

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附件：

1.被告人陳某甲現(xiàn)被羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所；

2.補充材料卷壹冊、補充材料壹份、認罪認罰材料壹份。