福建省福州市長樂區(qū)人民檢察院

起?訴?書

長檢公訴刑訴〔2020〕185號

被告人陳某甲，女，1982年**月**日出生，公民身份號碼3501821982********，漢族，小學(xué)文化程度，無固定職業(yè)，住福建省福州市長樂區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年7月2日被福州市長樂區(qū)公安局取保候?qū)?2020年7月1日經(jīng)本院決定取保候?qū)彛沼筛Ｖ菔虚L樂區(qū)公安局執(zhí)行。

本案由福州市長樂區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年5月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)律師的意見，審查了全部案件材料。期間，本院依法延長審查起訴期限一次，退回補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2014年8月起，被告人陳某甲以自己為會(huì)首，在長樂區(qū)金峰鎮(zhèn)**村吸收周邊不特定人員成立五班民間互助會(huì)，被告人陳某甲身為會(huì)首收取會(huì)首款，該五班民間互助會(huì)分別是：2014年8月16日起標(biāo)，參會(huì)人員114名（含會(huì)首），會(huì)值人民幣1000元；2015年7月1日起標(biāo)，參會(huì)人員81名（含會(huì)首），會(huì)值人民幣1000元；2018年1月10日起標(biāo)，參會(huì)人員121名（含會(huì)首），會(huì)值人民幣1000元；2018年8月1日起標(biāo)，參會(huì)人員125名（含會(huì)首），會(huì)值人民幣1000元；2018年8月5日起標(biāo)，參會(huì)人員83名（含會(huì)首），會(huì)值人民幣1000元。上述五班會(huì)均于2018年10月發(fā)生倒會(huì)。經(jīng)福州閩航有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行商定程序報(bào)告，上述五班會(huì)全部會(huì)員已加會(huì)款（含會(huì)首款）總金額為人民幣18188200元，全部未標(biāo)會(huì)員已加會(huì)款（含加會(huì)首款）總金額為人民幣3801350元，被告人陳某甲非法獲利總額420600元。

2019年7月2日，被告人陳某甲投案。案發(fā)后，被告人陳某甲家屬與會(huì)員達(dá)成賠償調(diào)解協(xié)議，并取得諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.五班民間互助會(huì)會(huì)約、到案經(jīng)過、收條、諒解書、銀行匯款憑證等書證；

2.被害人陳某乙等眾人的陳述；

3.被告人陳某甲的供述；

4.福州閩航有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行商定程序報(bào)告等。

本院認(rèn)為，被告人陳某甲以牟利為目的，未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)，擾亂金融秩序，利用民間互助會(huì)形式非法吸收公眾存款，數(shù)額達(dá)人民幣18188200元，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人陳某甲犯罪以后能自動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，系自首，依法可以從輕或者減輕處罰。案發(fā)后，被告人陳某甲家屬與會(huì)員達(dá)成賠償調(diào)解協(xié)議，并取得諒解。建議對被告人陳某甲在有期徒刑二年六個(gè)月至三年間判處，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福州市長樂區(qū)人民法院

檢察官：王國清

檢察官助理：王正金

2020年8月10日

附件：

1.被告人陳某甲現(xiàn)被取保候?qū)彛?/span>

2.案卷材料和證據(jù)六冊；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。