福建省福州市長樂區(qū)人民檢察院

起?訴?書

長檢公訴刑訴〔2020〕185號

被告人陳某甲，女，1982年**月**日出生，公民身份號碼3501821982********，漢族，小學文化程度，無固定職業(yè)，住福建省福州市長樂區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年7月2日被福州市長樂區(qū)公安局取保候審,2020年7月1日經本院決定取保候審，同日由福州市長樂區(qū)公安局執(zhí)行。

本案由福州市長樂區(qū)公安局偵查終結，以被告人陳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年5月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護律師的意見，審查了全部案件材料。期間，本院依法延長審查起訴期限一次，退回補充偵查一次。

經依法審查查明：

2014年8月起，被告人陳某甲以自己為會首，在長樂區(qū)金峰鎮(zhèn)**村吸收周邊不特定人員成立五班民間互助會，被告人陳某甲身為會首收取會首款，該五班民間互助會分別是：2014年8月16日起標，參會人員114名（含會首），會值人民幣1000元；2015年7月1日起標，參會人員81名（含會首），會值人民幣1000元；2018年1月10日起標，參會人員121名（含會首），會值人民幣1000元；2018年8月1日起標，參會人員125名（含會首），會值人民幣1000元；2018年8月5日起標，參會人員83名（含會首），會值人民幣1000元。上述五班會均于2018年10月發(fā)生倒會。經福州閩航有限責任會計師事務所執(zhí)行商定程序報告，上述五班會全部會員已加會款（含會首款）總金額為人民幣18188200元，全部未標會員已加會款（含加會首款）總金額為人民幣3801350元，被告人陳某甲非法獲利總額420600元。

2019年7月2日，被告人陳某甲投案。案發(fā)后，被告人陳某甲家屬與會員達成賠償調解協(xié)議，并取得諒解。

認定上述事實的證據如下：

1.五班民間互助會會約、到案經過、收條、諒解書、銀行匯款憑證等書證；

2.被害人陳某乙等眾人的陳述；

3.被告人陳某甲的供述；

4.福州閩航有限責任會計師事務所執(zhí)行商定程序報告等。

本院認為，被告人陳某甲以牟利為目的，未經金融管理部門批準，擾亂金融秩序，利用民間互助會形式非法吸收公眾存款，數(shù)額達人民幣18188200元，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人陳某甲認罪認罰，依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人陳某甲犯罪以后能自動投案，并如實供述自己的罪行，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，系自首，依法可以從輕或者減輕處罰。案發(fā)后，被告人陳某甲家屬與會員達成賠償調解協(xié)議，并取得諒解。建議對被告人陳某甲在有期徒刑二年六個月至三年間判處，并處罰金。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福州市長樂區(qū)人民法院

檢察官：王國清

檢察官助理：王正金

2020年8月10日

附件：

1.被告人陳某甲現(xiàn)被取保候審；

2.案卷材料和證據六冊；

3.《認罪認罰具結書》一份。