福建省福清市人民檢察院

起 訴 書

融檢三部刑訴〔2020〕7號

被告人陳某甲，男，1984年**月**日出生，公民身份號碼3501811984********，漢族，初中文化程度，無固定職業(yè)，住福建省福清市**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月25日被福清市公安局刑事拘留，2019年11月21日經(jīng)本院批準逮捕，次日由福清市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由福清市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于2020年1月16日告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師，審查了全部案件材料。被告人陳某甲同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2009年6月開始，同案人陳某乙（已判刑）向同案人陳某丙（已判刑）等人高息借款經(jīng)營榮駿汽車租賃公司、易眾聯(lián)擔保公司、銘鑫電器等，但均處于虧本狀態(tài)或者維持保本狀態(tài)。隨著經(jīng)營利潤不足以支付借款利息，同案人陳某乙于2011年上半年將易眾聯(lián)公司經(jīng)營點放在福清，開始大規(guī)模向社會公開融資。同案人陳某乙以公司需要資金為由，以高額利息（月息1.8％-7％）為誘餌，通過被告人陳某甲及同案人陳某丙、姚某某、黃某某、陳某?。ň雅行蹋┑热讼蛲夤拇狄妆娐?lián)公司經(jīng)營狀況良好，向100余名社會不特定人員借款6.9億余元，造成損失2.4億余元。同案人陳某丙明知同案人陳某乙向社會公眾非法融資，仍通過口口相傳的方式，以高額利息為誘餌，幫助陳某乙向被害人陳某戊、陳某己、林某甲等十三人借款，金額達1.15103172億元，造成損失52609728元，并從中獲取大量資金用于支付陳某乙此前欠其借款本息。同案人姚某某為獲取利息差，通過口口相傳的方式向被害人鄭某某等九人借款后轉(zhuǎn)借給陳某乙，幫助陳某乙向社會公眾非法吸收資金55227100元，造成損失30312000元。同案人黃某某（已判刑）明知同案人陳某乙向社會公眾非法融資，仍通過口口相傳、出具借條的方式，以高額利息為誘餌，幫助陳某乙向被害人高某某等人人借款，金額達人民幣3512萬元，造成損失3248萬元；并將其本人的銀行卡提供給被告人陳某甲用于吸收資金、償還本息。被告人陳某甲明知同案人陳某乙通過經(jīng)營易眾聯(lián)擔保公司等向社會不特定對象公眾存款，仍在易眾聯(lián)擔保公司擔任財務(wù)經(jīng)理，負責按照同案人陳某乙的指示償還部分出借人到期的借款本金及利息，并將其本人的銀行卡提供給同案人陳某乙、黃某某等人用于吸收資金，還為了獲取利息差，通過口口相傳的方式向周某某、吳某某等十六人借款后轉(zhuǎn)借給陳某乙，幫助陳某乙直接向社會公眾非法吸收資金人民幣2972.95萬元，直接造成周某某等十五人損失人民幣1231.01萬元、陳某乙、陳某甲等人共同造成吳某某損失人民幣14萬元。

2019年10月25日，被告人陳某甲向福清市公安局投案，到案后如實供述上述犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、到案經(jīng)過、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、內(nèi)資企業(yè)登記基本情況、函、機動車信息查詢結(jié)果、公司登記基本情況表、多項信息查詢表、通訊錄、扣押物品清單、賬戶明細、年度付款匯總表、年度收款匯總表、消費匯總表、借條復(fù)印件、轉(zhuǎn)賬憑證、情況說明、判決書等；

2.證人證言：證人吳某某等人的證言；

3.被告人的供述和辯解：被告人陳某甲及同案人陳某乙、陳某丙、姚某某、黃某某、陳某丁的供述和辯解；

4.鑒定意見：審計報告。

本院認為，被告人陳某甲幫助他人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，金額達人民幣2972.95萬元，數(shù)額巨大，造成他人損失1245.01萬元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人陳某甲犯罪后自動投案，如實供述自己的罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人陳某甲自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實愿意接受處罰，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福清市人民法院

檢 察 員：鐘賴欽

2020年2月13日

附注：

1、被告人陳某甲現(xiàn)羈押于福清市看守所；

2、卷宗材料和證據(jù)27冊3765頁；

3、量刑建議書6份；

4、《認罪認罰具結(jié)書》1份；

5、《適用簡易程序建議書》1份。