江蘇省泗洪縣人民檢察院

起?訴?書

洪檢刑二刑訴〔2020〕2號(hào)

被告人陳某甲，男，1972年**月**日生，身份證號(hào)碼3208271972********，漢族，大學(xué)本科，無(wú)業(yè)，住山東省濰坊市寒亭區(qū)**苑**棟**單元**室（戶籍所在地：江蘇省宿遷市泗洪縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)）。被告人陳某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，2019年8月27日被山東省濰坊市公安局經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)分局抓獲歸案，同日被羈押于山東省濰坊市看守所，同年8月29日被泗洪縣公安局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由泗洪縣公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，于2019年11月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月2日已告知被告人陳某甲有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人陳某甲，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。期間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2020年1月13日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年2月13日補(bǔ)查重報(bào)；因案情復(fù)雜，本院于2019年12月30日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

（一）非法吸收公眾存款

2008年至2013年期間，被告人陳某甲以借錢給陳某乙開發(fā)房地產(chǎn)等需要資金為由，以高額利息為誘餌，向社會(huì)不特定對(duì)象江某甲、陳某丙、陳某丁、張某某、蔡某甲、蔡某乙、夏某某、高某甲、許某某、陳某戊、宋某甲、宋某乙、孫某某、陳某己、曹某某、周某某、楊某某等人非法吸收存款2336.7萬(wàn)余元，已付本息522.32萬(wàn)余元，造成損失1814.38萬(wàn)余元。分述如下：

1.2008年至2013年，被告人陳某甲以投資房地產(chǎn)為由，以高額利息為誘餌，多次向江某甲非法吸收存款約340萬(wàn)元（已退還114萬(wàn)元）。

2.2012年3月18日、6月6日，被告人陳某甲以投資房地產(chǎn)為由，以高額利息為誘餌，通過(guò)江某甲介紹，向江某乙及其母親姚某某非法吸收存款37萬(wàn)元（已退還0.32萬(wàn)元）。

3.2008年至2012年，被告人陳某甲以投資水岸承辦為由，以高額利息為誘餌，多次向陳某丙借款410萬(wàn)元。

4.2011年3月至4月份，被告人陳某甲以借錢投資房地產(chǎn)為由，以高額利息為誘餌，經(jīng)陳某丙介紹并擔(dān)保，兩向陳某丁非法吸收存款200萬(wàn)元（已退還38萬(wàn)元）。

5.2012年8月份，被告人陳某甲以借錢投資房地產(chǎn)為由，以高額利息為誘餌，經(jīng)陳某丁介紹并擔(dān)保，向張某某非法吸收存款100萬(wàn)元。

6.2008年至2012年6月份，被告人陳某甲借錢投資房地產(chǎn)為由，以高額利息為誘餌，經(jīng)江某甲介紹，多次向蔡某甲非法吸收存款70余萬(wàn)元（已退還）。

7.2012年6月9日，被告人陳某甲以借錢投資房地產(chǎn)為由，以高額利息為誘餌，通過(guò)蔡某甲介紹，向蔡某乙非法吸收存款13萬(wàn)元。

8.2012年9月24日、2013年3月18日，被告人陳某甲以借錢投資房地產(chǎn)為由，以年息3分的高額利息為誘餌，通過(guò)江某甲介紹，向夏某某非法吸收存款160萬(wàn)元。

9.2012年10月22日，被告人陳某甲以借錢投資房地產(chǎn)為由，以高額利息為誘餌，經(jīng)夏某某介紹，向高某甲非法吸收存款30萬(wàn)元。

10.2012年1月20日至2013年1月20日，被告人陳某甲以借錢投資為由，以年息3分的高額利息為誘餌，經(jīng)江某甲介紹，向許某某非法吸收存款15.5萬(wàn)元。

11.2011年2月至2012年9月，被告人陳某甲以借錢投資房地產(chǎn)為由，以高額利息為誘餌，經(jīng)江某甲介紹，兩次向陳某戊非法吸收存款27萬(wàn)余元。

12.2010年左右，被告人陳某甲以借錢投資房地產(chǎn)為由，以高額利息為誘餌，經(jīng)江某甲介紹，向宋某甲非法吸收存款12萬(wàn)元。

13.2012年9月至12月，被告人陳某甲以借錢投資為由，以高額利息為誘餌，經(jīng)宋某甲介紹，兩次向宋某乙非法吸收存款14萬(wàn)元。

14.2010年4月至2012年4月，被告人陳某甲以借錢投資為由，以年息3分的高額利息為誘餌，通過(guò)江某甲介紹，向?qū)O某某非法吸收存款50萬(wàn)元（已退還）。

15.2008年至2012年，被告人陳某甲以借錢投資為由，以高額利息為誘餌，經(jīng)陳某丙介紹，陸續(xù)向陳某己非法吸收存款150萬(wàn)元（已退還）。

16.2012年3月1日，被告人陳某甲以借錢投資為由，以高額利息為誘餌，通過(guò)江某甲介紹，向曹某某非法吸收存款26萬(wàn)元。

17.2005年至2011年，被告人陳某甲以借錢投資為由，以高額利息為誘餌，陸續(xù)向周某某非法吸收存款300萬(wàn)元（已退還100萬(wàn)元）。

18.2012年3月至2013年4月，被告人陳某甲以借錢投資為由，以高額利息為誘餌，通過(guò)陳某丙向陸續(xù)楊某某非法吸收存款382.2萬(wàn)元。

另查明，被告人陳某甲歸案后如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.泗洪縣公安局調(diào)取的戶籍信息、銀行交易記錄、借據(jù)等書證；

2.證人江某甲、陳某丙、陳某丁等人的證言；

3.被告人陳某甲的供述與辯解。

（二）集資詐騙

2013年3月至5月期間，被告人陳某甲以虛構(gòu)投資房地產(chǎn)開發(fā)等事實(shí)，以給付高額利息為誘餌，向江某甲、孫某某、鐘某某、高某乙、劉某某等人非法集資共427萬(wàn)元，用于給付他人高額利息及個(gè)人消費(fèi)，造成損失427萬(wàn)元。分述如下：

1.2013年4月3日，被告人陳某甲虛構(gòu)投資房地產(chǎn)開發(fā)等事項(xiàng)，向江某甲集資30萬(wàn)元，造成損失30萬(wàn)元。

2.2013年4月10日，虛構(gòu)投資房地產(chǎn)開發(fā)等事項(xiàng)，以給付高額利息為誘餌，向?qū)O某某集資30萬(wàn)元，造成損失30萬(wàn)元。

3.2013年3月20日，被告人陳某甲虛構(gòu)投資房地產(chǎn)開發(fā)等事項(xiàng)，以給付高額利息為誘餌，通過(guò)他人介紹，分別向鐘某某、高某乙集資80萬(wàn)元、10萬(wàn)元，造成損失90萬(wàn)元。

4.2013年4月29日，被告人陳某甲以借錢周轉(zhuǎn)為名，向劉某某集資277萬(wàn)元，后用于償還個(gè)人債務(wù)，造成損失277萬(wàn)元。

另查明，被告人陳某甲歸案后如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.泗洪縣公安局調(diào)取的戶籍信息、銀行交易記錄、借條等書證；

2.證人陳某乙、韓某某等人的證言；

3.被害人劉某某、鐘某某、高某乙等人陳述；

3.被告人陳某甲的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人陳某甲非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大；以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條、第一百九十二條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某甲歸案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人陳某甲一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省泗洪縣人民法院

????????????????????????????????????????檢察員：石德強(qiáng)

2020年3月13日

附：

????1.被告人陳某甲現(xiàn)被羈押在泗洪縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)5冊(cè)。