安徽省天長市人民檢察院

起?訴?書

天檢一部刑訴〔2020〕181號

被告人陳某甲，男，1970年**月**日出生，安徽省天長市人，身份證號碼3423211970********，漢族，高中文化，經(jīng)商，上海**金融信息服務(wù)有限公司法人、上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司負責人，住天長市**園**棟**單元**室（戶籍所在地安徽省天長市**巷**號），因涉嫌非法吸收公眾存款罪，2019年6月13日被天長市公安局刑事拘留，同年7月19日經(jīng)本院批準逮捕，當日由天長市公安局執(zhí)行逮捕。2019年9月15日經(jīng)滁州市人民檢察院批準延長羈押期限一個月（自2019年9月20日至2019年10月19日）。

本案由天長市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月21日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人李志萍的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清，證據(jù)不足退回偵查機關(guān)補充偵查2次（2019年12月3日至2020年1月3日、2020年2月18日至2020年3月18日），依法延長審查起訴期限3次（2019年11月19日至2019年12月3日、2020年?2月?4日至?2020?年?2月?18日、2020年4月18日至?2020?年?5月3日）。

經(jīng)依法審查查明：

被告人陳某甲自2015年至2017年期間，未經(jīng)有關(guān)機關(guān)批準，租賃天長市**大廈**樓**室以上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司名義或以借款投資名義，經(jīng)營**財富P2P理財，以支付一定的利息為條件，通過公司員工散發(fā)宣傳單、聘請人員講課以及口口相傳等形式，非法吸收他人資金存入被告人陳某甲個人銀行卡供其使用，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣方式還本付息，累計向33人吸收或者變相吸收資金6479000元，尚有4988506元現(xiàn)無力兌付。

具體犯罪事實如下：

????1.2016年邱某某、秦某甲夫妻以年息13％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司120000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款31100元外，尚有88900元未兌付。

????2.2016年陸某某以年息18％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司30000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款7700元外，尚有22300元未兌付。

　　3.2016年殷某某以年息18％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司50000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款13000元外，尚有37000元未兌付。

　　4.2016年崇某甲以年息18％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司100000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款25900元外，尚有74100元未兌付。

　　5.2017年陶某某以月息一分五厘借款給被告人陳某甲150000元，被告人陳某甲至今未兌付。

　　6.2016年王某某以年息13％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司50000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款12800元外，尚有37200元未兌付。

　　7.2016年倪某甲以年息12％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司100000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款33900元外，尚有66100元未兌付。

8.2016年張某某以年息20％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司100000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款97700元外，尚有2300元未兌付。

9.2016年陳某乙以年息18％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司50000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款12800元外，尚有37200元未兌付。

10.2016年崇某乙以年息14.4％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司50000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款18800元外，尚有31200元未兌付。

11.2016年汪某甲以年息24％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司700000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款238400元外，尚有461600元未兌付。

12.2016年萬某某以年息18％借款給被告人陳某甲400000元，被告人陳某甲至今未兌付?！　?/span>

13.2016年董某某以月息一分五厘借款給被告人陳某甲500000元，除已還款100000元，被告人陳某甲尚有400000元至今未兌付?！　?/span>

14.2016年李某甲以年息15％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司50000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款12800元外，尚有37200元未兌付。

15.2016年韓某某以年息18％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司60000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款30200元外，尚有29800元未兌付。

16.2016年周某甲以年息18％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司50000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款12800元外，尚有37200元未兌付。

17.2016年鄭某某以月息一分二厘借款給被告人陳某甲145000元，除已還款5000元，被告人陳某甲尚有140000元至今未兌付?！?/span>

18.2016年焦某甲以月息一分二厘借款給被告人陳某甲90000元，被告人陳某甲90000元至今未兌付?！　?/span>

19.2016年徐某甲以月息一分七厘借款給被告人陳某甲2000000元，除已還款267500元，被告人陳某甲尚有1732500元至今未兌付?！　?/span>

20.2016年夏某某以年息20％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司120000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款39100元外，尚有80900元未兌付。

21.2016年郝某某以年息20％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司100000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款25900元外，尚有74100元未兌付。

22.2015年至2016年肖某某以年息20％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司60000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款20400元外，尚有39600元未兌付。

23.2015年至2016年秦某乙以年息20％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司390000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款99594元外，尚有290406元未兌付。

24.2015年陳某丙以年息18％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司100000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款89500元外，尚有10500元未兌付。

25.2016年徐某乙以年息20％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司150000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款75900元外，尚有74100元未兌付。

26.2016年倪某乙以年息20％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司150000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款39000元外，尚有111000元未兌付。

27.2016年朱某某以年息20％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司50000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款27700元外，尚有22300元未兌付。

28.2016年李某乙以年息20％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司60000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款37700元外，尚有22300元未兌付。

29.2016年崇某丙以年息30％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司150000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款39000元外，尚有111000元未兌付。

30.2016年周某乙以年息20％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司60000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，除已還款15400元外，尚有44600元未兌付。

31.2016年至2017年尹某某以年息20％借款給上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司100000元，后該資金轉(zhuǎn)入被告人陳某甲個人銀行卡，此外尹某某還以月息二分借款給被告人陳某甲159000元，被告人陳某甲除已還款25900元外，尚有233100元未兌付。

32.2017年焦某乙以月息一分二厘借款給被告人陳某甲35000元，被告人陳某甲至今未兌付。

2019年10月12日天長市公安局查封被告人陳某甲名下位于天長市**園**棟**單元**、**房產(chǎn)；同日天長市公安局查封被告人陳某甲名下位于天長市**園**苑**棟**、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**的12間房產(chǎn)。

2019年10月11日天長市公安局扣押上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司被徐某丙使用的黑色別克商務(wù)車一輛（牌照蘇A*****）；2019年10月12日天長市公安局扣押上海**金融信息服務(wù)有限公司天長**分公司被崇某丙使用的黑色江淮牌轎車一輛（牌照蘇A*****）。

2019年6月13日，被告人陳某甲接天長市公安局民警電話通知后主動到天長市公安局經(jīng)偵大隊接受訊問。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：天長市人民法院案件移送函、受案登記表、立案決定書、天長市人民法院民事判決書及調(diào)解書、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會滁州監(jiān)管分局說明、**出借咨詢與服務(wù)協(xié)議、**財富收款確認書、陳某丙轉(zhuǎn)賬給被告人陳某甲明細記錄、被告人陳某甲借款條據(jù)和銀行流水賬、安徽人和永信會計事務(wù)所皖人和永信審專字（2020）第002號專項審核報告、協(xié)助查封通知書、到案情況說明、前科證明等；

2.證人證言：證人陳某丙、汪某乙、孫某某、邱某某、陸某某、殷某某、崇某甲、陶某某、王某某等人的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人陳某甲的供述和辯解；

4.檢查筆錄：檢查扣押的**財富借款產(chǎn)品大綱、宣傳單等。

本院認為，被告人陳某甲違反國家金融管理法律規(guī)定，通過向社會公開宣傳，承諾在一定期限內(nèi)還本付息并出具憑證，向社會公眾吸收資金，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省天長市人民法院

檢察員：朱天祥

2020年4月30日

附：

1.被告人陳某甲現(xiàn)羈押于天長市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)14冊。