浙江省臨海市人民檢察院　

起?訴?書(shū)

臨檢一部刑訴〔2020〕879號(hào)　

被告人陳某甲，女，1977年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3326021977********，漢族，高中文化程度，經(jīng)商，住浙江省臨海市**街道**村**號(hào)。因故意傷害，于2013年9月17日被臨海市公安局行政拘留五日并處罰款人民幣二百元；因犯危險(xiǎn)駕駛罪，于2015年5月14日被臨海市人民法院判處拘役一個(gè)月，緩刑三個(gè)月，并處罰金人民幣二千元。因本案，于2019年10月30日被臨海市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年12月5日被臨海市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由臨海市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲涉嫌詐騙罪，于2020年2月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次，延長(zhǎng)審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

2016年至2017年期間，被告人陳某甲以非法占有為目的，在臺(tái)州市椒江區(qū)、臨海市等地以借貸為名，通過(guò)“借一寫(xiě)二”、事先收取家訪費(fèi)、資料費(fèi)，并隱瞞被害人歸還部分本息的事實(shí)以借條金額向法院提起民事訴訟等方式實(shí)施“套路貸”詐騙。期間，被告人陳某甲詐騙被害人鄭某甲、陶某甲、蔣某甲等人至少達(dá)人民幣（下幣同）65482元，其中既遂金額至少達(dá)?45762元，未遂金額至少達(dá)19720元。具體事實(shí)如下：

1、2016年8月10日，被害人鄭某甲向被告人陳某甲借款9780元，陳某甲事先收取300元家訪費(fèi)、資料費(fèi)，實(shí)際交付給鄭某甲9480元，并與鄭某甲簽訂了9780元的借款合同。后被害人鄭某甲陸續(xù)歸還給被告人陳某甲共計(jì)1630元。2017年1月9日，被告人陳某甲以9780元的借款金額向臨海市人民法院提起訴訟并對(duì)法院隱瞞了事先收取被害人鄭某甲300元費(fèi)用以及鄭某甲還款1630元本息的事實(shí)，要求鄭某甲支付其本金9780元及銀行同期同類(lèi)貸款利率的利息。2017年5月2日，臨海市人民法院判決被害人鄭某甲歸還被告人陳某甲9780元本金及利息。經(jīng)查，被告人陳某甲詐騙被害人鄭某甲既遂金額1930元。

2、2016年8月11日，被害人陶某甲向被告人陳某甲借款9780元，陳某甲事先收取300元家訪費(fèi)、資料費(fèi)，實(shí)際交付給陶某甲9480元，并與陶某甲簽訂了9780元的借款合同。被害人陶某甲于2016年8月18日至11月10日共計(jì)還款給陳某甲4238元。2017年1月10日，被告人陳某甲以9780元的借款金額向臨海市人民法院提起訴訟并對(duì)法院隱瞞了事先收取被害人陶某甲300元費(fèi)用以及陶某甲還款4238元本息的事實(shí)，要求陶某甲支付其本金9780元以及銀行同期同類(lèi)貸款利率的利息。被害人陶某甲在得知被起訴后，通過(guò)其父親陶某乙歸還被告人陳某甲5500元。2017年2月14日，臨海市人民法院判決被害人陶某甲歸還被告人陳某甲9780元本金及利息。經(jīng)查，被告人陳某甲詐騙被害人陶某甲既遂金額10038元。

3、2016年8月12日，被害人蔣某甲向被告人陳某甲借款8520元，陳某甲事先收取300元的家訪費(fèi)、資料費(fèi)，實(shí)際交付給蔣某甲8220元，并與蔣某甲簽訂了8520元的借款合同。被害人蔣某甲于2016年8月26日至10月7日共計(jì)還款給被告人陳某甲2982元。因被害人蔣某甲無(wú)法歸還后續(xù)款項(xiàng)，被告人陳某甲遂讓被害人蔣某乙作為擔(dān)保人，并在無(wú)實(shí)際借款給蔣某乙的情況下與蔣某乙簽訂了8520元的虛假借款合同。2017年1月9日，被告人陳某甲以8520元的借款金額向臨海市人民法院提起訴訟并對(duì)法院隱瞞了事先收取被害人蔣某甲300元費(fèi)用的事實(shí)，要求蔣某甲支付其本金8520元及銀行同期同類(lèi)貸款利率的利息。同日，被告人陳某甲以8520元的借款金額向臨海市人民法院提起訴訟并對(duì)法院隱瞞了蔣某乙無(wú)實(shí)際借款的事實(shí)，要求蔣某乙支付其本金8520元及銀行同期同類(lèi)貸款利率的利息。2017年2月13日，臨海市人民法院分別判決被害人蔣某甲、蔣某乙各自歸還被告人陳某甲8520元本金及利息。經(jīng)查，被告人陳某甲詐騙被害人蔣某甲既遂金額3282元，詐騙被害人蔣某乙未遂金額8520元。

4、2016年8月20日，被害人郭某某向被告人陳某甲借款8520元，并與郭某某簽訂了8520元的借款合同。被害人郭某某于2016年8月27日至12月13日共計(jì)還款給被告人陳某甲5112元。2017年1月9日，被告人陳某甲以8520元的借款金額向臨海市人民法院提起訴訟并對(duì)法院隱瞞了被害人郭某某還款5112元本息的事實(shí)，要求郭某某支付其本金8520元以及銀行同期同類(lèi)貸款利率的利息。2017年5月8日，臨海市人民法院判決被害人郭某某歸還被告人陳某甲8520元本金及利息。經(jīng)查。被告人陳某甲詐騙被害人郭某某既遂金額5112元。

5、2016年11月1日，被害人戴某某向被告人陳某甲借款10000元，陳某甲事先收取300元家訪費(fèi)、資料費(fèi)，實(shí)際交付給戴某某9700元，并與戴某某簽訂了10000元的借款合同。2017年1月10日，被告人陳某甲以10000元的借款金額向臨海市人民法院提起訴訟并對(duì)法院隱瞞了事先收取被害人戴某某300元費(fèi)用的事實(shí)，要求戴某某支付其本金10000元及銀行同期同類(lèi)貸款利率的利息。2017年2月14日，臨海市人民法院判決被害人戴某某歸還被告人陳某甲10000元本金及利息。經(jīng)查，被告人陳某甲詐騙被害人戴某某既遂金額300元。

6、2016年11月1日，被害人林某某向被告人陳某甲借款10000元，陳某甲事先收取300元家訪費(fèi)、資料費(fèi)，實(shí)際交付給林某某9700元，并與林某某簽訂了10000元的借款合同。2017年2月16日，被告人陳某甲以10000元的借款金額向臨海市人民法院提起訴訟并對(duì)法院隱瞞了事先收取被害人林某某300元費(fèi)用的事實(shí)，要求林某某支付其本金10000元及銀行同期同類(lèi)貸款利率的利息。2017年6月22日，臨海市人民法院判決被害人林某某歸還被告人陳某甲10000元本金及利息。經(jīng)查，被告人陳某甲詐騙被害人林某某既遂金額300元。

7、2016年11月3日，被害人梁某某向被告人陳某甲借款10000元，陳某甲事先收取300元家訪費(fèi)、資料費(fèi)，實(shí)際交付給梁某某9700元，并與梁某某簽訂了10000元的借款合同。2017年1月10日，被告人陳某甲以10000元的借款金額向臨海市人民法院提起訴訟并對(duì)法院隱瞞了事先收取被害人梁某某300元費(fèi)用的事實(shí)，要求梁某某支付其本金10000元及月利率1%的利息。2017年2月28日，被害人梁某某還款給被告人陳某甲3500元。被告人陳某甲遂于2017年3月1日撤回起訴。經(jīng)查，被告人陳某甲詐騙被害人梁某某既遂金額3800元。

8、2016年11月4日，被害人孫某某向被告人陳某甲借款10000元，陳某甲事先收取300元家訪費(fèi)、資料費(fèi)，實(shí)際交付給孫某某9700元，并與孫某某簽訂了10000元的借款合同。2017年2月16日，被告人陳某甲以10000元的借款金額向臨海市人民法院提起訴訟并對(duì)法院隱瞞了事先收取被害人孫某某300元費(fèi)用的事實(shí)，要求孫某某支付其本金10000元及月利率1%的利息。2017年3月9日，臨海市人民法院判決被害人孫某某歸還被告人陳某甲10000元本金及利息。經(jīng)查，被告人陳某甲詐騙被害人孫某某既遂金額300元。

9、2016年11月10日，被害人鄭某乙向被告人陳某甲借款10000元，陳某甲事先收取300元家訪費(fèi)、資料費(fèi)，實(shí)際交付給鄭某乙9700元，并與鄭某乙簽訂了10000元的借款合同。被害人鄭某乙于2016年11月17日至2017年3月16日共計(jì)還款給被告人陳某甲9000元。2017年10月25日，被告人陳某甲以10000元的借款金額向臨海市人民法院提起訴訟并對(duì)法院隱瞞了事先收取被害人鄭某乙300元費(fèi)用以及鄭某乙還款9000元本息的事實(shí)，要求支付其本金10000元以及月利率1%的利息。后被告人陳某甲于2017年11月21日撤回起訴。經(jīng)查，被告人陳某甲詐騙被害人鄭某乙既遂金額9300元。

10、2016年11月25日，被害人譚某某向被告人陳某甲借款10000元，陳某甲事先收取300元家訪費(fèi)、資料費(fèi)，實(shí)際交付給譚某某9700元，并與譚某某簽訂了10000元的借款合同。2017年1月10日，被告人陳某甲以10000元的借款金額向臨海市人民法院提起訴訟并對(duì)法院隱瞞了事先收取被害人譚某某300元費(fèi)用的事實(shí)，要求譚某某支付其本金10000元及月利率1%的利息。2017年3月1日，臨海市人民法院判決被害人譚某某歸還被告人陳某甲10000元本金及利息。經(jīng)查，被告人陳某甲詐騙被害人譚某某既遂金額300元。

11、2016年12月7日，被害人潘某某向被告人陳某甲借款10000元，陳某甲事先收取300元資料費(fèi)、介紹費(fèi)等，實(shí)際交付給潘某某9700元，并與潘某某簽訂了10000元的借款合同。被害人潘某某于2016年12月15日至2017年2月14日共計(jì)還款給被告人陳某甲5250元。2017年2月16日，被告人陳某甲以10000元的借款金額向臨海市人民法院提起訴訟并對(duì)法院隱瞞了事先收取被害人潘某某300元費(fèi)用以及潘某某還款5250元本息的事實(shí)，要求支付其本金10000元以及月利率2%的利息。之后，被害人潘某某又于2017年2月23日至3月13日共計(jì)還款給被告人陳某甲3750元。被告人陳某甲遂于2017年3月14日撤回起訴。經(jīng)查，被告人陳某甲詐騙被害人潘某某既遂金額9300元。

12、2017年3月28日，被害人馮某某向被告人陳某甲借款5000元，陳某甲事先收取900元費(fèi)用，實(shí)際交付給馮某某4100元，并與馮某某簽訂了10000元的借款合同。被害人馮某某于2017年3月31日、2017年4月1日、2017年4月2日分別還款300元、300元、300元，共計(jì)900元。2017年10月25日，被告人陳某甲以10000元的借款金額向臨海市人民法院提起訴訟并對(duì)法院隱瞞了借條金額虛增5000元、事先收取被害人馮某某900元費(fèi)用以及馮某某還款900元本息的事實(shí)，要求馮某某支付其本金10000元以及月利率2%的利息共計(jì)1400元。2017年12月14日，臨海市人民法院判決被害人馮某某歸還被告人陳某甲10000元本金及利息。經(jīng)查，被告人陳某甲詐騙被害人馮某某既遂金額1800元、未遂金額5700元。

13、2017年5月30日，被害人方某某向被告人陳某甲借款5000元，實(shí)際交付給方某某5000元，并與方某某簽訂了10000元的借款合同，由金某某作為擔(dān)保人。2017年10月16日，被告人陳某甲以10000元的借款金額向臨海市人民法院提起訴訟并對(duì)法院隱瞞了借條金額虛增5000元的事實(shí)，要求方某某、金某某支付其本金10000元以及月利率2%的利息共計(jì)1000元。2017年11月10日，臨海市人民法院判決被害人方某某歸還被告人陳某甲10000元本金及利息。經(jīng)查，被告人陳某甲詐騙被害人方某某未遂金額5500元。

2019年10月29日，被告人陳某甲主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書(shū)證：戶(hù)籍證明、轉(zhuǎn)賬記錄、銀行交易明細(xì)、刑事判決書(shū)、行政處罰決定書(shū)、起訴狀、民事判決書(shū)、裁定書(shū)、借款協(xié)議、借條、收條、退贓票據(jù)等；

2、證人陶某乙、金某某的證言、公安民警出具的到案經(jīng)過(guò)；

3、被害人馮某某、戴某某、陶某甲、潘某某、譚某某、梁某某、蔣某甲、蔣某乙、鄭某乙、鄭某甲、林某某、方某某、孫某某、郭某某的陳述；

4、被告人陳某甲的供述與辯解、同案人員盧某某、張某某、陳某乙的供述和辯解；

5、辨認(rèn)筆錄；

6、電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某甲以非法占有為目的，利用“套路貸”詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

臨海市人民法院　

檢察官：嚴(yán)靈光

2020年5月15日

附件：

???1．被告人陳某甲現(xiàn)羈押于臨海市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)6冊(cè)，卷材材料若干。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》、《量刑建議書(shū)》各1份。