浙江省紹興市越城區(qū)人民檢察院

起???訴???書(shū)

越檢一部刑訴〔2020〕510號(hào)

被告人陳某甲，女，1975年**月**日出生，身份證號(hào)碼3306211975********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，住浙江省紹興市越城區(qū)摩爾城頤景園**幢**室。因本案于2018年12月12日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，2019年1月18日變更為取保候?qū)彛?020年1月18日，經(jīng)本院決定取保候?qū)?；同?月7日，經(jīng)本院決定依法逮捕。

辯護(hù)人堵建軍，浙江靖霖律師事務(wù)所律師。

本案由紹興市公安局越城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲涉嫌盜竊罪，于2020年1月17日移送本院審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院在審查中發(fā)現(xiàn)本案部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2020年3月3日退回補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)經(jīng)補(bǔ)充偵查后于同年4月3日重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

被告人陳某甲原系浙江紹興瑞豐農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司越州支行員工，2015年5月份，被告人陳某甲以陳某乙名義在中信證券開(kāi)通股票賬戶(hù)，并向該股票賬戶(hù)轉(zhuǎn)存100萬(wàn)元用于炒股，由于下半年股票行情大跌，其投入股票賬戶(hù)資金虧損過(guò)半；2016年被告人陳某甲以拉存款名義向陳某丙借用200萬(wàn)元投入上述股票賬戶(hù)。2016年年底，被告人陳某甲結(jié)識(shí)陳某丁，其從銀行離職后通過(guò)陳某丁開(kāi)設(shè)期貨賬戶(hù)，二人共同炒期貨，資金均由被告人陳某甲提供。

2017年6月27日，被告人陳某甲以幫助被害人裘某某賺取銀行存款貼息為名，在紹興市越城區(qū)華夏銀行越城支行柜臺(tái)，冒充被害人裘某某本人，通過(guò)修改密碼、偽造被害人裘某某簽名的方式，私自開(kāi)通被害人裘某某的華夏銀行卡網(wǎng)銀。被告人陳某甲在被害人裘某某不知情的情況下，利用開(kāi)通的網(wǎng)銀，先后于2017年7月5日、10月10日、12月11日將被害人裘某某華夏銀行三筆定期存款共計(jì)人民幣648萬(wàn)元轉(zhuǎn)存至其個(gè)人銀行賬戶(hù)，分別用于歸還個(gè)人債務(wù)及期貨投資。至2018年7月15日，被告人陳某甲將上述人民幣648萬(wàn)元揮霍一空。

????2018年12月11日18時(shí)許，被告人陳某甲在紹興市越城區(qū)解放大道贊成美林單身公寓903室被抓獲歸案。案發(fā)后，其退還給被害人人民幣10萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書(shū)證：個(gè)人客戶(hù)電子銀行簽約申請(qǐng)表、網(wǎng)上個(gè)人銀行業(yè)務(wù)回單、維護(hù)個(gè)人客戶(hù)詳細(xì)信息確認(rèn)單、銀行卡短信提示情況、銀行賬戶(hù)及交易流水、轉(zhuǎn)賬記錄、微信聊天記錄、股票賬戶(hù)資金情況、期貨賬戶(hù)及交易記錄、承諾書(shū)、戶(hù)籍證明等；

2、證人陳某丙、俞某某、樊某某、孫某某、陳某丁、趙某某等人的證言，抓獲經(jīng)過(guò)；

3、被害人裘某某的陳述；

4、被告人陳某甲的供述和辯解；

5、視聽(tīng)資料：電話(huà)錄音。

本院認(rèn)為，被告人陳某甲以非法占有為目的，秘密竊取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十四條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以盜竊罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

????此致

紹興市越城區(qū)人民法院

????????????????????????????????檢?察?官?**

2020年5月13日

附：

????1、被告人陳某甲現(xiàn)羈押于諸暨市看守所。

????2、《量刑建議書(shū)》一份。

????3、材料詳見(jiàn)清單。