上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕3046號(hào)

被告人陳某甲，女，1982年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3504271982********，漢族，大專文化，原系上海**服務(wù)有限公司**部**，戶籍在福建省廈門市**區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，暫住福建省廈門市**區(qū)**鎮(zhèn)**里**幢**室。2019年8月7日因涉嫌非法吸收公眾存款罪，由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年6月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年6月9日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年12月，上海**服務(wù)股份有限公司（以下簡稱“**公司”）注冊(cè)成立，陳某乙（另案處理）系該公司**人、**人。2014年至2017年3月，**公司未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，開發(fā)“**貸”線上融資平臺(tái)，采用在互聯(lián)網(wǎng)投放廣告等手段，以支付年化收益率10%至13%利息為誘餌，向不特定社會(huì)公眾非法募集資金。后平臺(tái)關(guān)閉無法兌付，造成集資參與人實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失。

2014年至2017年3月期間，被告人陳某甲在明知陳某乙對(duì)外非法吸收公眾存款，破壞金融管理秩序的情況下，提供其本人**銀行賬戶、**銀行賬戶、**銀行賬戶、**銀行賬戶，協(xié)助陳某乙接收集資款共計(jì)人民幣8億余元（以下幣種均為“人民幣”），并且在陳某乙的授意下，通過轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)行對(duì)外放貸等資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。

2019年8月7日，被告人陳某甲主動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照等書證，證實(shí)**公司設(shè)立、變更的情況。

2.集資參與人張某某、宋某某等人的證言，銀行卡復(fù)印件、《房貸通服務(wù)協(xié)議》、銀行卡交易明細(xì)等書證，證實(shí)集資參與人經(jīng)**及**平臺(tái)承諾保本付息，進(jìn)行投資活動(dòng)。

3.上海市公安局浦東分局調(diào)取的銀行資金流水，證人陳某乙、張某某、周某甲、周某乙、施某某、陳某乙等人的證言，證實(shí)**公司非法集資的情況，以及被告人陳某甲為**公司提供個(gè)人賬戶，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換違法所得及收益的情況。

4.上海**事務(wù)所有限公司出具的《司法會(huì)計(jì)鑒定意見書》，證實(shí)被告人陳某甲參與洗錢的金額。

5.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經(jīng)過，證實(shí)被告人陳某甲的到案經(jīng)過。

6.上海市公安局浦東分局提供的案發(fā)經(jīng)過、常住人口基本信息等書證，證實(shí)本案案發(fā)，被告人陳某甲的到案經(jīng)過和身份信息。

7.上海市浦東新區(qū)人民檢察院出具的扣押決定書、扣押清單等書證，證實(shí)在案發(fā)后，被告人陳某甲家屬主動(dòng)退賠違法所得人民幣8萬元。

8.被告人陳某甲對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人陳某甲明知是破壞金融管理秩序犯罪的所得及產(chǎn)生的收益，仍然為其掩飾、隱瞞來源和性質(zhì)，提供資金賬戶，通過轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十一條第一款第（一）、（五）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以洗錢罪追究刑事責(zé)任。被告人陳某甲犯罪后能自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。建議判處被告人陳某甲有期徒刑五年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察員：徐冬

2020年7月6日

附：

1.被告人陳某甲現(xiàn)取保候?qū)徲谧√帲?815037****）。

2.偵查卷宗一冊(cè)。

3.《司法鑒定意見》一份。

4.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

（一）提供資金帳戶的；

（二）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；

（三）通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；

（四）協(xié)助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

第六十七條第一款犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

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