上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕3046號

被告人陳某甲，女，1982年**月**日生，公民身份號碼：3504271982********，漢族，大專文化，原系上海**服務有限公司**部**，戶籍在福建省廈門市**區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，暫住福建省廈門市**區(qū)**鎮(zhèn)**里**幢**室。2019年8月7日因涉嫌非法吸收公眾存款罪，由上海市公安局浦東分局取保候審。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結，以被告人陳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年6月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年6月9日告知被告人有權委托辯護人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經依法審查查明：

2012年12月，上海**服務股份有限公司（以下簡稱“**公司”）注冊成立，陳某乙（另案處理）系該公司**人、**人。2014年至2017年3月，**公司未經國家有關部門批準，開發(fā)“**貸”線上融資平臺，采用在互聯(lián)網投放廣告等手段，以支付年化收益率10%至13%利息為誘餌，向不特定社會公眾非法募集資金。后平臺關閉無法兌付，造成集資參與人實際經濟損失。

2014年至2017年3月期間，被告人陳某甲在明知陳某乙對外非法吸收公眾存款，破壞金融管理秩序的情況下，提供其本人**銀行賬戶、**銀行賬戶、**銀行賬戶、**銀行賬戶，協(xié)助陳某乙接收集資款共計人民幣8億余元（以下幣種均為“人民幣”），并且在陳某乙的授意下，通過轉賬的方式進行對外放貸等資金轉移活動。

2019年8月7日，被告人陳某甲主動投案，并如實供述自己的罪行。

認定上述事實的證據如下：

1.企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照等書證，證實**公司設立、變更的情況。

2.集資參與人張某某、宋某某等人的證言，銀行卡復印件、《房貸通服務協(xié)議》、銀行卡交易明細等書證，證實集資參與人經**及**平臺承諾保本付息，進行投資活動。

3.上海市公安局浦東分局調取的銀行資金流水，證人陳某乙、張某某、周某甲、周某乙、施某某、陳某乙等人的證言，證實**公司非法集資的情況，以及被告人陳某甲為**公司提供個人賬戶，協(xié)助轉移、轉換違法所得及收益的情況。

4.上海**事務所有限公司出具的《司法會計鑒定意見書》，證實被告人陳某甲參與洗錢的金額。

5.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經過，證實被告人陳某甲的到案經過。

6.上海市公安局浦東分局提供的案發(fā)經過、常住人口基本信息等書證，證實本案案發(fā)，被告人陳某甲的到案經過和身份信息。

7.上海市浦東新區(qū)人民檢察院出具的扣押決定書、扣押清單等書證，證實在案發(fā)后，被告人陳某甲家屬主動退賠違法所得人民幣8萬元。

8.被告人陳某甲對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。

本院認為，被告人陳某甲明知是破壞金融管理秩序犯罪的所得及產生的收益，仍然為其掩飾、隱瞞來源和性質，提供資金賬戶，通過轉賬等方式協(xié)助轉移資金，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十一條第一款第（一）、（五）項，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應以洗錢罪追究刑事責任。被告人陳某甲犯罪后能自動投案，如實供述自己的罪行，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。建議判處被告人陳某甲有期徒刑五年，并處罰金。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察員：徐冬

2020年7月6日

附：

1.被告人陳某甲現(xiàn)取保候審于住處（1815037****）。

2.偵查卷宗一冊。

3.《司法鑒定意見》一份。

4.相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

（一）提供資金帳戶的；

（二）協(xié)助將財產轉換為現(xiàn)金、金融票據、有價證券的；

（三）通過轉帳或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的；

（四）協(xié)助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

第六十七條第一款犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據移送人民法院。

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