陜西省商南縣人民檢察院

起訴書(shū)

商南檢一部刑訴〔2020〕38號(hào)

被告人陳某甲，男，1985年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6125011985********，漢族，小學(xué)文化，陜西省商洛市商州區(qū)人，住商洛市商州區(qū)**鎮(zhèn)**村**組，因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月30日被商南縣公安局刑事拘留，同年12月6日被取保候?qū)?，無(wú)前科。

本案由商南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年5月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年5月20日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年6月24日，被告人陳某甲在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司商南支行申請(qǐng)辦理車(chē)行無(wú)憂(yōu)信用卡，同年8月26日農(nóng)業(yè)銀行總行核準(zhǔn)其信用卡授信額度為1.2萬(wàn)元，卡號(hào)625996********。2015年8月30日，陳某甲使用該卡開(kāi)始消費(fèi)，期間能正常還款。2016年5月，陳某甲透支消費(fèi)11703.82元，2016年7月2日該卡出現(xiàn)逾期，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡催收機(jī)構(gòu)先后對(duì)陳某甲電話催收9次，商南支行客戶(hù)服務(wù)部每周對(duì)陳某甲催收至少一次，電話開(kāi)始無(wú)人接聽(tīng)，2016年12月以后撥打陳某甲電話提示關(guān)機(jī)、停機(jī)、空號(hào)。農(nóng)業(yè)銀行總行對(duì)陳某甲辦卡時(shí)預(yù)留的配偶劉某甲的電話（號(hào)碼1822098****）先后進(jìn)行了9次電話催收，結(jié)果是無(wú)人接聽(tīng)或者無(wú)法接通。期間商南支行工作人員先后于2016年9月10日、2016年10月21日、2016年11月24日三次到陳某甲申辦信用卡時(shí)預(yù)留的地址（二道河引線東側(cè)****酒店）上門(mén)催收，均未果。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行商南縣支行客戶(hù)部經(jīng)理羅某某2017年11月3日?qǐng)?bào)案至商南縣公安局，商南縣公安局同日立案?jìng)刹椤?/span>

2015年7月26日，被告人陳某甲在郵政儲(chǔ)蓄銀行商南縣支行申請(qǐng)辦理信用卡，同年9月22日，郵政儲(chǔ)蓄銀行總行核準(zhǔn)其信用卡授信額度為5萬(wàn)元，卡號(hào)622810********。2015年10月22日，陳某甲使用該卡開(kāi)始透支消費(fèi)，期間能正常還款，2016年8月8日至8月30日，陳某甲使用該卡消費(fèi)合計(jì)50045元，其中透支49986.9元。2016年9月9日，陳某甲信用卡出現(xiàn)逾期，2016年9月20日至2016年11月3日，儲(chǔ)蓄銀行總行對(duì)陳某甲先后電話通知催收11次，陳某甲電話一直提示關(guān)機(jī)、停機(jī)、空號(hào)，對(duì)陳某甲辦卡時(shí)預(yù)留的配偶劉某甲的電話（號(hào)碼1899236****）催收4次，均無(wú)法接通。郵政儲(chǔ)蓄銀行商南支行工作人員分別于2016年9月21日、10月3日、10月18日三次上門(mén)催收，均未果。郵政儲(chǔ)蓄銀行商南支行工作人員陳某乙于2017年2月27日?qǐng)?bào)案至商南縣公安局，商南縣公安局同日立案?jìng)刹椤?/span>

另查明，2013年4月25日，被告人陳某甲在中國(guó)建設(shè)銀行渭南前進(jìn)支行申請(qǐng)辦理信用卡（卡號(hào)為625965********），透支欠款金額8780.46元；2017年7月5日，被告人陳某甲在中信銀行申請(qǐng)辦理信用卡（卡號(hào)622689********），賬單日為每月8號(hào)，信用額度5000元，透支欠款金額6967.25元。

截止2019年11月，被告人陳某甲均已償還上述信用卡透支金額。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

受案登記表、立案決定書(shū)、抓獲經(jīng)過(guò)、歷史交易查詢(xún)單、催收記錄、商洛嘉禧物業(yè)公司出具的證明、商南縣財(cái)政局出具的證明等書(shū)證；證人陳某乙、李某甲、汪某某、張某某、徐某某、羅某某等證言；被告人陳某甲供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為,被告人陳某甲以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，惡意透支信用卡本金61689.9元，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某甲到案后如實(shí)供述自己的罪行，系坦白，依法可以從輕處罰；在公安機(jī)關(guān)立案后償還全部透支款項(xiàng)，依法可以從輕處罰。被告人陳某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人陳某甲有期徒刑六個(gè)月，緩刑考驗(yàn)期一年，并處罰金人民幣2萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

商南縣人民法院

副檢察長(zhǎng)：方書(shū)新

檢察官助理：李雨濃

2020年6月1日

附件：

1.被告人現(xiàn)居住于商洛市商州區(qū)**鎮(zhèn)**村**組，電話1895788****；保證人劉某某1367923****；

2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。