青田縣人民檢察院　

起?訴?書

青檢二部刑訴〔2020〕Z39號　

　　被告人陳某甲，男，1994年**月**日出生，居民身份證號碼3325221994********，漢族，文化程度小學(xué)，戶籍所在地浙江省麗水市青田縣**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住浙江省麗水市青田縣**街道**幢**室。因涉嫌信用卡詐騙罪，經(jīng)青田縣公安局決定，于2019年5月16日被青田縣公安局取保候?qū)?；因涉嫌信用卡詐騙罪，經(jīng)青田縣人民檢察院決定，于2020年5月14日被青田縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由青田縣公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年11月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間依法延長審查起訴期限一次，退回補充偵查兩次。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年至2019年期間，被告人陳某甲在境外購買他人國際信用卡信息，后冒用他人信用卡通過支付寶在淘寶上購買商品，共計40948.4元人民幣。后信用卡持卡人向發(fā)卡行提出拒付，造成支付寶承擔(dān)資損。

2019年5月16日，被告人陳某甲主動投案，并如實供述了犯罪事實。同年10月30日，被告人陳某甲退出違法所得39867元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：手辦等；

2.書證：身份信息、前科查詢說明、偵查報告、扣押清單、涉案信用卡信息及交易記錄、情況說明、報案材料、個人信用報告、轉(zhuǎn)賬憑證等；

3.證人葉某甲、葉某乙、詹某某、陳某乙、葉某丙、陳某丙的證言；

4.被害人韓某某、王某某的陳述；

5.被告人陳某甲的供述與辯解；

6.勘驗、檢查、辨認等筆錄：搜查筆錄、搜查照片；

7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：交易記錄、支付寶和淘寶截圖。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人陳某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人陳某甲收買他人信用卡信息資料并通過通訊終端等使用，冒用他人信用卡，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某甲認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人陳某甲具有自首情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰；被告人陳某甲主動退出違法所得，可以酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

青田縣人民法院　

檢察官：鐘雷貝妮

2020年9月18日　

附件：

1.被告人陳某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩?/span>

2.案卷材料和證據(jù)4冊

3.《認罪認罰具結(jié)書》一份

4.《量刑建議書》一份