湖北省十堰市茅箭區(qū)人民檢察院

起?訴?書

十茅檢公訴刑訴〔2018〕890號(hào)

被告人陳某甲，男，****年**月**日出生，身份證號(hào)碼422623********3934，漢族，大專文化，系十堰市**工貿(mào)有限公司法定代表人，出生地湖北省鄖西縣，戶籍所在地湖北省十堰市茅箭區(qū)**路**村**棟**單元**號(hào)，現(xiàn)住湖北省十堰市茅箭區(qū)**里**棟**單元**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年3月10日被十堰市公安局東岳分局刑事拘留，同年4月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由十堰市公安局東岳分局執(zhí)行。

被告人顧某某，男，****年**月**日出生，身份證號(hào)碼420300********1719，漢族，大專文化，系十堰市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司法定代表人，出生地上海市，戶籍所在地湖北省十堰市張灣區(qū)**路**村**棟**單元**號(hào)，現(xiàn)住湖北省十堰市茅箭區(qū)**路**號(hào)**幢**單元**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年3月10日被十堰市公安局東岳分局刑事拘留，同年4月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由十堰市公安局東岳分局執(zhí)行。

被告人王某某，男，****年**月**日出生，身份證號(hào)碼420322********0613，漢族，大專文化，中國共產(chǎn)黨黨員，系十堰市**工貿(mào)有限公司財(cái)務(wù)主管，出生地湖北省鄖西縣，戶籍所在地湖北省鄖西縣**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住湖北省十堰市茅箭區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年3月10日被十堰市公安局東岳分局刑事拘留，同年4月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由十堰市公安局東岳分局執(zhí)行。

被告人黃某甲（曾用名黃某乙），女，****年**月**日出生，身份證號(hào)碼420321********8021，漢族，高中文化，系十堰市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司員工，出生地湖北省十堰市，戶籍所在地湖北省十堰市茅箭區(qū)**村**組，現(xiàn)住湖北省十堰市茅箭區(qū)**路**號(hào)**幢**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年3月19日被十堰市公安局東岳分局刑事拘留，同年4月16日被十堰市公安局東岳分局取保候?qū)彙?/p>

本案由十堰市公安局東岳分局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲、顧某某、王某某、黃某甲涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌罪，于2018年7月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年7月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法偵查查明：

十堰***工貿(mào)有限公司（2017年2月22日更名為十堰**裝備工程有限公司），成立于2007年4月25日，注冊(cè)地址：十堰市茅箭區(qū)**路**號(hào)和**園**號(hào)樓**，注冊(cè)資本：1000萬元，法定代表人：唐某某，主營業(yè)務(wù)：消防工程，被告人陳某甲借用該公司用于貸款。

十堰**工貿(mào)有限公司，成立于2012年3月27日，注冊(cè)地址：十堰市茅箭區(qū)**街**路**號(hào)****，注冊(cè)資本：510萬元，法定代表人：肖冰，該公司實(shí)際控制人為陳某甲，實(shí)為空殼公司，無任何業(yè)務(wù)。

十堰**工貿(mào)有限公司，成立于2014年5月5日，至今無實(shí)際經(jīng)營業(yè)務(wù)，注冊(cè)地址：武當(dāng)山特區(qū)**號(hào)，注冊(cè)資本：500萬元，法定代表人：郭某某，該公司實(shí)際控制人為陳某甲，實(shí)為空殼公司，無任何業(yè)務(wù)。

十堰**工貿(mào)有限公司，成立于2014年5月5日，至今無實(shí)際經(jīng)營業(yè)務(wù)，注冊(cè)地址：武當(dāng)山特區(qū)**號(hào)，注冊(cè)資本：500萬元，法定代表人：賈某某?，該公司實(shí)際控制人為陳某甲，實(shí)為空殼公司，無任何業(yè)務(wù)。

十堰**工貿(mào)有限公司，成立于2011年12月1日，注冊(cè)地址：武當(dāng)山特區(qū)**號(hào)**#樓，注冊(cè)資本：500萬元，法定代表人：廖某某，該公司實(shí)際控制人為陳某甲，實(shí)為空殼公司，無任何業(yè)務(wù)。

十堰市**工貿(mào)有限公司，成立于2005年8月24日，注冊(cè)地址：十堰市茅箭區(qū)**街**路**號(hào)****，注冊(cè)資本：500萬元，法定代表人：陳某甲。

十堰**工貿(mào)有限公司，成立于2005年12月8日，注冊(cè)地址：十堰市**路**號(hào)，注冊(cè)資本：500萬元，法定代表人：趙某某。被告人陳某甲借用該公司用于貸款。

十堰**工貿(mào)有限公司，成立于2013年7月26日，注冊(cè)地址：十堰市武當(dāng)山旅游經(jīng)濟(jì)特區(qū)**路（劍廊）1幢，注冊(cè)資本：612萬元，法定代表人：劉某甲?，該公司實(shí)際控制人為陳某甲。

十堰**工貿(mào)有限公司，成立于2010年3月5日，注冊(cè)地址：武當(dāng)山特區(qū)**路**幢**樓，注冊(cè)資本：500萬元，法定代表人：黃某甲?，該公司實(shí)際控制人為顧某某，2014年將該公司借給陳某甲使用。

十堰**貿(mào)易有限公司，成立于2008年4月28日，注冊(cè)地址：十堰市茅箭區(qū)**街**路**號(hào)****，注冊(cè)資本：500萬元，法定代表人：莊某某?，該公司實(shí)際控制人為陳某甲，實(shí)為空殼公司，無任何業(yè)務(wù)。

十堰**工貿(mào)有限公司，成立于2010年9月27日，注冊(cè)地址：十堰市武當(dāng)山特區(qū)**路（劍廊）1幢，注冊(cè)資本：500萬元，法定代表人：某某甲?，該公司實(shí)際控制人為陳某甲，實(shí)為空殼公司，無任何業(yè)務(wù)。

湖北**工貿(mào)有限公司，成立于2009年9月18日，注冊(cè)地址：十堰市武當(dāng)山旅游經(jīng)濟(jì)特區(qū)**園**號(hào)，注冊(cè)資本：500萬元，法定代表人：劉某乙?，被告人陳某甲借用該公司用于貸款。

十堰***商貿(mào)有限公司，成立于2010年1月26日，注冊(cè)地址：十堰市**路**號(hào)**座**室，注冊(cè)資本：1050萬元，法定代表人：張某某，被告人陳某甲借用該公司用于貸款。

十堰***恒貿(mào)易有限公司，成立于2005年3月10日，注冊(cè)地址：武當(dāng)山特區(qū)**號(hào)**#樓，注冊(cè)資本：500萬元，法定代表人：湯某某?，該公司實(shí)際控制人為陳某甲，實(shí)為空殼公司，無任何業(yè)務(wù)。

十堰市**商業(yè)管理有限公司，成立于2010年11月19日，注冊(cè)地址：十堰市武當(dāng)山特區(qū)**路**門，注冊(cè)資本：10000萬元，2015年4月前，法定代表人：蔡某某，股東：黃某甲，實(shí)際控制人為顧某某，2015年4月7日后，法人變更為陳某乙，實(shí)際控制人為陳某甲。

一、被告人陳某甲、王某某騙取中國工商銀行股份有限公司十堰**支行貸款的犯罪事實(shí)：

（一）2015年9月份，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰***工貿(mào)有限公司（以下簡稱***公司）進(jìn)行汽車零部件貿(mào)易需要采購資金為由，私刻?hào)|風(fēng)專用汽車有限公司行政章、法定代表人印章，偽造***公司與東風(fēng)專用汽車有限公司的汽車零部件產(chǎn)品購銷合同及相關(guān)票據(jù)、應(yīng)收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿(mào)易背景，以東風(fēng)專用汽車有限公司的應(yīng)收賬款作為質(zhì)押在中國工商銀行股份有限公司十堰**支行（以下簡稱工行**支行）申請(qǐng)辦理國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（合同號(hào)為：0181000011-2015（EFR）00008號(hào)，貸款期限：2015年9月25日至2016年8月24日），從工行**支行騙取貸款人民幣2500萬元（本文幣種均為人民幣），所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項(xiàng)目及償還民間債務(wù)。日榮科公司貸款到期后，陳某甲無法歸還所騙貸款中的2498萬元，王某某在陳某甲的授意下，編造虛假貸款資料采取“循環(huán)貸”、“借新還舊”等方式向銀行繼續(xù)貸款：

1、2016年11月以十堰**工貿(mào)有限公司（以下簡稱茂平公司）的名義并由十堰市**商業(yè)管理有限公司提供擔(dān)保，在工行**支行辦理2498萬元的小企業(yè)貸款（合同號(hào)為：0181000011-2016年（城中）字00027號(hào)，貸款期限:2016年11月30日至2017年11月29日）用于償還日榮科公司0181000011-2015（EFR）00008號(hào)合同下所欠債務(wù)。

**公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，**公司尚欠工行**支行貸款本金2498萬元，利息1106461.46元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

（二）2015年5月至2015年9月，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰**工貿(mào)有限公司（以下簡稱**公司）進(jìn)行汽車零部件貿(mào)易需要采購資金為由，私刻?hào)|風(fēng)專用汽車有限公司行政章、財(cái)務(wù)專用章、法定代表人印章，偽造**公司與東風(fēng)專用汽車有限公司的汽車零部件產(chǎn)品購銷合同及相關(guān)票據(jù)、應(yīng)收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿(mào)易背景，陸續(xù)以東風(fēng)專用汽車有限公司的應(yīng)收賬款作為質(zhì)押在工行**支行申請(qǐng)辦理了2筆國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（第一筆合同號(hào)為：0181000011-2015（EFR）00002號(hào)，貸款期限：2015年5月28日至2016年4月26日，貸款金額：2350萬元；第二筆合同號(hào)為：0181000011-2015（EFR）00006號(hào)，貸款期限：2015年9月17日至2016年8月15日，貸款金額：650萬元），從工行**支行騙取貸款共計(jì)人民幣3000萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項(xiàng)目及償還民間債務(wù)。**公司貸款到期后，陳某甲無法歸還所騙貸款3000萬元，王某某在陳某甲的授意下，編造虛假貸款資料采取“循環(huán)貸”、“借新還舊”等方式向銀行繼續(xù)貸款：

1、2016年4月份，陳某甲授意王某某采取上述欺騙手段，以**公司的名義在工行**支行辦理了2350萬元的國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（合同號(hào)為：0181000011-2016（EFR）00002號(hào)，貸款期限：2016年4月14日至2017年1月14日），所騙貸款2350萬元用于償還智泰公司0181000011-2015（EFR）00002號(hào)合同到期貸款。

2、2016年11月份，陳某甲以**公司的名義并由十堰市**商業(yè)管理有限公司提供擔(dān)保，在工行**支行辦理650萬元的小企業(yè)貸款（合同號(hào)為：0181000011-2016年（城中）字00023號(hào)，貸款期限:2016年11月30日至2017年10月25日）用于償還**公司0181000011-2015（EFR）00006號(hào)合同下所欠債務(wù)。

**公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，**公司尚欠工行**支行貸款本金29997617.53元，利息1438473.41元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

（三）2015年5月至2016年4月，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰**工貿(mào)有限公司（以下簡稱**公司）進(jìn)行汽車零部件貿(mào)易需要流動(dòng)資金為由，私刻?hào)|風(fēng)專用汽車有限公司行政章、財(cái)務(wù)專用章、法定代表人章，偽造**公司與東風(fēng)專用汽車有限公司的汽車零部件產(chǎn)品購銷合同及相關(guān)票據(jù)、應(yīng)收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿(mào)易背景，陸續(xù)以東風(fēng)專用汽車有限公司的應(yīng)收賬款作為質(zhì)押在工行**支行申請(qǐng)辦理了3筆國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（第一筆合同號(hào)為：0181000011-2015（EFR）00003號(hào)，貸款期限：2015年5月28日至2016年4月26日，貸款金額：2000萬元；第二筆合同號(hào)為：0181000011-2015（EFR）00005號(hào)，貸款期限：2015年9月17日至2016年8月15日，貸款金額：900萬元；第三筆合同號(hào)為：0181000011-2016（EFR）00001號(hào)，貸款期限：2016年4月14日至2017年1月14日，貸款金額：2000萬元），從工行城中支行騙取貸款共計(jì)人民幣4900萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項(xiàng)目及償還民間債務(wù)。

**公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，**公司尚欠貸款本金48980272.83元，利息3340612.86元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。?

二、被告人陳某甲、王某某騙取中國工商銀行股份有限公司十堰**支行貸款的犯罪事實(shí)：

（一）2013年10月至2013年11月，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰**工貿(mào)有限公司（以下簡稱**公司）進(jìn)行電力電纜貿(mào)易需要流動(dòng)資金為由，私刻中鐵建電氣化局集團(tuán)**工程有限公司的行政章，偽造**公司與中鐵建電氣化局集團(tuán)**工程有限公司的電力電纜采購合同及相關(guān)票據(jù)、應(yīng)收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿(mào)易背景，陸續(xù)以中鐵建電氣化局集團(tuán)**工程有限公司的應(yīng)收賬款作為質(zhì)押在中國工商銀行股份有限公司十堰**支行（以下簡稱工行**支行）申請(qǐng)辦理了2筆國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（第一筆合同號(hào)為：18100012-2013（EFR）00074號(hào)，貸款期限：2013年10月10日至2014年9月22日，貸款金額：1500萬元；第二筆合同號(hào)為：18100012-2013（EFR）000102號(hào)，貸款期限：2013年11月21日至2014年10月10日，貸款金額：1400萬元），從工行**支行騙取貸款共計(jì)人民幣2900萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項(xiàng)目及償還民間債務(wù)。中乾公司貸款到期后，陳某甲將貸款還清，后又授意王某某編造虛假貸款資料，采取“借新還舊”、“循環(huán)貸”等方式向銀行繼續(xù)貸款：

1、2014年11月至2015年10月，被告人陳某甲授意被告人王某某以**公司進(jìn)行汽車零部件貿(mào)易需要流動(dòng)資金為由，私刻?hào)|風(fēng)專用汽車有限公司行政章、法定代表人章，偽造**公司與**專用汽車有限公司的汽車零部件產(chǎn)品購銷合同及相關(guān)票據(jù)、應(yīng)收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿(mào)易背景，陸續(xù)以**專用汽車有限公司的應(yīng)收賬款作為質(zhì)押在工行**支行申請(qǐng)辦理了4筆國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（第一筆合同號(hào)為：0181000025-2014（EFR）00068號(hào)，貸款期限：2014年11月25日至2015年10月23日，貸款金額：1300萬元；第二筆合同號(hào)為：0181000025-2014（EFR）00073號(hào)，貸款期限：2014年12月10日至2015年11月1日，貸款金額：1600萬元；第三筆合同號(hào)為0181000025-2015年（EFR）00037號(hào)，貸款期限：2015年10月23日至2016年9月23日，貸款金額：1300萬元；第四筆合同號(hào)為0181000025-2015年（EFR）00038號(hào)，貸款期限：2015年10月29日至2016年9月27日，貸款金額：1600萬元），從工行五堰支行騙取貸款共計(jì)人民幣5800萬元，第一筆和第二筆共計(jì)2900萬元貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項(xiàng)目及償還民間債務(wù)，第三筆和第四筆共計(jì)2900萬元的貸款用于償還第一筆和第二筆的到期貸款。

2、2016年11月，陳某甲、王某某又以**公司的名義并由十堰市**工貿(mào)有限公司提供擔(dān)保，在工行**支行辦理2筆共計(jì)2900萬元的小企業(yè)貸款（第一筆合同號(hào)為：0181000025-2016年（五堰）字00047號(hào)，貸款期限:2016年11月25日至2017年10月23日，貸款金額：1300萬元；第二筆合同號(hào)為：0181000025-2016年（五堰）字00049號(hào)，貸款期限：2016年11月25日至2017年10月23日，貸款金額：1600萬元）用于償還**公司0181000025-2015年（EFR）00037號(hào)和0181000025-2015年（EFR）00038號(hào)合同下所欠債務(wù)。

**公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，中乾公司尚欠工行**支行貸款本金29000000.00元，利息1264832.53元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給中國長城資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

（二）2013年9月至2014年6月，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰市**工貿(mào)有限公司（以下簡稱**公司）進(jìn)行電力電纜貿(mào)易需要流動(dòng)資金為由，私刻中鐵建電氣化局集團(tuán)**工程有限公司的行政章，偽造**公司與中鐵建電氣化局集團(tuán)**工程有限公司的電力電纜采購合同及相關(guān)票據(jù)、應(yīng)收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿(mào)易背景，陸續(xù)以中鐵建電氣化局集團(tuán)**工程有限公司的應(yīng)收賬款作為質(zhì)押在工行**支行申請(qǐng)辦理了4筆國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（第一筆合同號(hào)為：18100012-2013（EFR）字00038號(hào)，貸款期限：2013年9月18日至2014年6月3日，貸款金額：1500萬元；第二筆合同號(hào)為：18100012-2013（EFR）00044號(hào)，貸款期限：2013年10月28日至2014年7月24日，貸款金額：1500萬元；第三筆合同號(hào)為：0181000025-2014（EFR）00017號(hào)，貸款期限：2014年6月4日至2016年5月2日，貸款金額：2500萬元；第四筆合同號(hào)為：0181000025-2014（EFR）00041號(hào)，貸款期限：2014年7月25日至2015年6月23日，貸款金額：2000萬元），從工行**支行騙取貸款共計(jì)人民幣7500萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項(xiàng)目及償還民間債務(wù)。上述四筆貸款到期后，陳某甲將貸款還清，后又授意王某某編造虛假貸款資料，采取“借新還舊”、“循環(huán)貸”等方式向銀行繼續(xù)貸款：

1、2015年1月至2016年2月，被告人陳某甲授意被告人王某某以**公司進(jìn)行汽車零部件貿(mào)易需要流動(dòng)資金為由，私刻?hào)|風(fēng)專用汽車有限公司行政章、法定代表人章，偽造**公司與東風(fēng)專用汽車有限公司的汽車零部件產(chǎn)品購銷合同及相關(guān)票據(jù)、應(yīng)收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿(mào)易背景，陸續(xù)以**專用汽車有限公司的應(yīng)收賬款作為質(zhì)押在工行五堰支行申請(qǐng)辦理了5筆國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（第一筆合同號(hào)為：0181000025-2015（EFR）00011號(hào)，貸款期限：2015年1月27日至2015年12月19日，貸款金額：2000萬元；第二筆合同號(hào)為：0181000025-2015（EFR）00022號(hào)，貸款期限：2015年4月30日至2016年3月30日，貸款金額：2500萬元；第三筆合同號(hào)為0181000025-2015（EFR）00027號(hào)，貸款期限：2015年6月17日至2016年5月10日，貸款金額：2000萬元；第四筆合同號(hào)為0181000025-2015（EFR）00061號(hào)，貸款期限：2015年11月24日至2016年10月23日，貸款金額：2000萬元；第五筆合同號(hào)為0181000025-2016（EFR）00005號(hào)，貸款期限：2016年2月3日至2016年12月29日，貸款金額：2500萬元），從工行五堰支行騙取貸款共計(jì)人民幣1.1億元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項(xiàng)目及償還民間債務(wù)，后陳某甲資金鏈斷裂，只將第一筆貸款還清，無法償還的第二筆至第四筆貸款形成逾期。

2、2016年6月至2016年12月，陳某甲為了化解上述**公司的逾期貸款，又以奧明公司的名義并由十堰市**商業(yè)管理有限公司和十堰市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司提供擔(dān)保，在工行**支行辦理了5筆流動(dòng)資金貸款（第一筆：0181000025-2016年（五堰）字00024號(hào)，貸款期限：2016年6月28日至2017年5月28日，貸款金額：2000萬元；第二筆：0181000025-2016年（五堰）字00025號(hào)，貸款期限：2016年6月28日至2017年5月28日，貸款金額：2000萬元；第三筆：0181000025-2016年（五堰）字00036號(hào)，貸款期限：2016年8月31日至2017年5月30日，貸款金額：300萬元；第四筆：0181000025-2016年（五堰）字00055號(hào)，貸款期限：2016年12月20日至2017年12月23日，貸款金額：1999.9萬元；第五筆：0181000025-2016年（五堰）字00076號(hào)，貸款期限：2016年12月29日至2017年12月20日，貸款金額：2500萬元）用于償還奧明公司0181000025-2015（EFR）00022號(hào)、0181000025-2015（EFR）00027號(hào)、0181000025-2015（EFR）00061號(hào)、0181000025-2016（EFR）00005號(hào)合同下所欠債務(wù)。

**公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，**公司尚欠工行**支行貸款本金87976895.04元，利息3657694.05元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

三、被告人陳某甲、王某某騙取中國工商銀行股份有限公司十堰***支行貸款的犯罪事實(shí)：

（一）2015年11月份，被告人陳某甲以十堰**工貿(mào)有限公司（以下簡稱**公司）進(jìn)行煤炭貿(mào)易需要采購資金為由，私刻?hào)|風(fēng)汽車公司**廠行政章、法定代表人章，偽造**公司與東風(fēng)汽車公司**廠的煤炭產(chǎn)品購銷合同及相關(guān)票據(jù)、應(yīng)收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿(mào)易背景，以東風(fēng)汽車公司**廠的應(yīng)收賬款作為質(zhì)押在中國工商銀行股份有限公司十堰***支行（以下簡稱工行***支行）申請(qǐng)辦理國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（合同號(hào)為：2015（EFR）00192號(hào)，貸款期限：2015年11月25日至2016年10月25日），從工行人民路支行騙取貸款1000萬元，所騙貸款被陳某甲用于償還佳鵬公司之前2筆小企業(yè)貸款（第一筆合同號(hào)為：2014年（人民）字0032號(hào)，貸款金額：500萬元；第二筆合同號(hào)為：2014（人民）字0043號(hào)，貸款金額：500萬元）。佳鵬公司貸款到期后，陳某甲無法歸還所騙貸款，又采取“借新還舊”等方式向銀行繼續(xù)貸款：

1、2016年12月份，陳某甲以**公司的名義并由十堰市**商業(yè)管理有限公司提供擔(dān)保，在工行***支行辦理999萬元的小企業(yè)貸款（合同號(hào)為：0181000027-2016年（人民）00201號(hào)，貸款期限:2016年12月28日至2017年12月27日）用于償還佳鵬公司2015（EFR）00192號(hào)合同下所欠債務(wù)。

**公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，**公司尚欠工行***支行貸款本金999萬元，利息426880.69元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

（二）2015年4月至2015年5月，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰**工貿(mào)有限公司（以下簡稱**公司）進(jìn)行汽車零部件貿(mào)易需要采購資金為由，私刻東風(fēng)商用車有限公司車架廠行政章、財(cái)務(wù)專用章，偽造**公司與東風(fēng)商用車有限公司**廠的汽車零部件產(chǎn)品購銷合同及相關(guān)票據(jù)、應(yīng)收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿(mào)易背景，以東風(fēng)商用車有限公司**廠的應(yīng)收賬款作為質(zhì)押在工行***支行申請(qǐng)辦理了2筆國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（第一筆合同號(hào)為2015（EFR）00074號(hào)，貸款期限：2015年4月3日至2016年3月2日，貸款金額：1500萬元；第二筆合同號(hào)為2015（EFR）00085號(hào)，貸款期限：2015年5月11日至2016年4月10日，貸款金額：900萬元），從工行人民路支行騙取貸款2400萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項(xiàng)目及償還民間債務(wù)。展達(dá)公司貸款到期后，陳某甲將貸款還清，后又授意王某某編造虛假貸款資料，采取“借新還舊”、“循環(huán)貸”等方式向銀行繼續(xù)貸款：

1、2016年2月至2016年3月，陳某甲授意王某某采取上述欺騙手段，以**公司的名義在工行**支行辦理了3筆國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（第一筆合同號(hào)為：0181000027-2016（EFR）00024號(hào)，貸款期限：2016年2月2日至2016年11月2日，貸款金額：400萬元；第二筆合同號(hào)為：0181000027-2016（EFR）00036號(hào)，貸款期限：2016年3月7日至2016年12月7日，貸款金額：1500萬元；第三筆合同號(hào)為：0181000027-2016（EFR）00043號(hào)，貸款期限：2016年3月29日至2016年12月24日，貸款金額：900萬元），第一筆貸款被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項(xiàng)目及償還民間債務(wù)，第二筆和第三筆貸款被陳某甲用于償還展達(dá)公司2015（EFR）00074號(hào)和2015（EFR）00085號(hào)合同到期貸款。

2、2016年12月份，陳某甲授意王某某以展達(dá)公司的名義并由十堰市**商業(yè)管理有限公司提供擔(dān)保，在工行***支行辦理了3筆的小企業(yè)貸款（第一筆合同號(hào)為：0181000027-2016年（人民）字000215號(hào)，貸款期限:2016年12月28日至2017年12月27日，貸款金額：399萬；第二筆合同號(hào)為：0181000027-2016年（人民）字000216號(hào)，貸款期限:2016年12月28日至2017年12月28日，貸款金額：900萬；第三筆合同號(hào)為：0181000027-2016年（人民）字000217號(hào)，貸款期限:2016年12月29日至2017年12月29日，貸款金額：1500萬）用于償還**公司0181000027-2016（EFR）00024號(hào)、0181000027-2016（EFR）00036號(hào)、0181000027-2016（EFR）00043號(hào)合同下所欠債務(wù)。

**公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，**公司尚欠工行**支行貸款本金27990000.00元，利息690485.82元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

（三）2014年12月至2015年2月，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰**工貿(mào)有限公司（以下簡稱**公司）進(jìn)行汽車零部件貿(mào)易需要流動(dòng)資金為由，采用房地產(chǎn)抵押的方式在工行***支行辦理了2筆小企業(yè)貸款（第一筆合同號(hào)為：2014年（人民）字0037號(hào)，貸款期限：2014年12月31日至2015年12月30日，貸款金額：500萬元；第二筆合同號(hào)為：2015年（人民）字0002號(hào)，貸款期限：2015年2月3日至2016年1月27日，貸款金額：300萬元），800萬元貸款被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項(xiàng)目及償還民間債務(wù)。

2015年1月份，被告人陳某甲授意被告人王某某以**公司進(jìn)行汽車零部件貿(mào)易需要采購資金為由，私刻?hào)|風(fēng)專用汽車有限公司行政章、法定代表人章，偽造君通公司與東風(fēng)專用汽車有限公司的汽車零部件產(chǎn)品購銷合同及相關(guān)票據(jù)、應(yīng)收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿(mào)易背景，以東風(fēng)專用汽車有限公司的應(yīng)收賬款作為質(zhì)押在工行***支行申請(qǐng)辦理國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（合同號(hào)為：0181000027-2015（EFR）字00012號(hào)，貸款期限：2015年1月21日至2015年12月20日），從工行***支行騙取貸款2100萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項(xiàng)目及償還民間債務(wù)。

**公司上述貸款到期后，陳某甲將貸款還清，后又授意王某某，編造虛假貸款資料采取“循環(huán)貸”、“借新還舊”等方式向銀行繼續(xù)貸款：

1、2015年12月份，陳某甲授意王某某采取上述欺騙手段，以**公司的名義在工行***支行辦理了2筆國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（第一筆合同號(hào)為：0181000027-2015（EFR）00209號(hào)，貸款期限：2015年12月18日至2016年9月18日，貸款金額：1300萬元；第二筆合同號(hào)為：0181000027-2015（EFR）00188號(hào)，貸款期限：2015年12月18日至2016年11月18日，貸款金額：1600萬元），所騙貸款2900萬元用于償還**公司2014年（人民）字0037號(hào)、0181000027-2015（EFR）字00012號(hào)、2015年（人民）字0002號(hào)合同到期貸款。

2、2016年12月份，陳某甲授意王某某以**公司的名義并由十堰市**商業(yè)管理有限公司提供擔(dān)保，在工行***支行辦理了2筆小企業(yè)貸款（第一筆合同號(hào)為：0181000027-2016年（人民）字00118號(hào)，貸款期限:2016年12月26日至2017年09月26日，貸款金額：1299萬元；第二筆合同號(hào)為：0181000027-2016年（人民）字00204號(hào)，貸款期限:2016年12月27日至2017年12月27日，貸款金額：1600萬元）用于償還君通公司0181000027-2015（EFR）00188號(hào)、0181000027-2015（EFR）00209號(hào)合同下所欠債務(wù)。

**公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，**公司尚欠工行***支行貸款本金28990000.00元，利息1245614.11元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

四、被告人陳某甲、顧某某、王某某騙取中國工商銀行股份有限公司十堰**支行貸款的犯罪事實(shí)：

（一）2013年3月至2014年9月，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰**貿(mào)易有限公司（以下簡稱**公司）進(jìn)行煤炭貿(mào)易需要采購資金為由，私刻?hào)|風(fēng)汽車公司**廠行政章、法定代表人章，偽造**公司與東風(fēng)汽車公司**廠的煤炭購銷合同及相關(guān)票據(jù)、應(yīng)收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿(mào)易背景，陸續(xù)以東風(fēng)汽車公司**廠的應(yīng)收賬款作為質(zhì)押在中國工商銀行股份有限公司十堰**支行（以下簡稱工行**支行）申請(qǐng)辦理了5筆國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（第一筆合同號(hào)為：18100015-2012（EFR）00121號(hào)，貸款期限：2013年3月1日至2013年9月30日，貸款金額：1000萬元；第二筆合同號(hào)為：18100015-2013（EFR）00149號(hào)，貸款期限：2013年10月1日至2014年8月22日，貸款金額：1000萬元；第三筆合同號(hào)為：18100015-2013（EFR）00182號(hào)，貸款期限：2014年1月21日至2014年11月30日，貸款金額：1000萬元；第四筆合同號(hào)為：18100015-2014（EFR）00024號(hào)，貸款期限：2014年4月25日至2015年3月24日，貸款金額：900萬元；第五筆合同號(hào)為：0181000024-2014（EFR）00096號(hào)，貸款期限：2014年9月1日至2015年7月31日，貸款金額：1000萬元），從工行**支行騙取貸款共計(jì)人民幣4900萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項(xiàng)目及償還民間債務(wù)。**公司貸款到期后，陳某甲將貸款還清，后又授意王某某編造虛假貸款資料采取“循環(huán)貸”、“借新還舊”等方式向銀行繼續(xù)貸款：

1、2015年7月至2016年2月，陳某甲授意王某某采取上述欺騙手段，以**公司的名義在工行**支行辦理了3筆國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（第一筆合同號(hào)為：0181000024-2015（EFR）00037號(hào)，貸款期限：2015年7月16日至2016年6月15日，貸款金額：1000萬元；第二筆合同號(hào)為：0181000024-2015（EFR）00048號(hào)，貸款期限：2015年9月28日至2016年8月23日，貸款金額：1000萬元；第三筆合同號(hào)為：0181000024-2016（EFR）00008號(hào)，貸款期限：2016年2月4日至2016年8月2日，貸款金額：900萬元），所騙貸款2900萬元用于償還瑞途公司之前的到期貸款。

2、2016年9月至2016年11月，陳某甲授意王某某以**公司的名義并由十堰**工貿(mào)有限公司和十堰市**商業(yè)管理有限公司提供擔(dān)保，在工行**支行辦理3筆的小企業(yè)貸款（第一筆合同號(hào)為：0181000024-2016年（東汽）字00013號(hào)，貸款期限:2016年9月9日至2017年6月29日，貸款金額：999萬元；第二筆合同號(hào)為：0181000024-2016年（東汽）字00025號(hào)，貸款期限:2016年11月29日至2017年5月25日，貸款金額：900萬元；第三筆合同號(hào)為：0181000024-2016年（東汽）字00027號(hào)，貸款期限:2016年11月29日至2017年10月25日，貸款金額：1000萬元）用于償還**公司0181000024-2015（EFR）00037號(hào)、0181000024-2015（EFR）00048號(hào)、0181000024-2016（EFR）00008號(hào)合同下所欠債務(wù)。

**公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，**公司尚欠工行**支行貸款本金28927899.83元，利息1407068.75元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

（二）2015年4月至2015年12月，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰**工貿(mào)有限公司（以下簡稱**公司）進(jìn)行煤炭貿(mào)易需要采購資金為由，私刻?hào)|風(fēng)汽車公司**廠行政章、財(cái)務(wù)專用章、法定代表人章，偽造*公司與東風(fēng)汽車公司熱電廠的煤炭購銷合同及相關(guān)票據(jù)、應(yīng)收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿(mào)易背景，陸續(xù)以東風(fēng)汽車公司**廠的應(yīng)收賬款作為質(zhì)押在工行**支行申請(qǐng)辦理了4筆國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（第一筆合同號(hào)為：0181000024-2015（EFR）00010號(hào)，貸款期限：2015年4月2日至2016年2月25日，貸款金額：800萬元；第二筆合同號(hào)為：0181000024-2015（EFR）00032號(hào)，貸款期限：2015年6月18日至2015年12月18日，貸款金額：1000萬元；第三筆合同號(hào)為：0181000024-2015（EFR）00059號(hào)，貸款期限：2015年11月20日至2016年5月19日，貸款金額：800萬元；第四筆合同號(hào)為：0181000024-2015（EFR）00069號(hào)，貸款期限：2015年12月18日至2016年6月17日，貸款金額：1000萬元），從工行**支行騙取貸款共計(jì)人民幣3600萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項(xiàng)目及償還民間債務(wù)。**公司第二筆貸款到期后，陳某甲將貸款還清，第一筆第三筆、第四筆貸款到期后，陳某甲因無法償還，后又授意王某某編造虛假貸款資料采取“循環(huán)貸”、“借新還舊”等方式向銀行繼續(xù)貸款：

1、2016年5月至2016年6月，陳某甲授意王某某采取上述欺騙手段，以**公司的名義在工行東汽支行辦理了2筆小企業(yè)貸款和1筆流動(dòng)資金貸款（第一筆合同號(hào)為：0181000024-2016（東汽）00007號(hào)，貸款期限：2016年5月31日至2017年3月31日，貸款金額：793萬元；第二筆合同號(hào)為：0181000024-2016年（東汽）字00010號(hào)，貸款期限：2016年6月23日至2017年5月2日，貸款金額：800萬元；第三筆合同號(hào)為：0181000024-2016（東汽）00017號(hào)，貸款期限：2016年6月29日至2017年5月29日，貸款金額：1000萬元），所騙貸款2593萬元用于償還**公司0181000024-2015（EFR）00010號(hào)、0181000024-2015（EFR）00059號(hào)、0181000024-2015（EFR）00069號(hào)合同號(hào)下所欠債務(wù)。

**公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，駿拓公司尚欠工行**支行貸款本金25920000.00元，利息1200480.69元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

（三）2014年12月份，被告人陳某甲授意被告人王某某以湖北**工貿(mào)有限公司（以下簡稱駿泰公司）進(jìn)行汽車零部件貿(mào)易需要采購資金為由，私刻?hào)|風(fēng)專用汽車有限公司行政章、法定代表人章，偽造**公司與東風(fēng)專用汽車有限公司的汽車零部件產(chǎn)品購銷合同及相關(guān)票據(jù)、應(yīng)收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿(mào)易背景，以東風(fēng)專用汽車有限公司的應(yīng)收賬款作為質(zhì)押在工行東汽支行申請(qǐng)辦理國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（合同號(hào)為：0181000024-2014（EFR）00151號(hào)，貸款期限：2014年12月30日至2015年11月29日，貸款金額：2400萬元），從工行東汽支行騙取貸款共計(jì)人民幣2400萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項(xiàng)目及償還民間債務(wù)。駿泰公司貸款到期后，陳某甲將貸款還清。

2016年12月，被告人陳某甲授意被告人王某某以**公司的名義并由十堰**工貿(mào)有限公司和十堰市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司提供擔(dān)保，在工行**支行辦理1筆的流動(dòng)資金貸款（合同號(hào)為：0181000024-2016年（東汽）字00093號(hào)，貸款期限:2016年12月29日至2017年6月28日，貸款金額：1300萬元），從工行**支行騙取貸款共計(jì)人民幣1300萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項(xiàng)目及償還民間債務(wù)。貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，**公司尚欠工行東汽支行貸款本金12681352.00元，利息594437.54元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

（四）2015年11月份，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰***商貿(mào)有限公司（以下簡稱***公司）進(jìn)行汽車零部件貿(mào)易需要采購資金為由，私刻?hào)|風(fēng)專用汽車有限公司行政章、法定代表人章，偽造駿泰公司與東風(fēng)專用汽車有限公司的汽車零部件產(chǎn)品購銷合同及相關(guān)票據(jù)、應(yīng)收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿(mào)易背景，以東風(fēng)專用汽車有限公司的應(yīng)收賬款作為質(zhì)押在工行東汽支行申請(qǐng)辦理國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（合同號(hào)為：0181000024-2015（EFR）00068號(hào)，貸款期限：2015年11月27日至2016年8月26日），從工行**支行騙取貸款共計(jì)人民幣2400萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項(xiàng)目及償還民間債務(wù)。

2016年11月份，陳某甲因無法償還上述貸款，又授意王某某采取上述欺騙手段，以***公司的名義并由十堰市**工貿(mào)有限公司和十堰***國際廣場開發(fā)有限公司提供擔(dān)保，在工行**支行辦理2392萬元的流動(dòng)資金貸款（合同號(hào)為：0181000024-2016年（東汽）00057號(hào)，貸款期限:2016年11月30日至2017年8月30日）用于償還三人行公司0181000024-2015（EFR）00068號(hào)合同下所欠債務(wù)。

三人行公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，***公司尚欠工行**支行貸款本金23920000.00元，利息1103656.84元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

（五）2013年10月至2014年12月，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰***貿(mào)易有限公司（以下簡稱***公司）進(jìn)行煤炭貿(mào)易需要采購資金為由，私刻?hào)|風(fēng)汽車公司**廠行政章、財(cái)務(wù)專用章、法定代表人章，偽造***公司與東風(fēng)汽車公司**廠的煤炭購銷合同及相關(guān)票據(jù)、應(yīng)收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿(mào)易背景，陸續(xù)以東風(fēng)汽車公司**廠的應(yīng)收賬款作為質(zhì)押在工行**支行申請(qǐng)辦理了4筆國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（第一筆合同號(hào)為：18100015-2013（EFR）00139號(hào)，貸款期限：2013年10月1日至2014年8月22日，貸款金額：1000萬元；第二筆合同號(hào)為：18100015-2013（EFR）00155號(hào)，貸款期限：2013年11月1日至2014年9月30日，貸款金額：1000萬元；第三筆合同號(hào)為：18100015-2013（EFR）00171號(hào)，貸款期限：2013年11月14日至2014年10月3日，貸款金額：800萬元；第四筆合同號(hào)為：0181000024-2014（EFR）00141號(hào)，貸款期限：2014年12月25日至2015年11月19日，貸款金額：1600萬元），從工行**支行騙取貸款共計(jì)人民幣4400萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項(xiàng)目及償還民間債務(wù)。***公司上述貸款到期后，陳某甲將貸款還清，后又授意王某某編造虛假貸款資料采取“循環(huán)貸”、“借新還舊”等方式向銀行繼續(xù)貸款：

1、2015年7月至2015年12月，陳某甲授意王某某采取上述欺騙手段，以***公司的名義在工行**支行辦理了2筆國內(nèi)保理業(yè)務(wù)（第一筆合同號(hào)為：0181000024-2015（EFR）00041號(hào)，貸款期限：2015年7月27日至2016年6月24日，貸款金額：1000萬元；第二筆合同號(hào)為：0181000024-2015（EFR）00061號(hào)，貸款期限：2015年12月3日至2016年11月3日，貸款金額：1600萬元），所騙貸款2600萬元用于償還***公司之前貸款。

2、2016年9月份，陳某甲授意王某某采取上述欺騙手段，以***公司的名義在工行**支行辦理小企業(yè)貸款（合同號(hào)為：0181000024-2016年（東汽）字00018號(hào)，貸款期限：2016年9月28日至2017年6月21日，貸款金額：1000萬元）用于償還雷風(fēng)恒公司0181000024-2015（EFR）00041號(hào)合同下所欠債務(wù)。

3、2016年12月份，陳某甲授意王某某以***公司名義并由十堰**商業(yè)管理有限公司提供擔(dān)保，在工行**支行辦理小企業(yè)貸款（合同號(hào)為：0181000024-2016年（東汽）字00081號(hào)，貸款期限：2016年12月30日至2017年12月30日，貸款金額：1600萬元）用于償還雷風(fēng)恒公司0181000024-2015（EFR）00061號(hào)合同下所欠債務(wù)。

***公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，***公司尚欠工行**支行貸款本金25997396.19元，利息1192447.24元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

（六）2014年10月，被告人顧某某伙同被告人陳某甲，授意顧某某公司員工制作虛假貸款資料，以十堰市**商業(yè)管理有限公司（以下簡稱**公司，實(shí)際控制人顧某某）從十堰市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱**公司，實(shí)際控制人顧某某）購買“武當(dāng)山**旅游廣場”物業(yè)的經(jīng)營權(quán)、收益權(quán)及裝修投資需要資金支持為由，虛構(gòu)**公司的經(jīng)營情況，以**公司所有3.5萬平米房產(chǎn)為抵押，以**公司的名義在工行**支行辦理固定資產(chǎn)支持融資貸款（合同號(hào)為：0181000024-2014年（東汽）字00009號(hào)，貸款期限：2014年10月28日至2020年10月26日，貸款金額20000萬元），從工行**支行騙取貸款2億元，所騙貸款大部分被顧某某用于償還民間債務(wù)，具體情況如下：

1、2014年，顧某某授意其公司員工編造97份虛假《應(yīng)收租賃款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書》、98份《放棄優(yōu)先購買權(quán)的承諾》，以虛假的**公司經(jīng)營管理的商鋪應(yīng)收租賃款作為上述貸款的質(zhì)押物騙取貸款，陳某甲負(fù)責(zé)與工行**支行協(xié)調(diào)貸款事宜。

2、2017年8月，工行**支行向**公司下達(dá)《貸款提前到期通知書》，顧某某、陳某甲均無力償還。

截止2017年11月20日，十堰市中級(jí)人民法院作出民事裁定（民事裁定書：（2017）鄂03財(cái)保21號(hào)），裁定查封、扣押或者凍結(jié)**公司、**公司、陳某乙等6人價(jià)值21500萬元的財(cái)產(chǎn)或者等值財(cái)產(chǎn)。目前，**公司尚欠工行**支行本金2億元，該筆貸款已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給中國長城資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

五、被告人陳某甲、顧某某、王某某、黃某甲騙取湖北武當(dāng)山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司貸款、票據(jù)承兌的犯罪事實(shí)

2014年3月，被告人顧某某伙同被告人陳某甲以**公司名義從銀行騙取貸款。陳某甲授意被告人王某某以**公司進(jìn)行鋼材貿(mào)易需要采購資金為由，偽造虛假的采購合同、購銷合同、財(cái)務(wù)報(bào)表、發(fā)票等貸款資料，編造虛假的貿(mào)易背景，充實(shí)借款人和擔(dān)保方的經(jīng)營經(jīng)濟(jì)實(shí)力，在湖北武當(dāng)山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱***農(nóng)商銀行）申請(qǐng)辦理1:2差額銀行承兌匯票業(yè)務(wù)（合同編號(hào)：武農(nóng)商（2014）0321001號(hào)，業(yè)務(wù)起止時(shí)間：2014年3月21日至2014年9月21日），從武當(dāng)山農(nóng)商銀行騙取2800萬元的銀行承兌匯票，顧某某授意君通公司法定代表人被告人黃某甲予以協(xié)助，2800萬元的銀行承兌匯票兌現(xiàn)后被顧某某用于償還其民間債務(wù)。該筆業(yè)務(wù)到期后，顧某某和陳某甲先進(jìn)行還款，后又授意王某某、黃某甲編造虛假貸款資料采取“續(xù)貸”的方式向銀行辦理貸款：

1、2014年9月至2016年8月，被告人顧某某、陳某甲授意被告人王某某、黃某甲采取上述欺騙手段，陸續(xù)以**公司名義在***農(nóng)商銀行辦理了5筆銀行承兌匯票業(yè)務(wù)（第一筆合同號(hào)為：武農(nóng)商（2014）092501號(hào)，業(yè)務(wù)起止時(shí)間：2014年9月26日至2015年3月26日，2800萬元；第二筆合同號(hào)為：武農(nóng)商（2015）033001號(hào)，業(yè)務(wù)起止時(shí)間：2015年3月30日至2015年9月30日，1200萬元；第三筆合同號(hào)為：武農(nóng)商（2015）100901號(hào)，業(yè)務(wù)起止時(shí)間：2015年10月9日至2016年4月9日，1200萬元；第四筆合同號(hào)為：武農(nóng)商（2016）041201號(hào)，業(yè)務(wù)起止時(shí)間：2016年4月12日至2016年10月12日，1200萬元；第五筆合同號(hào)為：武農(nóng)商（2016）082501號(hào)，業(yè)務(wù)起止時(shí)間：2016年8月25日至2017年2月25日，1900萬元），從武當(dāng)山農(nóng)商銀行騙取共計(jì)8300萬元的銀行承兌匯票。

2、2017年3月至2017年4月，被告人顧某某、陳某甲授意被告人王某某、黃某甲采取上述欺騙手段，以**公司名義并由十堰**工貿(mào)有限公司提供擔(dān)保在***農(nóng)商銀行辦理了2筆流動(dòng)資金貸款（之前承兌到期無法償還轉(zhuǎn)辦貸款，第一筆合同號(hào)為：武農(nóng)商（2017）030101號(hào)，貸款期限：2017年3月1日至2018年3月1日，貸款金額：950萬元；第二筆合同號(hào)為：武農(nóng)商（2017）042802號(hào)，貸款期限：2017年4月28日至2018年4月28日，貸款金額：600萬元），從武當(dāng)山農(nóng)商銀行騙取貸款共計(jì)1550萬元。

**公司的2筆流動(dòng)資金貸款到期后，顧某某和陳某甲無法償還。截至2018年10月17日，**公司尚欠武當(dāng)山農(nóng)商銀行貸款本金1550萬元，利息2232911.86元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證；2.書證；3.證人劉某丙、陳某丙等人的證言；4.鑒定意見；5.搜查、辨認(rèn)筆錄；6.被告人陳某甲、顧某某、王某某、黃某甲的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人陳某甲、顧某某、王某某、黃某甲以欺騙手段取得銀行貸款、票據(jù)承兌，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款、票據(jù)承兌罪追究陳某甲、顧某某、王某某、黃某甲的刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省十堰市茅箭區(qū)人民法院

檢察員：鄭軒?

呂丹

2018年10月25日

附：

1.被告人陳某甲、顧某某、王某某現(xiàn)羈押于十堰市看守所，被告人黃某甲現(xiàn)取保候?qū)徲诤笔∈呤忻┘齾^(qū)**路**號(hào)**幢**室，聯(lián)系電話138****2548。

2.案卷材料和證據(jù)112冊(cè)，審計(jì)報(bào)告1份。