上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬浦檢金融刑訴〔2018〕3544號(hào)

被告人陳某甲，女，1982年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3502121982********，漢族，初中文化，**信息服務(wù)有限公司**部**，戶籍在福建省廈門市同安區(qū)**鎮(zhèn)**里**號(hào)，現(xiàn)住福建省廈門市思明區(qū)**路**室。2018年6月18日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月21日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年7月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某乙（曾用名陳某丙），男，1989年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3708281989********，漢族，大專文化，**信息服務(wù)有限公司**，戶籍在山東省金鄉(xiāng)縣**鎮(zhèn)**街**巷**號(hào)，現(xiàn)住江蘇省無錫市惠山區(qū)**園**號(hào)**室。2018年6月20日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月22日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年7月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

被告人姚某某，女，1971年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3202021971********，漢族，中專文化，**信息服務(wù)有限公司**團(tuán)隊(duì)**，戶籍在江蘇省無錫市梁溪區(qū)**村**號(hào)**室，現(xiàn)住江蘇省無錫市南長(zhǎng)區(qū)**里**號(hào)**室。2018年6月20日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月22日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年7月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

被告人張某某，女，1988年**月**日生，公民身份號(hào)碼：2208211988********，蒙古族，本科文化，**信息服務(wù)有限公司**，戶籍在吉林省鎮(zhèn)賚縣**鎮(zhèn)**村**屯，現(xiàn)住內(nèi)蒙古自治區(qū)興安盟烏蘭浩特市**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室。2018年6月20日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月22日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年7月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

被告人劉某某，女，1984年**月**日生，公民身份號(hào)碼：4206211984********，漢族，高中文化，**信息服務(wù)有限公司**，戶籍在湖北省襄陽市襄城區(qū)**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住湖北省襄陽市樊城區(qū)**小區(qū)**房。2018年6月20日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月22日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年7月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

被告人趙某某，女，1965年**月**日生，公民身份號(hào)碼：2202041965********，漢族，高中文化，**信息服務(wù)有限公司**，戶籍在吉林省吉林市豐滿區(qū)**路**號(hào)。2018年6月20日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月22日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年7月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

被告人熊某某，男，1971年**月**日生，公民身份號(hào)碼：4206011971********，漢族，大專文化，**信息服務(wù)有限公司**，戶籍在湖北省襄陽市樊城區(qū)**街**號(hào)，現(xiàn)住湖北省襄陽市樊城區(qū)**園**小區(qū)**房。2018年6月18日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月21日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年7月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲等七人均涉嫌非法吸收公眾存款罪，分別于2018年9月25日、9月27日移送本院審查起訴。本院受理后，分別于次日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了被告人的辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年12月，**信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**金融公司”）注冊(cè)成立，后陸續(xù)在全國29個(gè)省、直轄市設(shè)立1100余家理財(cái)門店，招聘業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，在未經(jīng)國家批準(zhǔn)的情況下，采用廣告宣傳、贊助大型活動(dòng)、門店招攬等方式公開宣傳，允諾高額利息回報(bào)，銷售“鑫年豐”“雙季盈”“鑫季豐”“月月盈”等理財(cái)產(chǎn)品，向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。2017年8月起，**金融通過上述手段，銷售由貴州**華建公司作為轉(zhuǎn)讓方的“政信通（幸福之路）理財(cái)產(chǎn)品”，向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。

2015年2月起，**金融公司先后設(shè)立“**金融”“**寶”“**貸（**錢莊）”“**財(cái)富” 4個(gè)線上理財(cái)平臺(tái)，收購或設(shè)立“**金融平臺(tái)”“**商務(wù)/**商務(wù)/**平臺(tái)”“**/**平臺(tái)”“**金融平臺(tái)”“**金融平臺(tái)” 5個(gè)線上放貸平臺(tái)，將放貸債權(quán)作為推介渠道，用于理財(cái)平臺(tái)非法吸收公眾資金。

2015年1月至2016年12月，被告人陳某甲、陳某乙、姚某某、張某某、劉某某、趙某某、熊某某先后入職**金融公司，分別擔(dān)任**金融公司廈門市、無錫市、烏蘭浩特市、襄陽市、吉林市下設(shè)營業(yè)部**，從事理財(cái)產(chǎn)品銷售工作。

經(jīng)審計(jì)，與被告人陳某甲相關(guān)的業(yè)務(wù)累計(jì)吸收公眾資金人民幣110,260,000.00元，未兌付金額為人民幣70,570,000.00元；與被告人陳某乙相關(guān)的業(yè)務(wù)累計(jì)吸收公眾資金人民幣15,430,000.00元，未兌付金額為人民幣9,340,000.00元；與被告人姚某某相關(guān)的業(yè)務(wù)累計(jì)吸收公眾資金人民幣5,220,000.00元，未兌付金額為人民幣3,500,000.00元；與被告人張某某相關(guān)的業(yè)務(wù)累計(jì)吸收公眾資金人民幣7,600,000.00元，未兌付金額為人民幣1,010,000.00元；與被告人劉某某相關(guān)的業(yè)務(wù)累計(jì)吸收公眾資金人民幣3,470,000.00元，未兌付金額為人民幣1,180,000.00元；與被告人趙某某相關(guān)的業(yè)務(wù)累計(jì)吸收公眾資金人民幣12,790,000.00元，未兌付金額為人民幣6,040,000.00元；與被告人熊某某相關(guān)的業(yè)務(wù)累計(jì)吸收公眾資金人民幣1,400,000.00元，未兌付金額為人民幣520,000.00元。

2018年4月9日，**金融公司**周某某主動(dòng)投案并如實(shí)交代單位犯罪事實(shí)。2018年6月18日、20日，被告人熊某某、陳某甲、陳某乙、姚某某、張某某、劉某某、趙某某先后被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后均如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)加以證實(shí)：

1.同案關(guān)系人周某某、高某某、田某某等人的供述以及本案七名被告人的供述等，證實(shí)**金融公司及其下設(shè)機(jī)構(gòu)的組織構(gòu)架、職能分工、非法集資的形式、具體的業(yè)務(wù)模式和各被告人的任職情況。

2.上海市公安局浦東分局調(diào)取的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、銀行賬戶交易明細(xì)、匯款明細(xì)、POS簽購單等書證，證實(shí)**金融公司通過廣告宣傳、電話推銷、口口相傳等方式公開對(duì)外宣傳、推薦公司理財(cái)產(chǎn)品，并按照投資金額、投資期限，口頭承諾投資人一定比例的固定收益回報(bào)，與不特定社會(huì)公眾簽訂相關(guān)理財(cái)協(xié)議，投資人通過POS機(jī)刷卡等方式購買該公司理財(cái)產(chǎn)品的金額，后部分投資人的本息未能兌付的事實(shí)和金額。

3.上海公信會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的關(guān)于**信息服務(wù)有限公司相關(guān)人員非法吸收公眾存款案涉案金額的司法鑒定意見書，證實(shí)與本案七名被告人有關(guān)的吸收公眾資金金額。

4.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)及抓獲經(jīng)過、抓獲經(jīng)過等，證實(shí)本案七名被告人的到案情況。

5.上海市公安局浦東分局調(diào)取的全國常住人口信息等，證實(shí)本案七名被告人的基本身份情況。

6.本案七名被告人的供述，其均對(duì)上述涉案事實(shí)均供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。本案七名被告人均對(duì)各自基本犯罪事實(shí)無異議。

本院認(rèn)為，被告人陳某甲、陳某乙、姚某某、張某某、趙某某作為**金融的其他直接責(zé)任人員，違反法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大；被告人劉某某、熊某某作為**金融的其他直接責(zé)任人員，違反法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，上述被告人的行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。上述被告人均系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢 察 員： 趙銳

2018年11月30日

附：

1.本案七名被告人均羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)十四冊(cè)，司法審計(jì)報(bào)告七冊(cè)。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十條 公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條 單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款 犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

......

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。