江西省南昌市西湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

西檢刑訴〔2019〕565號

被告人陳某甲，男，1961年**月**日出生，身份證號碼2102041961********，漢族，大學本科文化程度，大連**集團有限責任公司董事長、法定代表人，住遼寧省大連市甘井子區(qū)**街**號**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年4月9日經江西省人民檢察院決定批準逮捕，同年12月1日因網上追逃被抓獲，同年12月9日被江西省公安廳執(zhí)行逮捕。

被告人王某甲，男，1969年**月**日出生，身份證號碼2201041969********，漢族，大學文化程度，大連**集團有限責任公司執(zhí)行總裁，住遼寧省大連市沙河口區(qū)**街**號**。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年10月22日被江西省公安廳刑事拘留，同年11月26日經江西省人民檢察院決定批準逮捕，次日由江西省公安廳執(zhí)行逮捕。

本案由江西省公安廳偵查終結,以被告人王某甲涉嫌騙取貸款罪，分別于2019年5月8日、1月24日向江西省人民檢察院移送審查起訴。經江西省人民檢察院審查決定將該兩案均交由本院審查辦理。同年2月3日、5月9日本院分別受理后，依法已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人。審查了全部案卷材料。被告人陳某甲騙取貸款案退回公安機關補充偵查一次；被告人王某甲騙取貸款案退回公安機關補充偵查二次，延長審查起訴期限二次。

經依法審查查明：

2015年，大連**集團有限責任公司（以下簡稱大連**）因資金周轉困難，為加大融資力度，法定代表人、董事長被告人陳某甲指派公司執(zhí)行總裁被告人王某甲分管財務部工作，并與財務部負責人徐某某（已判刑）共同開展對外融資業(yè)務，徐某某負責具體工作。同時，陳某甲還要求大連**營銷有限公司（系大連**子公司，以下簡稱大連**營銷）副總經理孫某某（已判刑）全力配合財務部門的融資工作。

2016年初，大連**通過金融中介劉某某介紹準備向**國際信托股份有限公司（以下簡稱**信托）融資貸款，但進展不暢。為了推進該融資業(yè)務，被告人王某甲向徐某某介紹金融中介李某甲，李某甲表示可以推進該融資業(yè)務。經李某甲層層傳遞，找到在深圳做金融中介的陳某乙聯(lián)系**信托，**信托表示可以向大連**出借資金6億元，但需要大連**提供7、8億元應收帳款作為擔保。大連**經中介轉達后與**信托確定用大連**營銷與惠州**電子有限公司（以下簡稱惠州**）的應收債權向**信托融資，但此時大連**與惠州**只有600余萬元的應收賬款，達不到**信托的融資條件。陳某甲、王某甲明知大連**對惠州**應收帳款不符合到**信托貸款6億元的資金狀況下，陳某甲仍然指使徐某某想辦法去準備材料，王某甲對此也默許。后徐某某要求孫某某提供一份虛假的惠州**向大連**營銷采購3500臺機床的《設備采購合同》，并傳達這是陳某甲的意思。孫某某受陳某甲的暗示和壓力下，在明知該合同用于向金融機構貸款，仍然安排丁某某、王某乙偽造了該份3500臺機床《設備采購合同》，虛構應收賬款7.833億元，加蓋之前偽造的“惠州**電子有限公司”合同專用印章，然后將該假合同提供給徐某某。徐某某將該合同用于向**信托申請貸款使用。為取得**信托信任，徐某某謊稱大連**擁有一份《三方協(xié)議》，該協(xié)議主要內容為如果惠州**不能到期支付大連**7.833億元貨款，則由**股份有限公司（以下簡稱**公司）代為支付。

2016年8月，**信托擬派員赴大連**對徐某某所說的《三方協(xié)議》進行核實。徐某某向陳某甲匯報后，陳某甲指示徐某某抓緊辦理，并強調這個事情辦不好關系到企業(yè)生死存亡的，需繼續(xù)推進，要想辦法弄好，該找誰找誰。徐某某便與孫某某商議，由徐某某編造了一份關于大連**、惠州**、**公司共同簽訂的《三方協(xié)議》，將《三方協(xié)議》及**公司的印章樣板通過電子郵件發(fā)送給孫某某、丁某某，要求孫某某在《三方協(xié)議》上加蓋**公司的假印章。孫某某安排丁某某、王某乙在《三方協(xié)議》上蓋上他們偽造的**公司及惠州**電子有限公司的合同專用章，然后將這份《三方協(xié)議》郵寄回徐某某。

2016年8月18日，**信托派周某甲、吳某某、周某乙三人赴大連**核實徐某某所說的《三方協(xié)議》是否真實存在。徐某某經向陳某甲、王某甲匯報后，陳某甲指使王某甲配合徐某某接待工作。當天，王某甲明知《三方協(xié)議》是偽造的及協(xié)議內容是虛假的，仍然作為大連**負責融資貸款的分管領導并以執(zhí)行總裁的身份和徐某某等人共同接待了周某甲等三人。在接待洽談過程中，**信托周某甲詢問王某甲是否存在上述所說《三方協(xié)議》，王某甲表示確實有，并讓大連**的工作人員把該協(xié)議拿給周某甲等人查看。周某甲看后提出對協(xié)議進行拍照，但王某甲表示該協(xié)議不宜拍照外傳。后經雙方溝通協(xié)商，最后王某甲同意由周某甲對協(xié)議內容拍照，但讓徐某某對協(xié)議印章部分進行遮擋。

期間，**信托提出還需要會計師事務所對大連**持有的應收債權出具《審計報告》，徐某某又將之前偽造的《設備采購合同》及3500臺機床的《送貨單》、《入庫單》等相關材料提供給遼寧**會計事務所，遼寧**會計事務所據此出具了《大連**集團有限責任公司審計報告》。審計意見為：截止2016年8月22日大連**應收惠州**款項余額為人民幣7.59872億元。徐某某將該審計報告提交給**信托。

2016年8月下旬，**信托吳某某持《應收債權轉讓及回購合同》（以下簡稱借款合同）在中介人陳某乙的陪同下到大連**加蓋公司印章后，然后分別找到陳某甲和趙某某夫妻對該合同簽訂了個人連帶責任保證合同。徐某某在陳某甲簽字前，就大連**向**信托融資6億元有關情況向陳某甲進行了匯報。吳某某在與陳某甲見面時對簽字的目的和相關內容向陳某甲進行了相關解釋。

完善手續(xù)后，**信托對大連**的放款進入最后的盡職調查階段，提出需對大連**提供的應收債權到惠州**進行確認。徐某某立即電話聯(lián)系孫某某，要求孫某某安排人員冒充惠州**的工作人員接待，孫某某拒絕配合。徐某某將該情況及時向陳某甲和王某甲匯報。后王某甲打電話給孫某某敦促其予以配合。孫某某于是交待王某乙予以配合。徐某某讓財務部盧某某趕往惠州將其在大連偽造的一枚“惠州**電子有限公司”印章交給王某乙，王某乙冒充惠州**工作人員在《債權確認函》、《債權轉讓通知書》上加蓋了這枚假印章。并讓大連**工作人員李某乙假冒惠州**法定代表人被授權人在《債權確認函》、《債權轉讓通知書》上簽字。

最終，大連**與**信托簽署了《應收債權轉讓及回購合同》。合同約定一年期信托貸款3億元，二年期信托貸款3億元。**信托依合同約定于2016年9月6日至11月4日分六筆向大連**出借資金共計6億元。大連**在騙取**信托6億元貸款后，將其全部用于公司償還其它借款及各項開支（包括支付融資顧問服務費）。截止目前，大連**未向**信托支付任何本金及利息，僅于2017年3-4月向**信托保障基金專用帳戶共繳納了172.9155萬元的信托業(yè)保障基金。

2018年10月22日，被告人王某甲接辦案民警電話通知到江西省公安廳經偵總隊接受調查，但未如實供述其所犯罪行。2018年12月1日，被告人陳某甲在遼寧省大連市沙河口區(qū)黑石礁一飯店內被公安機關抓獲歸案。

認定上述事實的證據如下:?

1.設備采購合同、應收債權轉讓及回購合同等書證；

2.證人李某甲、周某甲、吳某某等人的證言；

3.被害單位**信托委托人陳某丙的報案陳述；

4.被告人陳某甲、王某甲及同案犯徐某某、孫某某的供述和辯解；

5.文件檢驗鑒定書；

6.視聽資料。

本院認為，被告人陳某甲作為公司直接負責的主管人員，被告人王某甲作為公司的直接責任人員，以欺騙手段取得非銀行金融機構信托資金6億元，情節(jié)特別嚴重，且無力歸還，給金融機構造成特別重大的損失，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。同時，被告人陳某甲還具有《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第三十一條規(guī)定之情節(jié)，被告人王某甲還具有《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條、第三十一條規(guī)定之情節(jié)。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江西省南昌市西湖區(qū)人民法院

檢察員李書輝

2019年7月26日

附：1.被告人陳某甲現(xiàn)羈押在南昌市新建區(qū)看守所；被告人王某甲現(xiàn)羈押在南昌市第二看守所。

2.本案卷宗12冊。

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