遼寧省燈塔市人民檢察院

起?訴?書

燈檢刑訴〔2020〕122號

被告人陳某甲，女，1982年**月**日出生，居民身份證號碼2302211982********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地黑龍江省齊齊哈爾市龍江縣**鎮(zhèn)**村**組，捕前住黑龍江省齊齊哈爾市建華區(qū)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月19日被公安機關抓獲，同年12月22日被燈塔市公安局刑事拘留，2020年1月22日經(jīng)本院批準逮捕，同日由燈塔市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人張某某，男，1982年**月**日出生，居民身份證號碼2302211982********，漢族，小學文化，無業(yè)，戶籍所在地黑龍江省齊齊哈爾市龍江縣**鎮(zhèn)**村**組，捕前住黑龍江省齊齊哈爾市建華區(qū)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月19日被公安機關抓獲，同年12月22日被燈塔市公安局刑事拘留，2020年1月22日經(jīng)本院批準逮捕，同日由燈塔市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由燈塔市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲、張某某涉嫌詐騙罪、信用卡詐騙罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，退回公安機關補充偵查1次，燈塔市公安局于2020年5月29日補回。

經(jīng)依法審查查明：被告人陳某甲和被告人張某某為男女朋友關系，2017年-2018年間，二人因無生活來源，多次冒用他人身份信息辦理捷信貸款實施詐騙，辦理信用卡實施信用卡詐騙。

2017年6月29日，被告人陳某甲和張某某冒用被害人吳某某的身份信息，在吳某某本人不在場的情況下辦理了一張尾號為0122的農(nóng)業(yè)銀行信用卡，擅自激活該信用卡，并在吳某某不知情的情況下使用該信用卡透支消費，截至2019年1月13日欠款本金12995.45元。

2018年7月18日，被告人陳某甲和張某某利用自己掌握的被害人牛某某的身份信息及尾號為1560的農(nóng)業(yè)銀行儲蓄卡，在牛某某不知情的情況下，冒充牛某某通過互聯(lián)網(wǎng)和電話申請的方式向捷信消費金融有限公司貸款3.5萬元（已還0.79萬余元）。

2018年7月26日，被告人陳某甲和張某某利用自己掌握的被害人董某某的身份信息及尾號為1097的郵政銀行儲蓄卡，在董某某不知情的情況下，冒充董某某通過互聯(lián)網(wǎng)和電話申請的方式向捷信消費金融有限公司貸款6萬元（已還1.53萬余元）。

2018年11月2日，被告人陳某甲和張某某利用自己掌握的被害人汪某某的身份信息及尾號為0737的郵政銀行儲蓄卡，在汪某某不知情的情況下，冒充汪某某通過互聯(lián)網(wǎng)和電話申請的方式向捷信消費金融有限公司貸款0.9萬元（已還0.33萬余元）。

被告人陳某甲和張某某將騙取的錢款用于消費、償還債務等。2019年3月份，因無能力償還捷信貸款和信用卡欠款，且無法繼續(xù)騙到錢，二人更換自己的聯(lián)系方式后逃匿。

綜上，被告人陳某甲和張某某實施詐騙3次，金額合計為10.4萬元（已還2.65萬余元），實施信用卡詐騙1次，金額為12995.45元。

案發(fā)后，被告人陳某甲和張某某被公安機關抓獲歸案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：案件來源、抓捕經(jīng)過、戶籍證明、調(diào)取證據(jù)通知書及調(diào)取證據(jù)清單、移動電信公司開戶信息及手機號資料、購車合同、接受證據(jù)材料清單、捷信公司貸款合同、還款明細、金融許可證及營業(yè)執(zhí)照、催款記錄、手寫信、催收通知書、借條、微信賬單截圖、協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書、銀行開戶信息及交易明細清單、案件異地移交羈押期限證明、信用卡申請表等；

2.證人劉某某、陳某乙、楊某某、宋某某、盛某某、王某甲、某某甲、蔣某某、王某乙的證言；

3.被害人吳某某、牛某某、董某某、汪某某的陳述；

4.被告人陳某甲、張某某的供述與辯解；

5.辨認筆錄；

6.視聽資料：光盤一張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人張某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人陳某甲、張某某以非法占有為目的，采取隱瞞真相的方法，騙取他人財物，數(shù)額巨大，冒用他人信用卡，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第一百九十六條、第二十五條、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪、信用卡詐騙罪數(shù)罪并罰追究二人的刑事責任。被告人張某某自愿認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

遼寧省燈塔市人民法院

檢察官：郎海錄

檢察官助理：呂文洋

2020年6月28日

附：

1.被告人陳某甲現(xiàn)羈押于遼陽市看守所，被告人張某某現(xiàn)羈押于燈塔市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)4冊；

3.《認罪認罰具結(jié)書》1份；

4.《量刑建議書》1份。