浙江省象山縣人民檢察院　

起?訴?書

象檢刑訴〔2020〕1766號(hào)　

　　被告人陳某甲，性別：**，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3325271992********，**族，********，原系寧波**公司業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)員，住浙江省遂昌縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2020年7月1日被象山縣公安局刑事拘留，同月30日被取保候?qū)彙?/span>

被告人余某某，性別：**，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3301821993********，**族，****，原系寧波**公司業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)員，住浙江省建德市**鎮(zhèn)**村廟**號(hào)。因本案于2020年6月24日被象山縣公安局刑事拘留，同年7月20日被取保候?qū)彙?/span>

本案由象山縣公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲、余某某涉嫌詐騙罪于2020年10月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問(wèn)了被告人，聽取了值班律師的意見，審查了全部案卷材料。

經(jīng)依法審查查明：

陳某乙（已判刑）為了獲取非法經(jīng)濟(jì)利益，先后于2011年11月21日、2014年4月8日注冊(cè)成立寧波市**企業(yè)管理咨詢有限公司、寧波市**投資管理有限公司（對(duì)外均稱**匯通），招募被告人陳某甲、余某某等人，逐步形成以陳某乙為首要分子，被告人陳某甲、余某某和秦某某、劉某某（均另案處理）等人為成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。2013年以來(lái)，該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)假借車輛抵押貸款、房產(chǎn)抵押貸款、信用貸款等民間借貸為名誘使他人簽訂借款協(xié)議、抵押合同等相關(guān)“借貸”協(xié)議，通過(guò)收取“利息”“GPS押金”“履約保證金”“評(píng)估費(fèi)”“咨詢費(fèi)”等費(fèi)用虛增貸款金額、制造虛假給付痕跡等方式設(shè)置“套路”形成虛假債權(quán)債務(wù)關(guān)系。在借款人還款逾期時(shí)，通過(guò)多次撥打、言語(yǔ)威脅等方式電話催討、砸門窗、噴油漆、用膠水堵門鎖等方式上門催討以及擅自收回、扣押或變賣車輛強(qiáng)行索要錢財(cái)?shù)冗`法犯罪手段，要求借款人提前歸還本息并索要逾期費(fèi)、催收服務(wù)費(fèi)、拖車費(fèi)等。該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)通過(guò)上述方式非法占有他人財(cái)物共計(jì)人民幣13053567.72元，造成惡劣的社會(huì)影響。具體違法犯罪事實(shí)如下：

（一）詐騙犯罪事實(shí)

該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)下設(shè)業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、結(jié)算部、法務(wù)部、資保部等部門及紹興、嘉興、慈溪、余姚、金華、義烏**公司。業(yè)務(wù)部對(duì)外通過(guò)在“融360”“卡卡寶金融服務(wù)平臺(tái)”等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)發(fā)布廣告、電話推銷等方式，宣稱低息、快速放款，誘使傅某某、吳某甲等800多名借款人以車輛或房產(chǎn)作為抵押前來(lái)借款。接著，由風(fēng)控部對(duì)借款人資質(zhì)進(jìn)行審核后，和借款人簽訂借款協(xié)議、擔(dān)保合同、借款咨詢與服務(wù)協(xié)議等。協(xié)議中規(guī)定借款人逾期1天即認(rèn)定違約，甬銀匯通有權(quán)拖車，借款人需要?dú)w還本息、交納高額的違約金、逾期費(fèi)、拖車費(fèi)、催收服務(wù)費(fèi)等。借款人上交車輛備用鑰匙1把，車輛上由甬銀匯通安裝GPS，同時(shí)出具協(xié)議金額的收條。協(xié)議簽定后，結(jié)算部根據(jù)風(fēng)控部的放款單，以協(xié)議中約定的金額放款，后從借款人處收取“GPS?押金”“履約保證金”“評(píng)估費(fèi)”“咨詢費(fèi)”等費(fèi)用。在借款人還款過(guò)程中，結(jié)算部負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)還款金額等數(shù)據(jù)，并對(duì)逾期借款人進(jìn)行電話催討。對(duì)經(jīng)催討后未還款的借款人，結(jié)算部將名單交予資保部，由資保部繼續(xù)催討。資保部通過(guò)多次撥打、言語(yǔ)威脅等方式進(jìn)行電話催討，通過(guò)砸門窗、噴油漆、用膠水堵門鎖等方式進(jìn)行上門催討，或趁借款人不在，使用備用鑰匙或聯(lián)系他人開鎖擅自將車輛開走，并以短信或電話告知借款人到寧波**倉(cāng)庫(kù)、江北區(qū)**園等地處理后續(xù)事宜。進(jìn)而以扣車不還、變賣車輛相要挾，迫使借款人提前支付本金、利息，并支付高額的逾期費(fèi)、拖車費(fèi)、催收服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。

被告人陳某甲自2017年9月至2018年6月任**匯通業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)員，招攬借款人向甬銀匯通抵押借款參與詐騙金額共計(jì)人民幣174162.6元。被告人余某某自2017年6月至10月任甬銀匯通業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)員，招攬借款人向**匯通抵押借款，參與詐騙金額共計(jì)人民幣30798元。

案發(fā)后，被告人陳某甲、余某某接公安機(jī)關(guān)電話通知后，主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

（二）其他違法事實(shí)

2015年11月12日，周某某向**匯通借款。2016年7月1日，**匯通資保部人員因周政權(quán)逾期未還剩余款項(xiàng)至周政權(quán)家中，以砸門窗的方式進(jìn)行催討。

2013年9月，吳某乙、楊某某夫婦以其母親杜某某在寧波市鎮(zhèn)海區(qū)**街道**路**號(hào)**室、**弄**號(hào)**室房屋作為抵押通過(guò)**匯通向鄭龍借款人民幣500000元，**銀匯通與楊某某簽訂融資服務(wù)委托協(xié)議書，與鄭某某簽訂投資服務(wù)委托協(xié)議書。后吳某乙、楊某某夫婦逾期未還。**路**號(hào)**?室房產(chǎn)被鎮(zhèn)海區(qū)人民法院拍賣。拍賣款人民幣200000元?dú)w還給鄭某某，陳某乙墊付人民幣300000元給鄭某某。2017?年左右，**匯通資保部人員到鎮(zhèn)海區(qū)**街道**弄**號(hào)**室的杜某某家中以噴油漆的方式進(jìn)行催討。2018年11月，**匯通資保部人員又用膠水堵門鎖的方式進(jìn)行催討。2018年12月3日早上，閻某某、董某某、時(shí)某某（均另案處理）強(qiáng)行將吳某某從鎮(zhèn)海區(qū)**街道**弄**號(hào)**室?guī)У浇眳^(qū)**園進(jìn)行催討，并于約7小時(shí)后將吳某某放走。

2017年7月20日，陳某丙以車輛浙BH****抵押向**匯通借款。2017年11月左右，因逾期未支付，**匯通資保部人員將該車輛拖走。后在**園談判過(guò)程中，林某某、閻某某、潘某某與陳某丙發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)，潘某某毆打了陳某丙。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1．書證：身份證復(fù)印件、到案經(jīng)過(guò)、借款協(xié)議、擔(dān)保合同、借款咨詢與服務(wù)協(xié)議、企業(yè)信用信息公示報(bào)告、扣押決定書、扣押清單、病歷資料及傷勢(shì)照片、情況說(shuō)明、轉(zhuǎn)賬記錄、審計(jì)報(bào)告等；

2．證人吳某某等人的證言；

3．被害人傅某某、陳某某、金某某、吳某某等人的陳述；

4．被告人陳某甲、余某某及同案犯陳某乙、秦某某、劉某某等人的供述與辯解；

5．辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄等；

6．電子數(shù)據(jù)：伙伴云表格、微信轉(zhuǎn)賬記錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某甲、余某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某甲、余某某參加惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，以非法占有為目的，結(jié)伙虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，其中陳某甲犯罪數(shù)額巨大、余某某犯罪數(shù)額較大，其二人行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某甲、余某某系自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，可以從輕處罰。被告人陳某甲、余某某系從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。被告人陳某甲、余某某均認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人陳某甲有期徒刑一年四個(gè)月，緩刑二年，并處罰金人民幣15000元，判處被告人余某某有期徒刑九個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣5000元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

象山縣人民法院　

檢??察??官?王燕燕

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2020年10月23日　

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附件：1.被告人陳晨、余萍現(xiàn)取保候?qū)徳诩?/span>

2.案卷材料和證據(jù)詳見清單

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》二份